Sfaturi pentru încadrarea la firma dvs. de brokeraj

Dacă doriți să deveniți broker de acțiuni, alegerea firmei potrivite va fi o decizie extrem de importantă în cariera dvs. Firma pentru care lucrați nu trebuie să se potrivească numai personalității și obiceiurilor dvs. de muncă, ci și filozofiei dvs. de investiții. În acest scop, mai jos trebuie să țină seama de mai mulți factori pe care potențialii brokeri sau cei cu licențe seria 7 nou-mentate trebuie să ia în considerare înainte de a construi o carte de afaceri la orice firmă.

VEZI: bancher sau broker: care carieră este potrivită pentru tine?

Cultură corporatistă
Când vine vorba de cultura corporativă, ar trebui să luați în considerare totul, de la codul vestimentar la locul de muncă până la frecvența ședințelor obligatorii și a educației interne, la tipurile de conturi pe care vi se va permite să le deschideți. La băncile de investiții cu nume mari, precum Goldman Sachs sau Morgan Stanley, codul vestimentar va fi destul de formal. Aceste bănci mai mari tind să pună accentul pe întâlnirile de vânzări și sesiunile de educație continuă peste și peste cerințele obligatorii ale FINRA. Mulți au, de asemenea, obiective minime de vânzare pe care va trebui să le îndepliniți dacă doriți să rămâneți în programele lor de stagiar de broker.

Pe de altă parte, firmele mai mici și mai regionale sunt puțin mai flexibile. Cu siguranță, se așteaptă ca personalul lor de vânzări să fie foarte profesionist, dar nu este probabil să fie la fel de stricte ca băncile mai mari de nume în ceea ce privește aspectul brokerului sau întâlnirile de vânzări. În plus, acestea sunt mai potrivite pentru a permite conturile de tip mom-and-pop, în timp ce casele mai mari vă pot solicita să vizați doar clienți cu valoare netă mare cu un milion de dolari sau mai mult în active investibile.

Cerințe de compensare și de prospectare
Un broker are șanse mult mai bune de a deschide un cont nou la o firmă mai mare datorită recunoașterii numelui. Cu toate acestea, din cauza cheltuielilor generale legate de această recunoaștere a numelui (inclusiv menținerea birourilor de vânzări, a bugetelor de marketing și a unui personal de cercetare), plățile comisiei sunt adesea mai mici decât cele ale firmelor mai mici. Pe partea de flip, firmele mai mici, precum cele găsite pe majoritatea străzilor principale din America, pot oferi deseori rate de comisioane mai mari brokerilor lor.

În ceea ce privește prospectarea, la firme precum Merrill Lynch și JP Morgan, va trebui probabil să „zâmbiți și să formați”. Cu alte cuvinte, vă așteptați să atingeți puternic telefoanele în timp ce vă construiți cartea. Firmele mai mici, pe de altă parte, se concentrează mai mult pe crearea de rețele și organizarea de seminarii de investiții pentru a obține perspective. Crearea unei clientele este o necesitate, deci trebuie să decideți cum doriți să o faceți și ce firme se potrivesc stilului dvs. de vânzări.

Tipuri și opțiuni de investiții
Companiilor mari de investiții le place să vadă brokerii să pună un anumit procent din cărțile lor de afaceri în diferite tipuri de investiții. Așadar, în unele cazuri, brokerii pot găsi că cumpără note de trezorerie sau obligațiuni corporative pentru unii dintre clienții lor, indiferent dacă le place sau nu. Uneori, acest lucru se întâmplă pentru că firma de investiții subscrie aceste oferte. Întreprinderile mai mici tind să fie mai flexibile și, de obicei, permit o alocare a activelor răspândite pe diferite tipuri de acțiuni sau alte investiții adecvate. De asemenea, aceștia tind să fie mai puțin concentrați pe crearea de poziții corporative sau de obligațiuni guvernamentale doar pentru a acumula activitățile bancare de investiții. Un alt lucru de luat în considerare este faptul că firmele mai mari sunt de notorietate pentru împingerea stocurilor pe care le recomandă personalul lor de cercetare, în timp ce firmele mai mici permit uneori brokerilor să facă propriile lor cercetări.

VEZI: Raport de cercetare Steaguri roșii

Capacitatea de a obține oferte publice inițiale (IPO) ar trebui să fie un alt factor important în decizia ta. Firmele mici, care nu efectuează nicio subscriere, de obicei nu au acces la ofertele inițiale de acțiuni. Pe de altă parte, marile bănci primesc adesea prima fisură la oferte, iar brokerilor lor li se acordă adesea un lot pentru a le vinde clienților.

Pentru a fi clar, IPO-urile nu sunt potrivite pentru toți investitorii. De fapt, mulți brokeri construiesc o carte imensă de afaceri, fără a avea vreodată acces la o ofertă inițială. Cu toate acestea, poate fi util pentru brokerii să aibă acest instrument sub curele. La urma urmei, capacitatea de a obține acțiuni într-un IPO este extrem de atractivă pentru clienți și va ajuta reprezentanții înregistrați să obțină noi clienți.

Clienții dvs. sunt cu adevărat dvs.?
La majoritatea firmelor de brokeraj, conturile de client pe care le deschideți aparțin firmei. Cu alte cuvinte, dacă plecați sau dacă sunteți concediat, compania ține conturile respective. În plus, ca parte a contractului inițial de muncă, va trebui să semnați un document care vă interzice să contactați oricare dintre acești clienți pentru o anumită perioadă de timp, chiar și după ce v-ați separat de firmă. Unele firme mari au, de asemenea, o reputație de a alunga brokerii care îmbătrânesc și de a-și ține conturile. Deși este posibil să nu fie ceva obișnuit, este ceva de care ar trebui să fiți conștienți.

Întreprinderile mai mici de mamă și pop pot să vă permită să vă păstrați clienții dacă plecați, iar contractele de muncă ale acestora probabil nu vor fi la fel de stricte. Acest lucru înseamnă că, chiar dacă firmele mamă și pop nu vă permit să vă păstrați clienții după separare, este posibil să nu vă interzică să îi contactați pe drum. Asta-i un băiat!

Linia de jos
Există mulți factori de luat în considerare dacă doriți să intrați în afacerea de broker. Înainte de a accepta o poziție pe termen lung la o firmă, asigurați-vă că vă faceți temele. Vei fi bucuros că ai făcut-o!