Data tranzacției
O dată de tranzacție în data la care are loc o tranzacție pentru un titlu de valoare sau alt instrument financiar. Data tranzacției reprezintă momentul în care proprietatea se transferă oficial.
În domeniul bancar, data la care apare o tranzacție în cont este denumită și data tranzacției, deși nu este neapărat data la care banca șterge tranzacția și depune sau retrage fonduri.
BREAKING DOWN Data tranzacției
Exemple de forme de tranzacții bancare, care încorporează o dată de tranzacție, includ: depuneri sau retrageri dintr-un cont personal (prin bancomat sau bancomat automat), card de debit sau persoană personală la o locație a sucursalei fizice); retragerea fondurilor printr-un cec pe hârtie; înregistrarea unei achiziții pe un card de credit; înregistrarea unui punct de vânzare (POS); depunerea, retragerea sau transferul de fonduri printre conturile bancare online; si altii.
Exemple de tranzacții, care includ o dată de tranzacție în investiții, includ: cumpărarea (achiziționarea de acțiuni ale unei valori mobiliare), cumpărarea la deschidere (similar cu o cumpărare tradițională și poate cuprinde contracte de opțiuni, împreună cu deschiderea unei poziții mai comune pe termen lung), cumpărare-închidere (actul de închidere a unei poziții scurte prin retragere de numerar pentru a cumpăra acțiuni de securitate și / sau contracte de opțiuni); primirea plăților de dividende în numerar și / sau reinvestirea distribuțiilor; depunerea numerarului primit ca rentabilitate într-o distribuție de capital; depunerea numerarului primit ca un câștig de capital (adesea din vânzarea acțiunilor pe termen lung sau pe termen scurt a unei garanții prin intermediul unui fond de acoperire, al unui parteneriat sau al unui cont de fond mutual); depunerea veniturilor din dobânzi din acțiuni preferate sau a unui instrument de creanță, cum ar fi o obligațiune; mutarea acțiunilor între conturi; stocuri de cadouri; vânzarea de acțiuni; sell-to-close (ieșind dintr-o poziție lungă); înregistrarea unui fragment de acțiuni și multe altele.
Data tranzacției v. Data decontării
Închiderea este procesul complet, din momentul în care părțile se angajează la o tranzacție, prin decontare.
Data tranzacției nu este neapărat aceeași cu data de decontare, care se poate întâmpla la câteva zile după producerea tranzacției. Vânzătorul este plătit la decontare, deoarece toate detaliile despre tranzacție au fost finalizate și pentru că cumpărătorul este sigur că ceea ce a fost promis a fost livrat.
Tranzacțiile în mod regulat se decontează în a doua zi lucrătoare după data tranzacției, care este denumită T + 2. Cele mai multe valori mobiliare, inclusiv acțiuni și obligațiuni corporative, se stabilesc în acest fel. Cu toate acestea, titlurile de stat din SUA au o modalitate regulată de decontare a T + 1. Cu unele tranzacții, este posibil să se specifice dorința de a vă stabili în aceeași zi cu tranzacția. Acestea sunt denumite tranzacții de numerar.