Taxe de administrare a fondurilor fiduciare

Taxa de administrare a activelor este o taxă simplă percepută pe un fond fiduciar. Este exprimat ca procent fix din totalul activelor gestionate. Rata diferă de la fond la fond și include alte costuri mici suportate la gestionarea fondului fiduciar. Unii consilieri percep o taxă forfetară, în timp ce alții percep o comisie per tranzacție. Dacă activele investite sunt mai riscante, taxa anuală de gestionare a activelor este mai mare. Taxa are în vedere colectarea impozitelor, reechilibrarea și reexaminarea portofoliului.

Raport anual de cheltuieli

Dacă fondul fiduciar este investit în fonduri mutuale, vi se percepe rata anuală a cheltuielilor fondului. Această taxă acoperă cheltuielile fixe și permanente. Astfel de cheltuieli includ salariile administratorului fondului, costurile de tipărire, costul materialelor de marketing și costurile de angajare a reprezentanților serviciului clienți. Fondurile mutuale active atrag comisioane mai mari decât fondurile index. Rata cheltuielilor anuale este de obicei de 0, 14% -1% din activele investite.

Taxe suplimentare

De asemenea, vi se cere să plătiți taxe pentru comisioane de brokeraj și cheltuieli de tranzacționare. În plus, fondurile plătesc și taxa de timbru. Pentru fondurile mutuale, aceste taxe diverse sunt mult mai mici decât cele pe care le-ar percepe un consilier.

Există, de asemenea, o taxă, numită sarcină, pentru a compensa vânzătorul care v-a vândut fondul de încredere. Costul încărcăturilor în momentul achiziției este de 5%. De asemenea, vi se poate solicita să plătiți o taxă de vânzare amânată dacă vindeți fondul într-un anumit interval de timp. Taxa este de obicei de 6%, scăzând la 0% până în al șaptelea an. Dacă nu vindeți fondul în cei șapte ani, nu plătiți taxa.