Risc limitat
Riscul limitat descrie o investiție care are un potențial dezavantaj maxim predeterminat, care este de obicei suma inițiată investită. De asemenea, investitorii pot produce un risc limitat prin achiziționarea de valori mobiliare care se deplasează în direcții opuse.
ÎNCĂLCAREA RISCURII Risc limitat
Riscul limitat expune investitorii în situații în care sunt conștienți, înainte de a intra în funcție, de nivelul maxim de pierdere de care pot suferi. O situație cu risc nelimitat ar include vânzarea de pantaloni scurți goi pe un stoc, în care potențialul de pierdere este infinit.
Cum funcționează riscul limitat: un exemplu
Un investitor ar putea crea un portofoliu de investiții cu acțiuni X ale companiei Beta, care produce canapele. Industria mobilei este ciclică, astfel compania Beta va vinde probabil mai multe canapele în perioadele de creștere economică decât în perioadele în care economia este lentă sau se contractă. Din această cauză, acțiunile companiei Beta vor scădea în valoare în perioadele economice lente. Ca investitor, s-ar putea să doriți să vă protejați portofoliul de această volatilitate sau să vă limitați riscul.
O modalitate este să cumpărați stocuri care nu sunt la fel de sensibile la ciclurile economice. Uneori numite stocuri defensive, acestea includ produse alimentare, utilități sau alte industrii care vând produse pe care consumatorii le consideră necesare. Teoretic, aceste stocuri își păstrează valoarea în perioada de criză economică. Stocurile defensive acționează ca un balon, limitând riscul deținerii acțiunilor companiei Beta.
Un alt mod de a limita riscul unei investiții este achiziționarea unui contract de opțiune de vânzare pe acțiuni. Deși costisitor, acest lucru ar permite unui investitor să blocheze un preț minim la care acțiunile ar putea fi vândute întotdeauna. De asemenea, un investitor ar putea vinde un contract futures, promițând să vândă stocul la un preț stabilit la un anumit moment în viitor.
De ce investitorii ar putea dori să limiteze riscul
Strategiile de risc limitat contribuie la protejarea unui portofoliu împotriva volatilității. Poate fi deosebit de atractiv atunci când un investitor a cunoscut o perioadă extinsă de câștiguri și dorește să blocheze unele dintre ele. Atunci când alege o investiție cu risc limitat, investitorul este pe deplin conștient de valoarea potențială pe care ar putea-o pierde. De exemplu, intrarea într-o poziție lungă de numerar într-un stoc are un risc limitat, deoarece investitorul nu poate pierde mai mult decât suma inițială investită. În mod similar, achizițiile de opțiuni de cumpărare au un risc limitat, deoarece doar prima inițială plătită pentru opțiune poate fi pierdută.
Ca toate strategiile de investiții, limitarea riscurilor proprii necesită puțină planificare. Cu toate acestea, securitatea pe care o oferă această strategie ar putea face bine să merite timpul și efortul pe parcursul unei perioade de scădere a prețurilor acțiunilor.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.