Proceduri de transfer
Procedurile de transfer sunt mijloacele prin care proprietatea asupra unui stoc (sau a unei alte garanții) se mută de la o parte la alta. Acest proces se realizează de către un agent de transfer, care urmează o serie detaliată, documentată, de pași reglementați de comisia de valori mobiliare și de schimb (SEC) pentru a se asigura că o tranzacție a fost finalizată. Procedurile de transfer sunt utilizate ori de câte ori un cumpărător și un vânzător tranzacționează între unii (activul este transferat de la custodul vânzătorului la cumpărător) sau când proprietarul unui activ schimbă firmele de intermediere sau transferă active între unul sau mai multe conturi de brokeraj pe care acesta sau ea controale.
Multe evenimente apar simultan în timpul procedurii de transfer de cont. Chiar și cu tehnologia modernă de azi, un transfer de cont de succes de la un client la altul poate dura până la o săptămână, deși cel mai bine este să planificați înainte pentru eventualele întârzieri. În SUA stocurile sunt reglementate pentru a fi clar în T + 3 zile de tranzacționare.
DESCĂRCARE Proceduri de transfer
Următoarele informații cu privire la procedurile de transfer sunt furnizate de FINRA, autoritatea de reglementare financiară din Statele Unite: Majoritatea activelor deținute în conturile de brokeraj sunt transferate în aceste zile între broker-dealeri printr-un proces electronic automatizat. National Securities Clearing Corporation (NSCC) operează Serviciul automatizat de transfer de cont pentru clienți (ACATS) pentru a facilita transferul unui cont de client de la un broker-dealer la altul. Transferurile care implică cele mai comune clase de active, adică numerar, acțiuni, obligațiuni corporative emise de companii autohtone și opțiuni listate, sunt ușor transferabile prin ACATS.
ACATS servește ca agent de transfer, care înregistrează datele personale ale unui proprietar al unei acțiuni. Când proprietatea unei acțiuni se schimbă, agentul de transfer anulează certificatul de stoc (sau înregistrarea electronică a acestuia) a vânzătorului și face un nou certificat de stoc pentru cumpărător. Deși automatizat, procesul de transfer al contului este oarecum complicat și este afectat de anumiți factori și reglementări, dintre care cel mai important este discutat mai jos.
Odată ce firma primitoare obține informațiile comerciale, aceasta introduce anumite date despre clienți, inclusiv numele din cont, numărul de securitate socială și numărul de cont la firma care livrează în ACATS. La scurt timp după introducerea datelor, o funcție automatizată permite firmei furnizoare să vadă că a fost făcută o cerere de transfer de cont. Odată ce informațiile contului client sunt corelate corespunzător, iar firma primitoare decide să accepte contul, firma care livrează va dura aproximativ trei zile pentru a muta activele către noua firmă. Aceasta se numește proces de livrare. În total, procesul de validare și procesul de livrare durează în general aproximativ șase zile până la finalizare. În general, transferurile în care entitatea care livrează nu este un broker-dealer (de exemplu o bancă, un fond mutual sau o uniune de credit) vor dura mai mult timp. În plus, transferurile de conturi care necesită un custod, precum un Cont individual de pensionare (IRA) sau un cont de custodie pentru un copil minor, pot dura mai mult.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.