Seria 6
Seria 6 este o licență de valori mobiliare care permite titularului să se înregistreze ca reprezentant al companiei și să vândă fonduri mutuale, anuități variabile și asigurare. Posesorii licenței Seria 6 nu au voie să vândă titluri corporative sau municipale, programe și opțiuni de participare directă. Cu Seria 6, o persoană poate achiziționa sau vinde fonduri mutuale, asigurări de viață variabile, titluri de fonduri municipale, anuități variabile și trusturi de investiții unitare.
01:30Seria 6
Seria 6 este o licență solicitată de profesioniștii din industria serviciilor financiare. Locurile de muncă obișnuite care utilizează licența Seria 6 includ consilieri financiari, specialiști în planuri de pensionare, consilieri în investiții și bancheri privați. Pentru a obține licența seria 6, candidații trebuie să treacă examenul reprezentantului reprezentantului limitat al companiei de investiții / al contractelor variabile. Examenul Securities Industry Essentials (SIE) este un aspect esențial pentru examenul seria 6.
Examenul seria 6 este administrat de Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA), care acoperă subiecte referitoare la fonduri mutuale, anualități variabile, reglementări privind valorile mobiliare și impozite, planuri de pensionare și produse de asigurare. O notă de trecere este obținută răspunzând corect la cel puțin 35 din 50 de întrebări în 90 de minute. Există cinci întrebări suplimentare care nu au fost înregistrate pentru un total de 55 de întrebări. Testul costă 40 USD. Este administrat prin computer, fără a fi permis nici un material de referință.
Seria 6 Cerințe
Candidații trebuie să fie sponsorizați de un membru FINRA sau de o organizație de auto-reglementare (SRO) pentru a susține examenul. Nu există o condiție prealabilă pentru examen, dar examenul Securities Industry Essentials (SIE) este un Seria 6 este un corequisite. Înainte de octombrie 2018, examenul a fost de 100 de întrebări și nu a avut corecte SIE.
După ce primesc o notă de trecere, candidații trebuie să se înregistreze la FINRA prin firma lor sponsoră pentru a tranzacționa titluri autorizate. Posesorii seriei 6 sunt considerați reprezentanți limitați ai firmei lor sponsorizate. În calitate de reprezentant limitat, aceștia pot vinde fonduri mutuale, anuități variabile și prime de asigurare.
Schema de examen a seriei 6
După cum a subliniat FINRA, examenul seria 6 acoperă patru secțiuni specifice:
- Caută afaceri pentru broker-dealer de la clienți și clienți potențiali, care este de 12 întrebări - care acoperă 24% din examen.
- Deschide conturi după obținerea și evaluarea profilului financiar și a obiectivelor de investiții ale clienților este de opt întrebări - care acoperă 16% din examen.
- Oferă clienților informații despre investiții, face recomandări adecvate, transferă activele și menține înregistrări adecvate este jumătate din examen la 25 de întrebări - acoperind 50% din examen.
- Obține și verifică instrucțiunile de cumpărare și vânzare a clienților; Procesează, completează și confirmă tranzacțiile este de cinci întrebări - care acoperă 10% din examen.
Menținerea licenței Seria 6
Pentru a păstra licența seria 6, titularii de licență trebuie să îndeplinească cerințele de educație continuă și să fie sponsorizați de o companie înregistrată FINRA. Detalii despre educația continuă pot fi găsite aici: educația continuă FINRA.
Programul de educație continuă FINRA include două elemente: un element de reglementare și un element ferm. FINRA solicită licențiatilor să finalizeze o sesiune de instruire bazată pe computer în termen de 120 de zile de la a doua aniversare a înregistrării. FINRA necesită, de asemenea, o sesiune de instruire bazată pe computer la fiecare trei ani după aceea. Elementul de firmă necesită broker-dealeri să stabilească și să mențină un program de educație continuă.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.