Cum pot cumpăra un fond S&P 500?

Dacă doriți să investiți în acțiuni S&P 500, dar nu aveți temperamentul pentru a pieptena în mod corespunzător prin fundamentele financiare ale 500 de companii individuale, un Indice S&P 500 vă poate ajuta să obțineți expunere la aceste acțiuni - fără analiza defășătoare.

Indicele S&P 500 urmărește cele mai mari și mai puternice companii din Statele Unite. Stocurile constitutive sunt curate de către Comitetul pentru indicele S&P, care selectează companii bazate pe o serie de factori, inclusiv plafonul de piață, lichiditatea și alocarea sectorului.

În 1976, Vanguard a introdus investitori individuali în primul fond mutual național conceput să imite Indicele S&P 500. După aproximativ 20 de ani, a fost lansat primul fond tranzacționat pe bursă (ETF), care a urmărit în mod similar indicele S&P 500. Astăzi, aproape toate marile companii de brokeraj și fonduri oferă un tip de fond S&P 500. Investitorii pot accesa aceste fonduri prin consilieri financiari, brokeri cu servicii complete sau brokeri cu discount.

Cheie de luat cu cheie

• Dacă investighezi posibilitatea de a adăuga stocuri de S&P 500 în portofoliul tău, un fond S&P 500 Index te poate ajuta să facilitezi expunerea largă la aceste tipuri de acțiuni, cu minime diligență.
• Fondurile tranzacționate pe bursă (ETF-uri) mențin o strategie de replicare pasivă a indexului, oferind investitorilor un acces larg la toate valorile mobiliare din indexul dat.

ETF vs. Fondul mutual

ETF-urile se concentrează în principal pe replicarea pasivă a indicelui, oferind în esență acces investitorilor la toate titlurile din indexul specificat. Aceste ETF-uri, care oferă de obicei raporturi de cheltuieli cu costuri reduse datorită gestionării active minimizate, se tranzacționează pe parcursul zilei, similar stocurilor. În consecință, acestea sunt foarte lichide și sunt supuse fluctuațiilor de preț intra-zile - la fel ca stocurile.

Contrar, fondurile mutuale S&P 500 pot fi fie pasive sau active. Acestea tind să aibă comisioane puțin mai mari decât ETF-urile din cauza costurilor asociate 12b1. Mai mult, fondurile mutuale au structuri ușor diferite, unde investitorii nu le pot cumpăra decât la prețul de tranzacționare a activelor nete (NAV) din ziua respectivă.

Modele de taxe

Cei care doresc să investească ieftin în ETF 500 și S&P pot obține expunere prin intermediul brokerilor cu reducere, care oferă tranzacții fără comisioane la toate produsele ETF pasive. Dar rețineți că unii brokeri pot impune cerințe minime de investiții. În prezent, cel mai mare S&P 500 ETF este SPDR S&P 500 ETF (SPY) de la State Street Global Advisors, care are 279.41 miliarde USD active în administrare, din aprilie 2019.

Fondurile mutuale tranzacționează, de asemenea, prin brokerii și brokerii cu reduceri, dar pot fi accesate direct de la companiile de fonduri. Unii investitori doresc să-și gestioneze holistic portofoliul printr-un consilier sau un broker. Alții preferă să administreze un portofoliu de fonduri care sunt găzduite toate într-un anumit furnizor de fonduri mutuale. Investitorii pot accesa, de asemenea, fonduri prin intermediul programelor de angajare 401k, conturi individuale de pensionare sau platforme roboadvisor

Avansarea Fondului Indice S&P 500 pasiv

Investitorii în căutarea unei abordări mai avansate în ceea ce privește investițiile de fonduri S&P 500 pot dori să ia în considerare indexurile beta inteligente, care impun costuri mai mici și oferă avantajul investițiilor fundamentale sau personalizate. Exemple de astfel de fonduri includ Fondul de dividende AAM (SPDV) și Fondul pentru indicele de greutate egal S&P 500 (RSP). De asemenea, investitorii pot viza anumite segmente ale indicelui S&P 500 care oferă potențial de apreciere a capitalului, cu fonduri precum seria sectorului SPDR sau fonduri axate pe dividende.

Mulți manageri de fonduri oferă, de asemenea, fonduri active S&P 500, care se concentrează în principal pe nume S&P 500, dar activează nume comerciale dincolo de cele strict regăsite în index. Există, de asemenea, fonduri în pârghie, care oferă o abordare simplificată de acoperire. Fondurile cu efect de leviere utilizează efectul de levier pentru a înmulți randamentul S&P 500 atunci când are rezultate bune. Fondurile cu efect de levier au scăzut S&P 500, pentru a obține randamente pozitive atunci când indicele scade.