Cum să devii un investitor sofisticat

Ah, cum invidiem acea clasă de oameni cunoscuți ca investitori sofisticați - cei care pot intra în tranzacții de investiții pe care doar muritorii nu le vedem niciodată, datorită valorii lor nete sau a veniturilor.

Dar nu confundați „a fi sofisticat” și a fi „inteligent” - educația este crucială. Există nenumărate cazuri de investitori sofisticați înșelați. Întrebați-i doar pe cei care, în 2007, au investit într-o obligație sintetică de garanție garantată (CDO) oferită de Goldman Sachs (GS) - și au pierdut colectiv aproximativ 1 miliard de dolari din aceasta, când s-a produs anularea subprime.

Deși ulterior Goldman a recunoscut că nu a reușit să dezvăluie câteva informații vitale despre investiție (cum ar fi faptul că fondul de acoperire majoră care a ajutat la ridicarea valorilor mobiliare pentru aceasta a luat o poziție scurtă împotriva acestuia), este probabil că mulți dintre cei care au cumpărat nu au făcut într-adevăr înțelegeți-l, oricum.

Acesta este motivul pentru care educația financiară și cunoștințele sunt probabil cele mai eficiente instrumente pentru creșterea randamentului și reducerea riscurilor. Și sunt imperative pentru evitarea pierderilor dezastruoase. Iată cum să deveniți un investitor sofisticat, nu în sensul oficial de a putea deține investiții la nesfârșit sau de a suferi o pierdere totală a principalului investițiilor, ci în sensul de a învăța cum să obțineți cât mai bine din banii dvs. și din industria investițiilor, este fundamentală.

Ce este un „investitor sofisticat”?

În sensul folosit aici, ne referim la cineva care are suficientă experiență de investiții și cunoștințe direct relevante pentru a cântări potențialele riscuri și beneficii ale unei oportunități de investiție. Cu alte cuvinte, persoana înțelege cu adevărat ce are nevoie și ce dorește și ce primește de la vânzător.

Cel puțin, astfel de investitori se vor asigura că portofoliile lor sunt suficient diversificate, monitorizate în mod regulat și că achiziționarea are loc atunci când piețele sunt relativ scăzute și se vând atunci când sunt mari. Investitorii care nu respectă aceste trei principii de bază nu sunt sofisticate.

Modalități bune de a vă ridica sofisticarea

Fiți conștienți că informațiile furnizate de industrie sunt adesea dificil de înțeles și, uneori, în mod deliberat. Cazul Goldman Sachs a dezvăluit cât de real poate fi acest pericol, prin asimetria informațională. Puținele cunoștințe financiare pot fi un lucru periculos, așadar, luați-vă timp pentru a citi toate documentele și contractele cu atenție. Dacă sunt prea lungi și complexe, cereți vânzătorului un rezumat clar sau chiar plătiți un avocat pentru a-l verifica. Este posibil să fie mai bine să evitați unele produse pur și simplu datorită complexității și opacității lor.

Fiți disciplinat și dedicați o anumită perioadă de timp, nu numai gestionării banilor, ci și păstrării la curent cu evoluțiile actuale. Cel puțin o dată pe săptămână, ar trebui să aruncați o privire la paginile financiare ale unui ziar sau internet. De asemenea, vă puteți abona la diverse buletine informative și reviste. Prioritizați cu atenție. Decide ce să derați, ce să citești în detaliu și ce să păstrezi pentru viitor.

Adoptați o abordare interdisciplinară și polivalentă pentru a vă educa. Utilizați cât mai multe dintre resursele disponibile. Nu te baza doar pe internet, ci folosește cărți, reviste, ziare, radio, TV și contacte personale. De asemenea, rețineți că universul investițional se răspândește în mai multe domenii, inclusiv politică, psihologie, sociologie, mediu și drept.

Fiți conștienți de propriile dvs. limitări

Aceasta se aplică educației și experienței dvs. anterioare, timpului, interesului și motivației. Lucruri noi apar mereu pe piață, astfel încât timpul și angajamentul sunt în desfășurare. Fii sincer cu tine în legătură cu toți factorii de mai sus.

În consecință, dacă aveți alți oameni care vă gestionează banii, asigurați-vă că vă întâlniți cu ei în mod regulat și că aveți suficient timp pentru a comunica în mod semnificativ și bilateral cu ei. Chiar și investitorii sofisticați au nevoie de relații bune și productive la interfața om / bani. Într-adevăr, acesta este un motiv bun pentru a nu trece peste bord cu investițiile în internet.

Delegați toate activitățile adecvate persoanelor potrivite. Oarecum ironic, unul dintre cele mai importante elemente ale sofisticării investițiilor este să știi ce nu știi.

Linia de jos

Există multe neînțelegeri cu privire la cine este cu adevărat un investitor sofisticat. Adevărata sofisticare implică un amestec de cunoștințe, înțelegere și experiență. Dar nu reduce responsabilitatea vânzătorilor de a clarifica ceea ce promit și de a face doar asta.

Mai mult, lumea banilor este în continuă evoluție, deci cunoștințele dvs. trebuie să fie actualizate constant. În rezumat, trucul de sofisticare reală este de a vă gestiona procesul de investiții general în mod optim, mai degrabă decât să încercați să îl știți pe toate.