Cum găsesc fonduri mutuale care urmăresc indexurile?

Un fond mutual mutual indică încercarea de a reproduce performanța unui indice. Acesta poate fi orice index, cum ar fi S&P 500, Nasdaq 100 și așa mai departe. Aceste fonduri cumpără aceleași stocuri care sunt în index și le ponderează la fel cum le face indicele.

Aceste tipuri de fonduri index sunt foarte populare, deoarece tind să funcționeze mai bine decât fondurile gestionate activ. Administratorii fondurilor pur și simplu au greu să bată piața în mod constant. Opțiunile unui manager pot depăși un indice cu un an, apoi nu reușesc să țină pasul cu acesta în următorul. În plus, fondurile mutuale indice au costuri mai mici, deoarece nu cumpără și nu vând valori mobiliare la fel de des cum face un fond gestionat activ.

Deci, cum găsiți aceste fonduri?

Locuri de top pentru a căuta

Două surse ușor de utilizat pentru găsirea fondurilor index sunt Fidelity Investments și Vanguard. Cea mai bună modalitate de a accesa informații despre fondurile index din Fidelity este să accesați site-ul web și să introduceți „Fonduri index” în caseta de căutare. Acest lucru vă va duce la o listare a fondurilor lor index. Făcând clic pe numele unui fond, veți afișa un ecran cu o listă de link-uri de date care oferă o imagine foarte cuprinzătoare a caracteristicilor de investiții ale unui fond.

Aceeași abordare este recomandată și pentru Vanguard, care este, în general, considerată a fi cea mai importantă companie de fonduri în domeniul indexului. În pagina principală, faceți clic pe Investitori personali, apoi fonduri mutuale și fonduri tranzacționate pe schimburi (ETF-uri) și apoi Fonduri index numai pentru a obține listarea completă. La fel ca Fidelity, informațiile privind fondurile individuale sunt foarte detaliate și informative.

Dacă aveți un membru premium la Morningstar, puteți accesa listarea fondurilor de indici și apoi accesați direct un raport al fondului Morningstar pentru a obține analiza completă și obiectivă a calităților de investiții ale unui fond index.

Obținerea unui fond mutual reciproc din câștiguri

Alegerea unui fond index este mai ușoară decât alegerea unuia gestionat activ. Trebuie să măsurați cât de bine a avut fondul în raport cu indicele său de referință. Pur și simplu comparați un grafic al indexului cu cel al fondului. Dacă un fond nu a reușit să se potrivească cu indexul, trece-l de pe listă. Dintre cele rămase, uitați-vă la cheltuieli. Nu ar trebui să coste mult administrarea unui fond index, deoarece managerul este pasiv. Managerul cumpără sau vinde în funcție de modul de ajustare a indicelui. Astfel de ajustări nu se întâmplă frecvent. Deci comparați cheltuielile. Toate celelalte lucruri fiind egale, cea cu cel mai mic cost este o alegere bună. Asigurați-vă că comparați fonduri care urmăresc același index.

Linia de jos

Fondurile reciproce index pot fi o investiție solidă, destul de previzibilă. Fondul dvs. va scădea în valoare atunci când indicele de bază o va face, dar se va recupera și atunci când fondul indicelui va face acest lucru. Aceasta este o investiție de cumpărare și deținere. Nu prea are rost să săriți și să ieșiți dintr-un fond de indici, deoarece este foarte puțin probabil să bateți indicele în acest fel. (Vedeți și: Investiții în index, Reducerea fondurilor index și fonduri îmbunătățite de index - hârtie strălucitoare sau cadou spumant?