Cont bancar elvețian

Legea bancară elvețiană din 1934 a făcut ca băncile elvețiene să dezvăluie numele unui titular de cont. Asemenea protecțiilor de confidențialitate dintre medici și pacienți sau avocați și clienții acestora, aceste protecții sunt diferențierul principal care face ca conturile bancare elvețiene să fie atât de populare pentru clienții bancare din întreaga lume.

Deschiderea unui cont bancar elvețian

În mod surprinzător, deschiderea unui cont bancar elvețian nu este chiar atât de diferită de deschiderea unui cont bancar standard. Trebuie să completați formulare și să furnizați documentație care să dovedească cine sunteți și ce faceți. Cu toate acestea, din cauza unor circumstanțe speciale cu privire la confidențialitate, nivelul de control al furnizării documentației oficiale a identității dvs. este mai strict. De exemplu, trebuie să arătați pașaportul oficial pentru a vă oferi identitatea, în timp ce permisul de conducere ar fi suficient în SUA Există, de asemenea, cerințe de sold minim diferite în funcție de tipul de cont pe care îl doriți. Acestea pot varia de la câteva mii de dolari la milioane de dolari.

Cheie de luat cu cheie

• Băncile elvețiene utilizează un nivel strict de control în evaluarea documentației oficiale a identității tale.
• Nerezidenții Elveției trebuie să aibă cel puțin 18 ani pentru a deschide un cont bancar elvețian, iar aceasta este despre singura restricție.
• Principalele avantaje ale conturilor bancare elvețiene includ nivelul scăzut al riscului financiar și nivelul ridicat de confidențialitate.
• Legea elvețiană împiedică banca să dezvăluie orice informație cu privire la un cont (chiar existența acestuia) fără permisiunea deponentului, cu excepția cazurilor în care este suspectată o activitate infracțională severă.

Conturi bancare elvețiene și nerezidenți din Elveția

Nerezidenții Elveției trebuie să aibă cel puțin 18 ani pentru a deschide un cont bancar elvețian, iar aceasta este despre singura restricție. Deținătorii de conturi își pot alege moneda, iar cei mai mulți aleg să dețină fondurile lor în franci elvețieni, dolari americani, euro sau sterlină britanică. De obicei nu este necesar un sold minim pentru a deschide un cont, dar odată ce un deținător de cont depune fonduri, există de obicei o cerință de sold minimă, care variază în funcție de bancă.

Legile elvețiene de combatere a spălării banilor impun unui potențial titular elvețian de cont bancar să furnizeze mai multe tipuri de documente pentru a deschide un cont. Acestea includ copii autentificate ale pașaportului și documente care explică profesia dvs., precum declarații fiscale, documente de companie, licențe profesionale, etc .; dovada sursei fondurilor tale; și alte informații personale tipice.

Beneficiile conturilor bancare elvețiene

Principalele avantaje ale conturilor bancare elvețiene includ nivelul scăzut de risc financiar și nivelurile ridicate de confidențialitate pe care le oferă. Economia elvețiană este una dintre cele mai stabile din lume și nu a fost implicată în conflicte în sute de ani. În plus, legislația elvețiană prevede că băncile au cerințe de capital ridicate și o protecție puternică a depozitarilor, ceea ce asigură practic că orice depozit va fi ferit de crize și conflicte financiare.

Conturile deținute la franci elvețieni vor câștiga o sumă mică de dobândă, dar vor trebui, de asemenea, să plătească impozitul elvețian de reținere. Din acest motiv, majoritatea deținătorilor de conturi străini au contul lor bancar elvețian într-o altă monedă.

În ceea ce privește confidențialitatea, legislația elvețiană împiedică banca să dezvăluie orice informație cu privire la un cont (chiar și existența sa) fără permisiunea depozitarului. Singura excepție, singura modalitate în care vor fi dezvăluite informațiile, este dacă o agenție guvernamentală afirmă că un deponent este implicat într-o faptă infracțională gravă sau este implicat într-o altă problemă financiară (cum ar fi falimentul, divorțurile și moștenirile). În plus, reglementările elvețiene de combatere a spălării banilor impun, de asemenea, deponenților să prezinte dovezi cu privire la originea fondurilor pe care le plătesc în conturile lor.