Fonduri de prețuri T. Rowe pentru solicitanți de venit diversificați

Randamentul total generat dintr-un portofoliu de acțiuni și investiții cu venituri fixe poate menține puterea de cumpărare pe termen lung, păstrând capitalul. Aceste cinci fonduri mutuale de la T. Rowe Price Group Inc. sunt potrivite în special pentru crearea unui portofoliu total de investiții cu rentabilitate care poate genera o rată de retragere bună.

Fondul de creștere a dividendelor la prețuri Rowe

Stocurile cu dividende în creștere pot oferi cea mai bună combinație de venit și creștere. De asemenea, pot adăuga stabilitatea portofoliului în perioadele cu fluctuații mari ale pieței. Fondul de creștere a dividendelor de prețuri T. Rowe investește în companii cu istorii lungi de creștere a dividendelor. Printre participațiile sale se numără companii precum Microsoft, JPMorgan Chase & Co. și UnitedHealth Group Inc. Pentru un fond gestionat activ, raportul de cheltuieli de 0, 64% este foarte rezonabil.

Fondul de venit al strategiei personale T. Rowe Price

Fondul de venit pentru strategia personală a prețului T. Rowe este epitomul fondurilor totale de returnare. Acesta este clasificat ca un fond conservator de alocare din cauza accentului său pe investițiile cu venituri fixe pe acțiuni, în prezent la o pondere de 40/60. Fondul poate modifica alocarea în funcție de schimbarea circumstanțelor, dar intervalul de alocare pentru venitul fix nu va depăși niciodată 45 - 65%. De asemenea, fondul poate investi în titluri de investiții alternative ori de câte ori identifică oportunități speciale. În ceea ce privește venitul fix, investește în principal în obligațiuni de grad investițional; pe partea de capitaluri proprii, aceasta este ponderată către companii bine stabilite, precum Amazon.com. Rata sa de cheltuieli din februarie 2019 este de 0, 41%.

Fondul imobiliar T. Rowe Price

Pentru o diversificare optimă, un portofoliu de venituri ar trebui să conțină o alocare de bunuri imobiliare. Fondul imobiliar T. Rowe Price oferă expunerea imobiliară de care are nevoie un portofoliu, dar cu lichiditatea pe care o doresc mulți investitori conservatori. Cel puțin 80% din activele sale sunt investite în valori mobiliare, incluzând o parte semnificativă în trusturi de investiții imobiliare (REIT), care generează randamente ridicate de dividende. Rata sa de cheltuieli de 0, 73% este considerată medie pentru categoria sa.

Fondul Rowe Preț echilibrat

Fondul T. Rowe Preț Echilibrat este o alocare mai moderată de 65% acțiuni și 35% titluri cu venituri fixe. De asemenea, poate investi în titluri străine pentru o mai mare diversificare. Administratorii fondului au discreția să investească în stocuri de creștere și valoare, precum și acțiuni ale tuturor capitalizărilor de piață. În general, ei vor merge oriunde pentru a obține cel mai bun mix de investiții pentru a genera o creștere constantă și venituri curente, păstrând capitalul. Rata sa de cheltuieli de 0, 57% este destul de rezonabilă pentru un fond gestionat activ.

Fondul de obligațiuni pentru piețele emergente T. Rowe

O mică porțiune din Fondul de obligațiuni pentru piețele emergente T. Rowe Price ar putea fi ideală pentru investitorii care sunt dispuși să își asume un risc mai mare pentru o creștere a randamentului. Obligațiile țărilor emergente pot produce mult mai mult decât obligațiunile din țările dezvoltate. Unele dintre participațiile sale includ obligațiuni corporative și guvernamentale din Rusia, Brazilia și Turcia, care pot avea un risc mai mare, dar fondul încearcă să mențină un rating mediu dublu-B pentru portofoliul său. Randamentul, din februarie 2019, este de 5%, ceea ce poate fi bun pentru investitorii moderate. Acest fond ar trebui să reprezinte doar o porțiune mică dintr-un portofoliu, iar raportul cheltuielilor sale este puțin ridicat la 0, 92%.

Fondul de venituri pentru retragerea prețurilor T. Rowe 2020

Pentru a genera venituri, acest fond investește într-un portofoliu diversificat de alte acțiuni și fonduri de obligațiuni T. Rowe Price care reprezintă diverse clase și sectoare de active. Alocarea sa între fonduri de acțiuni și obligațiuni se poate modifica în funcție de data pensionării. Odată ce data-țintă este atinsă, alocarea către stocuri ar trebui să fie de aproximativ 55% din active. Expunerea sa la acțiuni va continua să scadă până la aproximativ 30 de ani de la data țintă, când alocarea sa la acțiuni va rămâne fixă ​​la aproximativ 20% din activele sale, iar restul va fi investit în obligațiuni. Plata anuală pentru anul calendaristic următor este determinată la 30 septembrie a anului anterior. Această distribuție lunară variază de la an la an, în funcție de performanța fondului și de câte acțiuni ale fondului sunt deținute în cont.

Investiția de succes se referă la echilibrarea riscului și a recompenselor, iar aceste fonduri T. Rowe Price pot oferi o diversificare suficientă pentru a atinge acest echilibru.