Acoperirea fondurilor mutuale

Ce este un pachet de fonduri mutuale

Un pachet de fonduri mutuale, cunoscut și sub numele de program de consultanță pentru fonduri mutuale sau un cont de pachet, este un serviciu personal de gestionare a averii care oferă acces investitorilor la consultanță personalizată și la o mulțime mare de fonduri mutuale. Programele de acoperire a fondurilor reciproce sunt cel mai adesea oferite de firmele de brokeraj cu servicii complete. În mod obișnuit, investitorul poate alege dintr-o listă selectată de fonduri mutuale oferite, de regulă, cu încărcări de vânzare reduse Investitorul plătește o taxă anuală pentru contul general, cunoscut sub numele de taxa de transfer.

01:21

O introducere a fondurilor mutuale

BREAKING DOWN Înfășurarea fondului mutual

Programele de înfășurare a fondurilor reciproce pot fi o opțiune bună pentru clienții cu o valoare mare netă care doresc să construiască un portofoliu personalizat de fonduri mutuale. Programele de înfășurare a fondurilor reciproce permit investitorilor să construiască un portofoliu de fonduri mutuale pe baza preferințelor și obiectivelor lor. Conturile de acoperire a fondurilor reciproce necesită de obicei o investiție minimă de 25.000 USD.

Într-un program de acoperire a fondurilor reciproce, investitorii pot lucra cu un consilier financiar și li se va oferi o listă selectată de fonduri. Un consilier financiar poate colabora cu clientul pentru a construi un portofoliu personalizat bazat pe obiectivele și toleranța la risc a clientului. Consilierii financiari vor sugera, de obicei, alocări de portofoliu de fonduri mutuale bazate pe profilul de investiții personalizat al clientului. Investitorii din programele de acoperire a fondurilor reciproce pot beneficia de costuri de tranzacționare mai mici și de un portofoliu consiliat profesional, bazat pe interesele lor de investiție personalizate. Taxa anuală de acoperire este de obicei cheltuiala principală asociată portofoliului. Taxa anuală de înfășurare este, de obicei, împărțită în funcție de activele din program. Poate varia de la aproximativ 0, 25% la 3% în funcție de program și este pe lângă taxele de operare anuale percepute de fondurile din portofoliu.

Concurența de înfășurare a fondurilor reciproce

Programele de acoperire a fondurilor reciproce pot fi o opțiune bună pentru investitori. Cu toate acestea, prezența crescândă a consilierilor robo a creat concurență pentru aceste programe. Ca urmare, multe firme de brokeraj cu servicii complete au început să ofere alternative de consiliere robo pentru clienții lor. Portofoliile inteligente ale Schwab sunt un exemplu.

Platformele de consiliere Robo oferă, de obicei, același profil de investiții și servicii de creare a portofoliului. Acestea oferă unele avantaje suplimentare prin faptul că serviciul este automatizat, taxele pot fi mai mici și minimele investițiilor sunt de obicei mai mici. Cu investițiile minime mai mici, programele de consultanță robo pot fi oferite investitorilor care doresc să construiască portofolii administrate cu doar 5.000 USD. În prezent, majoritatea programelor de consiliere robo utilizează fonduri tranzacționate pe schimburi (ETF-uri) mai degrabă decât fonduri mutuale.

Investiția programului de acoperire a fondurilor mutuale

Investitorii vor găsi programe de împrumut reciproc de fonduri la majoritatea firmelor de brokeraj cu servicii complete. UBS și Schwab sunt două exemple. Aceste programe permit investitorilor să construiască portofolii fără fonduri mutuale fără încărcare cu doar o mică taxă anuală adăugată pentru suportul de gestionare a portofoliului de la profesioniști.

Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.

Termeni înrudiți

Modul în care un program consultativ pentru fonduri mutuale ajută la reducerea costurilor de tranzacționare Un program consultativ pentru fonduri mutuale, cunoscut și sub denumirea de pachet de fonduri mutuale, este un portofoliu de fonduri mutuale selectat pentru a se potrivi cu o alocare prestabilită a activelor. mai mult Cont de consilier Un cont de consilier este un cont de investiții în care sunt incluse servicii de consultanță pentru investiții pentru a ajuta la implementarea achizițiilor și strategiilor de investiții. mai mult Taxă de consilier O taxă de consilier este o taxă plătită de investitori pentru servicii de consultanță profesională. mai mult Cum funcționează companiile de brokeraj Responsabilitatea principală a companiei de brokeraj este să fie un intermediar care leagă pe cumpărători și vânzători pentru a facilita o tranzacție. mai mult Definiția banilor gestionați Banii gestionați sunt un mijloc de investiție prin care investitorii se bazează pe deciziile de investiții ale managerilor de investiții profesioniști, mai degrabă decât pe cei proprii. mai multe supermarketuri Fund Supermarket Fund se referă la firme de investiții sau brokeraj ale căror platforme oferă investitorilor o gamă largă de fonduri mutuale din diferite familii de fonduri. mai multe link-uri partenere