Importanța psihologiei comerciale

Există multe abilități necesare pentru ca comercianții să aibă succes pe piețele financiare - capacitatea de a înțelege fundamentele unei companii și capacitatea de a determina direcția tendinței unei acțiuni sunt două dintre ele. Dar niciuna dintre aceste abilități tehnice nu este la fel de importantă ca mentalitatea unui comerciant: abilitatea de a conține emoție, de a gândi rapid și de a exercita disciplina - ceea ce am putea numi psihologie comercială.

Aspectul psihologic al tranzacționării este extrem de important. De multe ori, comercianții trebuie să se gândească rapid și să ia decizii rapide, aruncând și ieșind stocurile la scurt timp. Pentru a realiza acest lucru, au nevoie de o anumită prezență a minții. De asemenea, prin extindere, au nevoie de disciplină, astfel încât vor respecta planurile de tranzacționare stabilite anterior și vor ști când să contabilizeze profiturile și pierderile. Emoțiile pur și simplu nu pot intra în cale.

Cheie de luat cu cheie

• Psihologia pieței se referă la sentimentul predominant al participanților pe piața financiară la orice moment.
• Sentimentul de investitor poate și conduce frecvent performanța pieței în direcții în contradicție cu fundamentele.
• Înțelegerea a ceea ce motivează frica și lăcomia vă poate oferi disciplina și obiectivitatea necesare pentru a fi un comerciant de succes și a profita de emoțiile altora.

Înțelegerea fricii

Când comercianții primesc vești proaste despre un anumit stoc sau piața generală, nu este neobișnuit să te sperii. Aceștia pot reacționa excesiv și se pot simți obligați să-și lichideze exploatațiile și să meargă în numerar sau să se abțină de la a-și asuma orice risc. Dacă fac acest lucru, pot evita anumite pierderi, dar pot lipsi și câștigurile.

Comercianții trebuie să înțeleagă care este frica: o reacție firească la ceea ce percep ca o amenințare - în acest caz, la profitul sau potențialul lor de a face bani. Cuantificarea fricii ar putea ajuta, iar comercianții ar trebui să ia în considerare să se gândească la ce le este frică și de ce le este frică.

Studiind această problemă înainte de timp și știind cum pot reacționa instinctiv sau percep anumite lucruri, un comerciant poate spera să izoleze și să identifice acele sentimente în timpul unei sesiuni de tranzacționare și apoi să încerce să se concentreze pe trecerea peste răspunsul emoțional. Desigur, acest lucru nu este ușor și poate fi practicat, dar este necesar pentru sănătatea portofoliului unui investitor.

Depășirea lăcomiei

Pe Wall Street există o zicală veche că „porcii sunt măcelăriți”. Această zicală se referă la investitorii lacomi care atârnă prea mult timp pe poziții câștigătoare, care încearcă să obțină fiecare ultimă bifă. Lăcomia poate fi devastatoare pentru întoarcere, deoarece un comerciant riscă întotdeauna riscul de a fi biciuit sau aruncat dintr-o poziție.

Lăcomia nu este ușor de depășit. De multe ori se bazează pe un instinct de a încerca să merg mai bine, de a încerca să obținem doar puțin. Un comerciant ar trebui să învețe să recunoască acest instinct și să dezvolte un plan de tranzacționare bazat pe decizii de afaceri raționale, nu capricii emoționale sau instincte potențial dăunătoare.

Reguli de stabilire

Pentru a-și pune capul la locul potrivit înainte de a simți criza psihologică, comercianții trebuie să creeze reguli. Ei ar trebui să stabilească linii directoare bazate pe toleranța lor la răspundere la risc pentru momentul în care vor intra într-un comerț și îl vor ieși - fie printr-o țintă de profit sau o oprire de pierdere - pentru a scoate emoția din ecuație. În plus, un comerciant poate decide că, în urma anumitor evoluții, cum ar fi câștiguri pozitive sau negative specifice sau știri macroeconomice, el sau ea vor cumpăra sau vinde o garanție.

De asemenea, comercianții ar fi înțelepți să ia în considerare stabilirea unor limite pentru suma pe care sunt dispuși să o câștige sau să o piardă într-o zi. Dacă obiectivul de profit este atins, iau banii și aleargă, iar dacă pierderile tranzacțiilor ating o limită predeterminată, își pliază cortul și pleacă acasă, împiedicând pierderi suplimentare și trăiesc pentru a tranzacționa o altă zi.

Efectuarea de cercetare și revizuire

Comercianții ar trebui să învețe cât pot de multe despre domeniul lor de interes, să se educe și, dacă este posibil, să meargă la seminarii de tranzacționare și să participe la conferințe de vânzare. De asemenea, are sens să planificați și să dedicați cât mai mult timp procesului de cercetare. Asta înseamnă studierea graficelor, vorbirea cu managementul (dacă este cazul), citirea jurnalelor comerciale sau efectuarea altor lucrări de fond (cum ar fi analiza macroeconomică sau analiza industriei), astfel încât să fiți în pas la momentul începerii sesiunii de tranzacționare. Cunoașterea poate ajuta un comerciant să depășească frica, deci este un instrument util.

În plus, este important ca comercianții să rămână flexibili și să ia în considerare experimentarea cu instrumente noi din când în când. De exemplu, ei pot lua în considerare utilizarea opțiunilor de atenuare a riscului sau stabilirea pierderilor de stop în diferite locuri. Una dintre cele mai bune metode prin care un comerciant poate învăța este experimentând (în rațiune). Această experiență poate ajuta, de asemenea, la reducerea influențelor emoționale.

În cele din urmă, comercianții ar trebui să își evalueze periodic performanța. Pe lângă revizuirea profiturilor și a pozițiilor lor individuale, comercianții ar trebui să reflecte asupra modului în care s-au pregătit pentru o sesiune de tranzacționare, cât de actualizate sunt pe piețe și cum progresează în ceea ce privește educația continuă, printre altele. Această evaluare periodică poate ajuta un comerciant să corecteze greșelile și să schimbe obiceiurile proaste, ceea ce poate contribui la creșterea randamentului general.

Linia de jos

Deși este important pentru un comerciant să poată citi un bilanț sau un grafic, există o tranzacție psihologică de tranzacționare care nu trebuie ignorată. A fi conștient de modul în care frica și lăcomia pot avea impact asupra tranzacționării, exercitarea disciplinei, dezvoltarea regulilor de tranzacționare, experimentarea și autoexaminarea periodică sunt cruciale pentru succesul unui comerciant.