Stil de investiții
Stilul de investiții este metoda și filozofia urmate de un manager de bani instituțional în gestionarea conturilor separate sau a fondurilor gestionate. Stilul de investiții al unui fond ajută la stabilirea așteptărilor pentru risc și potențial de performanță. Stilul de investiții este, de asemenea, un aspect important folosit de managerii instituționali în marketingul și publicitatea fondului investitorilor care caută un tip specific de expunere pe piață.
BREAKING DOWN Stil de investiții
Stilurile de investiții pot varia pe larg pe piață, managerii de investiții instituționale oferind investitorilor o selecție mare de strategii de fonduri gestionate pentru diverse alocări ale unui portofoliu. Stilurile de investiții instituționale pot fi mai întâi segregate în general de risc. Riscul și potrivirea alocării riscurilor pentru investitori este de obicei un diferențiator principal care ajută companiile de fonduri mutuale să comercializeze investitori. De obicei, investitorii își vor începe alegerile în ceea ce privește stilul investițional, luând în considerare mai întâi toleranța la risc, care poate fi fie conservatoare, moderată sau agresivă. Printre aceste categorii, managerii de investiții pot oferi atât strategii de investiții active, cât și pasive care lărgesc și mai mult opțiunile de investiții pentru investitori.
Conservator
Fondurile conservatoare vor avea adesea stiluri de investiții concentrate în jurul investițiilor cu venituri și venituri fixe. Investițiile din această categorie pot include fonduri de pe piața monetară, fonduri de împrumut și fonduri de obligațiuni. Fondurile conservatoare sunt, în general, bune ca investiții de venit, cu multe distribuții de dobândă plătitoare sau reinvestirea în creșterea aprecierii de capital.
În categoria veniturilor fixe, managerii se vor concentra pe oferirea de fonduri în funcție de durata și calitatea creditului. În timp ce investițiile de credit cu venit fix sunt, în general, considerate conservatoare, investițiile cu un nivel mai ridicat de calitate inferioară ar fi cel mai agresiv stil de fonduri oferite pentru investitori cu toleranță la risc conservatoare până la moderată.
Moderat
Mulți investitori cu risc moderat vor fi atrași de fonduri gestionate cu titluri de valoare mare, titluri de jetoane albastre sau un stil de investiții valorice. Stocurile cu cipuri mari, cu capac mare, pot atrage investitori de venituri, deoarece sunt întreprinderi mature, cu raporturi de plată a dividendelor angajate și dividende constante. Fondurile de valoare pot oferi și venituri. În general, stocurile cu valoare au un risc moderat, cu caracteristici fundamentale care arată valorile de piață actualizate de la valoarea lor intrinsecă. Pe baza unei analize fundamentale profunde și a unor ipoteze pe termen lung, investițiile valorice pot constitui o deținere de bază bună pentru toate tipurile de investitori și sunt deosebit de atractive în categoria riscurilor moderate.
Agresiv
Fondurile de creștere, fondurile de creștere agresivă, fondurile de oportunități de capital și stilurile alternative de investiții cu fonduri speculative care au o flexibilitate mai largă de utilizare a pârghiei și instrumente derivate sunt unele dintre cele mai atrăgătoare stiluri de investiții pentru fonduri gestionate pentru investitorii agresivi. Aceste fonduri sunt în mod obișnuit fonduri gestionate în mod activ care încearcă să depășească valorile de referință ale pieței. Fondurile agresive pot cuprinde, de asemenea, universuri largi de investiții pentru un potențial mai mare de rentabilitate. În unele cazuri, aceasta poate include titluri globale sau titluri internaționale gestionate în mod activ și concentrate pe regiuni cu creștere înaltă a lumii, cum ar fi piețele emergente, țările BRIC sau Asia din Japonia.
Dezvăluiri privind stilul de investiții
Fondurile gestionate de toate tipurile de manageri de investiții din industria investițiilor includ documente de investiții care oferă detalii detaliate despre stilul de investiții al unui fond. Fondurile înregistrate sunt mai transparente, în conformitate cu Legea privind valorile mobiliare din 1933 și Legea privind societățile de investiții din 1940. Fondurile speculative și alte fonduri alternative vor furniza, de asemenea, informații privind stilul de investiții pentru diverse investitori.
În universul înregistrat, fondurile trebuie să depună un prospect și o declarație de informații suplimentare la înregistrarea lor. Prospectul unui fond este de obicei principala sursă de informații pentru investitori care doresc să înțeleagă stilul de investiții al unui fond. Alături de stilul de investiții, prospectul va dezvălui, de asemenea, detalii despre nivelurile de risc pe care un investitor le poate aștepta cu fondul și tipurile de investitori care ar considera fondul cel mai potrivit.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.