Provocări de top pentru consilierii financiari

Consilierii financiari au astăzi o multitudine de provocări cu care se confruntă în practicile lor zilnice. Pentru a avea succes, aceștia trebuie să poarte multe pălării, inclusiv cele ale managerului de active, ale planificatorului financiar, psihologului și marketingului. Și în timp ce majoritatea consilierilor pot purta o parte din aceste pălării, există întotdeauna unul sau două roluri care se chinuie cel mai mult să joace.

Iată câteva dintre cele mai mari provocări cu care se confruntă astăzi consilierii în eforturile lor de a-și dezvolta afacerile și de a-și promova brandul în public.

Cheie de luat cu cheie

• Nimeni nu a spus că a fi consilier financiar este o muncă ușoară - însă multe dintre provocările cu care se confruntă consilierii au prea puține legături cu finanțele sau cu opțiunile de investiții.
• O mare parte din provocări implică menținerea relațiilor cu clienții și gestionarea așteptărilor acestora.
• Consilierii independenți care nu lucrează pentru o firmă mai mare pot dori, de asemenea, să găsească sprijin din partea organizațiilor profesionale, în loc să o ducă complet singuri.

Gestionarea așteptărilor clienților

Acesta este un domeniu în care consilierii trebuie să înțeleagă psihologia clientului pentru a reuși. Deși gestionarea portofoliului unui client poate fi un efort foarte simplu, gestionarea așteptărilor acestuia poate fi mult mai dificilă. Mulți clienți au așteptări nerealiste în ceea ce privește randamentul investițiilor și ratele dobânzii.

Consilierii trebuie să poată arăta clienților lor cum adaugă valoare ecuației investiționale. Unul dintre modurile în care acestea pot face acest lucru este prin a ajuta clienții să mențină o perspectivă pe termen lung în investițiile lor, astfel încât să nu se depășească de fiecare mișcare de pe piață. Desigur, este nevoie de timp pentru a face acest lucru în mod consecvent, dar clienții care pot începe să vadă modul în care consilierul le ține pe cale va fi mult mai probabil să rămână loiali consilierului lor.

Rămânând în contact

Consilierii au mai multe căi de a păstra în contact strâns cu clienții, dar mulți nu reușesc să facă acest lucru atunci când lucrurile merg bine. Un flux constant de comunicare este necesar pentru a menține o relație solidă cu majoritatea clienților, indiferent de ceea ce fac piețele. Este posibil ca consultanții să dorească să profite de servicii precum Skype și mesagerie instant pentru a păstra legătura cu clienții experimentați.

Gestionarea informațiilor

Unii consilieri sunt prinși încercând să fie la curent cu informațiile disponibile online și în alte părți. Consultanții inteligenți se concentrează mai mult pe comportamentul clienților, în loc să reacționeze la ultimele știri. De asemenea, consilierii trebuie să fie capabili să-și direcționeze clienții către surse fiabile de date care au fost testul timpului în ceea ce privește precizia. Acest lucru poate ajuta la prevenirea neînțelegerilor și la împiedicarea clienților să facă greșeli bazate pe dezinformări.

Implicare emoțională

Mulți consilieri financiari sunt oameni foarte raționali, analitici, care gândesc logic. Cu toate acestea, multe decizii ale clientului se bazează pe emoție. Consilierii trebuie să poată relaționa cu clienții la nivel emoțional pentru a menține o relație de muncă. Acest lucru poate implica explicarea ramificărilor emoționale ale unei investiții sau a unei decizii de planificare, astfel încât clientul să poată vedea cum le va afecta la nivel emoțional.

Suport de grup

Consilierii financiari independenți se pot simți adesea singuri în practicile lor și au prea puține lucruri în planificarea sprijinului. Consilierii care se luptă cu acest lucru pot găsi sprijin în organizații precum Asociația de planificare financiară și Asociația națională a consilierilor în asigurări și financiare (NAIFA) sau Asociația națională a consilierilor financiari personali (NAPFA). Aceste grupuri pot oferi o multitudine de resurse în marketing, vânzări, managementul practicilor și alte aspecte ale profesiei, care pot ușura viața consilierilor.

Linia de jos

Este mai important ca oricând consilierii să înțeleagă de unde provin clienții lor și să îi facă să înțeleagă valoarea pe care aceștia o oferă. Cei care sunt capabili să-și gestioneze cu succes așteptările clienților lor pot îmbunătăți retenția și liniile lor de jos. Alăturarea la una dintre asociațiile profesionale poate oferi și sprijin suplimentar.