Roboții vor gestiona peste 1 trilion de dolari în curând

Platformele de consilier robo-consilier oferite de giganti precum Vanguard, JPMorgan Chase & Co. (JPM) și Bank of America Merrill Lynch (BAC), vor vedea probabil creșterea lor de cinci ori pentru a gestiona 1, 26 trilioane de dolari în următorii ani. În timp ce roboții reprezintă în prezent o porțiune relativ mică din industria consultativă, aceasta se va schimba drastic până în 2023, pe măsură ce investitorii se vor adapta la noua tehnologie, potrivit companiei de consultanță Aite Group, conform unei povești recente din Barron.

Creștere meteorologică pentru platformele Robo Consumator

• 2018: 257 miliarde dolari
• 2023: 1, 26 miliarde USD *

Sursa: Aite Group, Barrons; *Estima

CAGR prognozat pe 5 ani de 37%

În ultimii ani, apariția tehnologiei financiare, cu produse digitale de gestionare a investițiilor în centru, au democratizat accesul la instrumente și perspective financiare într-un mod fără precedent. Costul și timpul necesar pentru a investi acum reprezintă o fracțiune din ceea ce a fost în urmă cu doar un deceniu, dând loc unor servicii de microinvestire și automatizate.

Grupul Aite se așteaptă ca acest impuls în spațiul digital de consultanță financiară să continue, prognozând o rată de creștere anuală compusă pe cinci ani de 37%. Raportul recent al firmei de cercetare a atins piața la 257 miliarde de dolari în 2018. Modul în care se îndreaptă către o industrie de trilioane de dolari, potrivit Aite, va fi condus în mare parte de mijloacele firmelor consacrate de administrare a averii care evoluează pentru a satisface cererea într-o industrie perturbată de noi., participanți mai mici.

„În timp ce start-up-urile au fost în centrul atenției, o mare parte din potențialul de creștere al acestei industrii se bazează pe capacitatea și disponibilitatea firmelor de administrare a averii existente, pentru a vinde consiliere digitală într-o bază de clienți deja consacrată și pentru a-și valorifica brandurile și canalele de distribuție pentru a câștiga un nou net digital. active ”, a scris Alois Pirker, director de cercetare la Aite Group.

Schimbarea dinamicii industriei

Producătorul de produse Vanguard a avut cea mai mare pondere de pe piața de consultanță robo la sfârșitul anului 2018, pe Barron's, urmat de discount și brokeraj online Fidelity Investments și Charles Schwab Corp. (SCHW). Alți jucători mari de pe piață includ startup-uri private precum Betterment și Wealthfront, precum și firme cu servicii complete precum Morgan Stanley (MS) și UBS Wealth Management.

În timp ce gigantii financiari Vanguard și Fidelity conduc acum platforme de roboți, specialiștii de la Aite spun că reducerile și brokerajele online vor ocupa leadershipul în industria de gestionare a bogăției digitale în următorii ani, datorită „bazei de clienți deja consacrate, autodirigite. “

În viitor, firma de consultanță se așteaptă ca producătorii de produse să urmărească brokerii cu discount / online, urmată de firme cu servicii complete. Acesta din urmă va înregistra cea mai rapidă creștere a grupului, la un CAGR în creștere de 64% până în 2023, determinat de o migrare mare de conturi tradiționale mai mici către platformele digitale. Startup-urile vor rămâne în urmă cu următoarea pondere cea mai mare a pieței.

Serviciul hibrid în plină expansiune al Vanguard-ului

Deja, afacerea robo-consultantă hibridă de patru ani de la Vanguard, cunoscută sub numele de Personal Advisor Services, gestionează active de 130 de miliarde de dolari, conform poveștii altui Barron. Acest lucru se compară cu cele 17 miliarde de dolari din activele administrate de Betterment, demonstrând cât de repede sunt jucătorii moștenitori în joc și îi dau peste pionierii pieței.

Se pare că Vanguard cântărește posibilitatea de a oferi consultanților financiari accesul la metodologiile utilizate de tehnologia sa hibrid-robo, care se confruntă cu consumatorii, conform FinancialPlanning. În prezent, platformele rivale precum Betterment și Schwab oferă deja tehnologiei consilierilor.

„Primim o mulțime de solicitări de la [consilieri] pentru a utiliza această tehnologie cu ei, așa că suntem în proces de a lucra la asta”, a declarat Tom Rampulla, șeful diviziei de consultanță financiară Vanguard. „Vom derula acest lucru la un moment dat pentru a oferi [consilierilor] capacitatea de a utiliza tehnologie care s-a dovedit a ajuta cu afacerile lor - diferite tipuri de software pentru a-și face afacerea și a le face scalabile.”

Privind înainte

Oricine va lua conducerea în ultimii ani, nu există nici o îndoială că mișcarea robo va continua să zguduie industria și să schimbe pentru totdeauna peisajul serviciilor de gestionare a averii. Pe măsură ce va trece timpul, roboții vor putea compila istorii reale ale performanței, oferind o informație valoroasă, deoarece opțiunile pentru soluțiile financiare digitale se vor multiplica.