Certificări pentru Planificarea Imobiliară

Planificarea imobiliară implică un set de servicii juridice, financiare și de consultanță contabilă furnizate pentru a ajuta clienții să-și transfere activele către moștenitori într-un mod eficient din punct de vedere fiscal. Există o serie de certificări de planificare imobiliară disponibile pentru profesioniștii financiari, contabili și juridici cu experiență relevantă. Candidații trebuie să îndeplinească mai întâi un nivel minim de cerințe.

Dacă aveți în vedere o carieră în planificarea imobiliară - sau doriți să angajați un planificator imobiliar - următoarele vă vor oferi o imagine de ansamblu asupra certificărilor specifice asociate rolului și a ceea ce fiecare cere și livrează.

Cheie de luat cu cheie

• Pentru a deveni planificator imobiliar necesită cunoștințe financiare, fiscale și contabile.
• Planificatorii imobiliari au, de regulă, diplome și certificări de drept, contabilitate și / sau finanțe.
• Certificările obișnuite planificatorii imobiliari pot deține include Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Acredited Estate Planner (AEP) și Certified Trust and Financial Adviser (CFTA).

Rolul planificatorilor imobiliari

Planificatorii imobiliari lucrează de obicei cu investitori individuali, birouri de familie, proprietari de afaceri și persoane cu valoare netă mare. Rolul unui planificator imobiliar este complex și implică multe părți în mișcare.

Un planificator imobiliar lucrează cu clienții pentru a formula și implementa o strategie de planificare fiscală pentru a trece eficient activele, în funcție de dorințele lor, moștenitorilor și altor beneficiari. Alte aspecte ale planificării imobiliare variază de la primirea contribuțiilor caritabile la alegerea asigurărilor de viață.

Unii importanți furnizori de planificare imobiliară își integrează practica cu servicii de consultanță financiară și de gestionare a averii. Managerii de avere, ofițerii de încredere și administratorii de încredere, ofițerii de investiții, avocații, contabilii și planificatorii financiari ar putea avea un interes în urmărirea certificărilor.

Educație și expertiză

Majoritatea planificatorilor imobiliari au diplome și certificări de drept, contabilitate și / sau finanțe și dintr-un motiv întemeiat. Planificarea imobiliară este un labirint complicat de legi federale și de stat, hotărâri IRS și interpretări judiciare. Toate acestea afectează modul în care activele și veniturile sunt tratate în scopuri fiscale pe baza unei game largi de tipuri de tranzacții, transferuri, evenimente declanșatoare, profiluri individuale - vârstă, individuale sau căsătorite etc. - și entități. Crearea și gestionarea acestor tranzacții necesită înțelegerea îndatoririlor și responsabilităților fiduciare.

Legile în continuă schimbare, precum și climatul judiciar și politic, fac din planificarea imobiliară un domeniu extrem de dinamic în care consilierii sunt tranzacții de inginerie care trebuie să țină apă cu autoritățile. Anumite practici și idei pot avea o perioadă scurtă de valabilitate. În plus față de diverse grade financiare avansate, diplome de drept și certificări - un MBA, MPA, JD, CPA și CFA - natura specifică, complexă și în continuă schimbare a domeniului face ca certificările speciale să fie utile. De asemenea, oferirea planificatorilor imobiliari are o credibilitate suplimentară, ceea ce ajută la creșterea afacerii.

Obținerea unei certificări de planificare a proprietății necesită de obicei cursuri de formare în domeniul eticii, planificării financiare, legislației fiscale, conformității și mediului de reglementare.

Certificări de planificare imobiliară

Mai jos sunt cele mai comune certificări pe care le poate avea un planificator imobiliar.

Planificator de încredere și fonduri agregate (CTEP)

Academia Globală de Finanțe și Management este organismul de certificare pentru desemnarea CTEP, care pune accentul pe profesioniștii care servesc clienți cu valoare mare netă. Câștigarea unui CTEP necesită cel puțin trei ani de experiență în planificarea imobiliară sau trusturi. În plus, candidații trebuie să aibă:

• O diplomă universitară sau absolventă în finanțe, impozite, contabilitate, servicii financiare, drept sau un MBA, MS, doctorat sau JD de la o școală sau organizație acreditată.
• Cinci sau mai multe cursuri aprobate și conexe.
• Un curs de pregătire de certificare.
• Cerințele anuale de educație continuă, care variază.

Planificator imobiliar acreditat (AEP)

Desemnarea AEP este acordată de Asociația Națională de Planificatori și Consilii Imobiliare. Candidații trebuie:

• Fiți autorizat să exercite avocatura în calitate de avocat, să exercite ca CPA sau să fiți desemnat în prezent ca Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Certified Financial Planner (CFP) sau Certified Trust and Financial Adviser (CTFA) ), printre alții.
• Fiți angajat în activități de planificare a proprietății ca avocat, contabil, profesionist în asigurări de viață, planificator financiar sau agent de încredere.
• Experiență minimă de cinci ani în activități de planificare și planificare a proprietăților.
• Să aveți minimum 30 de ore de educație continuă în ultimele 24 de luni, dintre care cel puțin 15 ore trebuie să fi fost în planificarea proprietății.
• Cei cu mai puțin de 15 ani de experiență în planificarea proprietății trebuie să finalizeze două cursuri de absolvire prin Colegiul American.

Consilier certificat de încredere și financiar (CTFA)

CFTA este acordată de American Bankers Association. Cerințele includ:

• Experiență de cel puțin trei ani în gestionarea averii și finalizarea unui program de formare aprobat pentru managementul averii.
• O scrisoare de recomandare.
• O declarație de etică.
• Trecerea unui examen.

Pentru menținerea desemnării, 45 de credite de educație continuă sunt necesare la fiecare trei ani.

Certificări de consultanță legate de gestionarea averii

Există, de asemenea, o serie de certificări legate de planificarea imobiliară care pot fi utile. Acestea includ:

• Chartered Wealth Manager
• Chartered Asset Manager
• Director de portofoliu încadrat
• Ofițer de conformitate

Linia de jos

Deveniți planificator imobiliar poate fi dificil și necesită experiență și o largă cunoaștere, inclusiv drept, contabilitate și finanțe. Obținerea unei certificări de planificare imobiliară îmbunătățește abilitățile și credibilitatea unui planificator imobiliar.