Asociația Națională a Consilierilor Financiari Personali (ANAPP)
Asociația Națională a Consilierilor Financiari Personali (NAPFA) este o asociație profesională pentru consilierii financiari cu drept de taxă din SUA. Înființat în 1983, NAPFA solicită membrilor săi să respecte codul deontologic al organizației și să depună jurământul anual de încredere. Membrii trebuie să ofere clienților lor sfaturi financiare independente și obiective și să mențină cele mai înalte standarde din profesia de planificare financiară. Ei trebuie să își câștige veniturile din taxe, nu din comisioane.
Breaking Down Asociația Națională a Consilierilor Financiari Personali (NAPFA)
Planificatorii financiari pot fi împărțiți în două categorii: 1) cei care sunt compensați cu comisioane de la recomandarea clienților pentru investiții specifice și 2) cei compensați cu o taxă pentru furnizarea de consiliere obiectivă privind investițiile. NAPFA solicită membrilor săi să fie plătiți mai degrabă din taxe decât comisioane, deoarece un consilier care este plătit în comisioane are un stimulent să recomande investițiile pentru care primește cele mai mari comisioane, mai degrabă decât investițiile care sunt cele mai bune pentru client. Prin perceperea unei taxe pe oră sau a unei taxe bazate pe un procent din activele clientului aflate în administrare, stimulentele consilierului sunt aliniate la stimulentele clientului. De asemenea, membrilor NAPFA li se interzice să primească taxe de trimitere pentru trimiterea clientului către un alt profesionist. Valorile declarate ale NAPFA sunt:
- Să fie indicatorul pentru sfaturi financiare independente și obiective pentru persoane și familii.
- Să fie campionul serviciilor financiare furnizate în interes public.
- Pentru a fi purtătorul standard al profesiei emergente de planificare financiară.
Asociația Națională a Consilierilor Financiari Personali: Politici cheie
NAPFA are trei probleme / poziții cheie de politică care guvernează conduita membrilor și informează misiunea sa generală:
- Recunoașterea și reglementarea planificării financiare
- Un standard uniform de îngrijire a încrederii
- O mai mare supraveghere a consilierului în investiții
NAPFA are cerințe suplimentare pentru membrii săi. Ei trebuie să se străduiască să ofere sfaturi obiective și să evite să ofere sfaturi în domenii în care nu sunt informați. Trebuie să păstreze confidențialitatea tuturor informațiilor despre client, cu excepția cazului în care clientul autorizează distribuirea informațiilor. Membrii ANAPP trebuie să obțină credite de educație continuă pentru a-și păstra cunoștințele și abilitățile actuale. Consilierii financiari care se alătură NAPFA trebuie să fie în plus transparenți în interacțiunile lor cu clienții lor și să facă tot posibilul pentru a se asigura că clienții înțeleg cum se gestionează banii lor. De asemenea, membrii ANAPP trebuie să acționeze într-un mod care să reflecte pozitiv atât ANAPFA, cât și profesia de planificare financiară. Pentru a deveni membru, consultați Procesul de solicitare NAPFA.
Asociația națională a consilierilor financiari personali: resurse și activități
Site-ul NAPFA oferă mai multe resurse atât pentru consilierii financiari, cât și pentru investitori, cum ar fi o caracteristică „găsiți un consilier”, resurse de educație financiară pentru consumatori și ghiduri pentru consilierii și selectarea consilierilor cu taxă. NAPFA organizează conferințe pentru membri care oferă dezvoltări profesionale și oportunități de rețea, resurse virtuale de învățare, premii și șanse de a se întâlni, interacționa și învăța de la alți consilieri.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.