Ce pot învăța consilierii de la clienții ultra-bogați

Investitorii cu o valoare netă mare cer foarte mult de la consilierii lor financiari. Ultra-bogății, în special, se așteaptă să primească o platformă cu servicii complete de la managerii lor de avere. Din ce în ce mai mult, aceștia caută consilieri care să le poată oferi servicii de gestionare a bogăției la nivel global, deoarece mulți dintre ei dețin cantități mari de avere în afara SUA

Cheie de luat cu cheie

• Milionarii cu până la miliardari nu au adesea timp să-și gestioneze imperiile financiare și să solicite consilieri care se specializează în clientele cu valoare netă mare.
• Mulți oameni înstăriți păstrează activele peste mări și astfel apar provocări unice de a reduce impozitele și de a avea o prezență localizată oriunde ar putea fi stocate active.
• Serviciul, mai ales, este de așteptat să fie de cea mai bună calitate și relațional la acest nivel de gestionare a averii.

Gândește-te global, acționează local

Pentru a ține pasul cu aceste cerințe, multe firme mari de administrare a averii încearcă să se adapteze și să își dezvolte afacerile pentru a răspunde nevoilor unice ale clienților care au active peste mări, dar vor să fie deservite la nivel local. Grupul de management al averii al Deutsche Bank, în special, Deutsche Asset & Wealth Management, a constatat că clienții săi ultra-înstăriți solicită acum acces la diverse departamente din cadrul unei bănci de investiții pentru a completa serviciile de gestionare a averii pe care le primesc în timp ce acestea privesc să investească în SUA, Europa și Asia.

Cu o multitudine de noi consilieri financiari care intră pe piață, firmele de brokeraj și băncile nu mai dețin o fortăreață în industria de gestionare a averii. Consilierii pentru investiții înregistrate (RIA) oferă acum firmelor alergări pentru banii lor, ceea ce a servit la îmbunătățirea calității ofertelor industriei în ansamblu.

Față de provocări

Pentru a rămâne în fața competiției este nevoie de păstrarea talentului de top. Înseamnă, de asemenea, asigurarea faptului că acești consultanți de top răspund cerințelor clienților lor și sunt la curent cu mediul financiar în continuă schimbare . Ieșind din criza financiară, consilierii financiari au aflat că trebuie să fie mai atenți la nevoile clienților lor și să se concentreze mai mult pe construirea acestor relații decât până acum.

Asta pentru că, astăzi, clienții cu o valoare netă mare sunt mult mai informați despre piețe și serviciile de gestionare a banilor decât erau în trecut. Aceștia necesită acum mai multe în ceea ce privește nivelul de sofisticare pe care doresc să îl dețină consilierii și nivelul de încredere pe care sunt dispuși să-l pună în mâinile consilierului. Având în vedere acest lucru, firmele de administrare a bogăției ar fi, de asemenea, înțelept să se angajeze pe cei mai talentați consilieri și să continue să dezvolte acel talent de-a lungul anilor.

Dimensiunea nu este totul - Serviciu, Prea

Este posibil ca firmele mai mari de consultanță să poată răspunde mai bine nevoilor investitorilor cu valoare netă ultra-înaltă decât firmele de tip boutique mai mici, deoarece au o varietate de departamente pe care le pot utiliza atunci când se ocupă de nevoile clienților lor. Dar mai mare nu înseamnă întotdeauna mai bine. Ceea ce este mai important pentru clienți este serviciile pe care aceste firme le pot oferi și accesul pe care îl pot oferi soluțiilor de gestionare a averii.

În aceste zile, clienții solicită, de asemenea, mai multe relații bazate pe sfaturi cu consilierii lor de avere și își doresc mai mult consiliere în gestionarea riscurilor. Criza financiară a făcut ca mulți clienți cu valoare extrem de mare să se concentreze mai mult pe păstrarea averii lor decât să creeze mai mult din ea. Cu toate acestea, ele sunt încă oportuniste când vine vorba de investiții. Ca răspuns, unele firme s-au concentrat pe crearea de modele de investiții care să răspundă rapid la noile tendințe și evoluții de pe piață și care să răspundă și nevoilor celor mai sofisticați clienți ai firmei.

Pregătirea pentru creșterea viitoare

Ca răspuns la evoluția tendințelor în crearea de avere, Deutsche Bank încearcă să își dezvolte activitatea de administrare a bogăției din Coasta de Vest, precum și să crească serviciile pe care le oferă în centura energetică a țării. De asemenea, se va concentra pe îmbunătățirea recunoașterii mărcii sale atât în ​​America de Nord cât și în America de Sud

Linia de jos

Consilierii financiari care se ocupă de ultra-înstăriți ar trebui să ia în considerare extinderea soluțiilor sofisticate pe care le oferă, îmbunătățirea relațiilor client-consilier și oferirea serviciilor globale pentru a atrage și păstra mai bine clienții.