Cum funcționează software-ul de analiză a riscurilor

Riskalyze a fost fondată pe premisa că toleranța la risc a unui investitor poate fi cuantificată într-un singur număr, care este apoi utilizat pentru a crea un portofoliu care să corespundă acestei toleranțe. A fost fondată de Aaron Klein, Michael McDaniel și Matt Pistone, care au împărtășit o viziune comună cu privire la aplicarea analizei riscurilor. Cu sediul central în Auburn, California, a câștigat popularitate cu consilierii care au găsit sistemul unic de numere și o modalitate ușoară și eficientă de a comercializa produse și profiluri de clienți meșteșugari. în trecut s-au străduit să cuantifice riscul ca modalitate de a comercializa produse sau servicii.

(Pentru mai multe, consultați: Riskalyze obține finanțare de 20 de milioane de dolari pentru îmbunătățirea tehnologiei de consiliere .)

Cum funcționează Riskalyze

Serviciul pe care îl oferă le permite consilierilor să adreseze clienților o listă de întrebări legate de riscul financiar și apoi să atribuie un număr pe baza acestor răspunsuri. Tehnologia Numărul de risc brevetat utilizează o platformă de calcul care a câștigat Premiul Nobel pentru economie în 2002. Consilierii pot utiliza numerele generate de acest program pentru a crea portofolii care conțin exact riscul. De asemenea, îl pot folosi pentru a arăta clienților că ar putea să își asume mai multe riscuri în portofoliile actuale decât își dau seama.

Riskalyze oferă un chestionar de risc. După ce este trimis, consilierul va introduce opțiunile de investiții ale clientului său direct în program. Consilierii consideră că programul este extrem de util atunci când compilează date complexe, deoarece un singur număr este mai ușor de vândut decât profilarea teoretică a riscurilor. Din acest motiv, compania a obținut un succes notabil în domeniul consilierului pentru investiții.

Riskalyze comercializează produsele sale către consilieri de investiții înregistrate (RIA), broker-dealeri independenți, consilieri hibrizi, rețele RIA, custodii de plan și cont, firme de compensare și manageri de active, precum și bănci locale. Produsele companiei i-au ajutat pe consilieri să construiască peste 2 miliarde de dolari în portofolii în 2012. În prezent, nu există planuri specifice în acest moment pentru a începe comercializarea produselor în afara SUA sau pentru a aduce compania privată publică. (Pentru mai multe, citiți Gestionarea riscurilor pentru clienți: O privire la Riskalyze .)

Instrumente disponibile

Compania oferă, de asemenea, un program automat de investiții, numit AutoPilot, care poate fi utilizat atât pentru gestionarea atât a conturilor de retail, cât și a conturilor și a planurilor de pensionare. Alte produse includ Compliance Cloud, un program complet de conformitate care monitorizează automat cartea de afaceri a unui consilier și trimite o alertă ori de câte ori a fost încălcat un regulament. Acest modul permite consilierilor să caute prin cartea lor de afaceri și să găsească rapid obiective nepotrivite și poziții supra-concentrate și alte probleme potențiale înainte de a deveni probleme. De asemenea, îi poate ajuta pe consilieri să își automatizeze fluxul de lucru și să acorde prioritate inteligentă conturilor lor în funcție de diverse criterii.

În plus față de cuantificarea riscului într-un singur număr, programul Riskalyze permite consilierilor să efectueze teste de stres pe un portofoliu folosind o gamă largă de scenarii, cum ar fi o prăbușire a pieței sau o săritură a ratelor dobânzii. Instrumentul de testare a stresului permite clienților să vadă unde aceștia sunt vulnerabili în portofoliile lor și cum pot atenua aceste riscuri. Modulul de mapare a portofoliului programului oferă consilierilor o modalitate de a proiecta cu o precizie de 95% dacă portofoliul unui client va obține randamentele dorite de acesta. Aceste instrumente unice au adus un interes semnificativ pentru investiții în companie din surse externe, care crește constant de la lansarea lor la cea mai recentă rundă de finanțare la sfârșitul anului 2016. (Pentru mai multe, a se vedea: Riskalyze obține finanțare de 20 de milioane de dolari pentru îmbunătățirea consilierului tehnic .)

Integrare MoneyGuidePro

În noiembrie 2016, PIEtech a anunțat că integrează software-ul său de planificare financiară MoneyGuidePro cu Riskalyze. Integrarea va permite utilizatorilor fiecărui program să lanseze un sistem de la celălalt. „Prin cuplarea instrumentelor de profilare a riscurilor pe termen lung la Riskalyze cu abordarea holistică de profilare a riscurilor pe termen lung a MoneyGuidePro, consilierii vor putea să evalueze mai bine expunerea actuală a riscului la client și capacitatea reală de risc”, a declarat Kevin Knull, președintele PIEtech. o declarație. (Pentru mai multe, consultați: Cum tehnologia îi ajută pe consultanții financiari .)