Este VTI cel mai bun fond de index? (VTI, SPY)

Fondul total al pieței bursiere Vanguard tocmai și-a actualizat dividendele. Cum se evaluează față de concurență?

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) a anunțat un dividend de 54, 2%, oferind fondului un randament de 1, 86% la valoarea actuală. Aceasta se compară cu un randament de 1, 79% pentru ETF Vanguard Small-Cap Value (VBR), un randament de 0, 95% pentru ETF Vanguard Small-Cap Growth (VBK) și un randament de 1, 29% pentru Vanguard Extended Market ETF (VXF), care și-a anunțat distribuțiile în același timp.

SPDR S&P 500 ETF (SPY) este o alternativă cu un randament ușor mai bun, oferind un randament de 2, 38 la sută conform ultimei sale distribuții de 1, 033 dolari pe acțiune.

În timp ce investitorii obțin un dividend mai mic cu VTI acum, pe termen lung acest fond a oferit o creștere mai mare a veniturilor față de SPY. Vanguard și-a majorat dividendul cu 287 la sută de la intrarea în funcțiune la jumătatea anului 2001, față de un câștig de 198 la sută pentru dividendul SPY în aceeași perioadă de timp. VTI a fost, de asemenea, câștigător față de SPY în aceeași perioadă, în ciuda plăților mai mici. Compunând profiturile obținute din câștigurile din prețuri și din dividende, VTI a oferit un randament de 181, 2% în aceeași perioadă de timp față de 145, 5% pentru SPY în aceeași perioadă. Această performanță poate fi văzută și analizând randamentul prețurilor. Prețul Vanguard-ului a crescut cu 110, 3 la sută față de 80, 5 la sută pentru SPY, de la mijlocul anului 2001 și până astăzi.

VTI oferă, de asemenea, o structură de comisioane mai mică decât SPY, care se adresează investitorilor indici pasivi care doresc să reducă costurile investițiilor. Taxele anuale ale VTI au fost reduse în 2013 la 0, 05 la sută, unul dintre cele mai mici taxe din industrie. SPY, în schimb, are o taxă de 0, 10 la sută sau dublă taxele VTI.