Sfaturi de top pentru a alege o firmă de administrare a bogăției

Dacă investiți de mult timp și doriți să transferați responsabilitatea de a vă gestiona portofoliul către altcineva, alegerea unei firme de administrare a averii este o modalitate de a o face.

Cu toate acestea, înainte de a angaja o firmă, asigurați-vă că ați ales pe cineva care să se intereseze cu adevărat de viitorul dvs. și care dorește să vă protejeze investițiile. Citiți sfaturile noastre de mai jos pentru a vedea ce trebuie să căutați într-o firmă de administrare a averii.

Nu vă concentrați asupra prețului

Atunci când alegeți o firmă de administrare a averii, este ușor să evaluați diferențele dintre companii după o singură categorie: preț. Este simplu, simplu și nu poți susține că un număr este mai mic decât celălalt.

Tyler Landes, CFP la Tandem Financial Guidance, LLC, spune că, în loc să fii prea fixat la preț, ar trebui să te concentrezi pe valoare. Prețul este ceea ce plătiți, valoarea este ceea ce obțineți.

„La sfârșitul zilei, le spun oamenilor să înțeleagă cum este plătit un consultant și ce serviciu sau produs vor livra în schimb”, a spus el. „Atunci decideți dacă credeți că valoarea respectă costul. Mai ieftin nu este mai bun dacă valoarea nu există. ”

De asemenea, ar trebui să întrebați alți clienți cum îi tratează consilierul. De asemenea, asigurați-vă că întrebați consilierul care este clientul ideal. Landes a spus că, dacă descrierea nu se potrivește cu obiectivele și ideile dvs., relația relațională nu va funcționa probabil. Vrei să simți că consilierul tău îi va păsa de portofoliu la fel de mult ca tine.

„Am câștigat clienți pentru că fostul lor consilier nu a apucat să stabilească întâlniri periodice, iar clientul s-a simțit ca niște cartofi mici”, a spus Landes.

Întrebați despre cât de des vă veți putea întâlni cu consilierul dvs. sau despre modul în care veți rămâne informat despre investițiile dvs. Vrei să fii la curent cu ceea ce se întâmplă.

Verificați acreditările

Atunci când alegeți o firmă, stai cu consilierul care va lucra potențial în contul tău. Nu doriți să aveți un interviu cu o singură persoană, ci doar să aflați linia pe care ați predat-o altcuiva.

De asemenea, întrebați-vă unde au lucrat înainte, dacă sunt un planificator financiar certificat, ce alte calificări se pot lăuda. Rețineți că sunteți clientul, așa că este de competența consilierului să vă câștige pentru a vă face afacerea.

Puteți verifica dacă un consilier este un CFP aici și să le consultați prin SEC aici sau prin BrokerCheck de la Finra. Nu vă fie teamă să faceți același tip de cercetare pe care ați face-o cu privire la o potențială închiriere. Întrebați ce înseamnă fiecare acreditare și certificare și vedeți dacă puteți găsi vreun istoric de muncă sau discutați cu clienții actuali și trecuți. Înaintează-ți o decizie.

Cum sunt plătite?

Există diferite modalități prin care puteți plăti un CFP. Unii taxează un comision pe baza produselor pe care le cumpărați, în timp ce alții percep o rată stabilită în funcție de dimensiunea portofoliului. Doriți pe cineva care este la fel de investit în creșterea portofoliului dvs. așa cum sunteți.

Aveți grijă să angajați pe oricine câștigă un comision pentru ceea ce vă vând; vor fi mai interesați să câștige acești bani în plus decât să se asigure că ceea ce vând este cel mai potrivit pentru nevoile tale.

Linia de jos

Alegerea unei firme de administrare a averii poate fi una dintre cele mai importante decizii pe care le veți lua vreodată. Oricine alegeți să vă acceseze conturile poate modifica soarta pensionării. Asta nu înseamnă că nu te sperie să iei vreun fel de decizie, dar este important să știi că toți consilierii sunt diferiți. Nu vă luați decizia cu privire la impuls; cereți recomandări de la persoane în care aveți încredere și efectuați propriile dvs. cercetări în adâncime. (Pentru lectură conexă, consultați: În ce circumstanțe aș avea nevoie de Gestionarea bogăției private? )