Broker cu servicii complete
Un broker cu servicii complete este o firmă de broker-dealer autorizat, care oferă clienților săi o mare varietate de servicii, inclusiv cercetare și consiliere, planificare pentru pensionare, sfaturi fiscale și multe altele. Desigur, toate acestea vin la un preț, deoarece comisioanele la brokerajele cu servicii complete sunt mult mai mari decât cele la brokerii cu discount.
Brokerii cu servicii complete pot oferi expertiză persoanelor care nu au timp să rămână la curent cu probleme complicate, cum ar fi impozitarea sau planificarea imobiliară; cu toate acestea, pentru cei care doresc doar să execute tranzacții fără serviciile suplimentare, brokerii cu discount sunt calea de urmat.
Broker cu servicii complete explicat
Brokerii cu servicii complete oferă sprijin și interacțiune personalizată în facilitarea tranzacțiilor, gestionarea portofoliilor, planificării financiare și serviciilor de gestionare a averii pentru clienți. Clienții sunt repartizați brokerilor și / sau consilierilor financiari individuali. Ele sunt principalul punct de contact la o firmă de brokeraj cu servicii complete.
Stocanți și consilieri financiari
Agenții de acțiuni sunt profesioniști autorizați care gestionează investițiile clientului și administrează consultanță financiară clienților și li se cere să treacă examenele seria 7, seria 63 și seria 65 pentru a obține licențe. Brokerii care lucrează la firmele financiare trebuie, de asemenea, să fie înregistrați la Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA). Se estimează că brokerii de acțiuni licențiate vor fluenta în stocuri, obligațiuni și opțiuni.
Este important să se facă distincția între un agent de bursă și un consilier financiar. Agenții de acțiuni sunt orientați mai mult către furnizarea de produse de valori mobiliare și servicii bazate pe tranzacții, în timp ce consilierii financiari acoperă o gamă mai largă de servicii care includ planificarea imobiliară, planificarea și bugetul financiar, produsele de asigurare și chiar consultanța fiscală.
Beneficii suplimentare ale serviciului complet
Firmele cu servicii complete au mari departamente de cercetare cu analiști care furnizează rapoarte detaliate și recomandări pentru clienți. De asemenea, au divizii bancare de investiții care pot oferi anumitor clienți investitori acreditați acces la produse financiare speciale, cum ar fi ofertele publice inițiale (IPO), note senior, acțiuni preferate, instrumente de creanță, parteneriate limitate și diverse oportunități de investiții exotice și alternative. Acesta este unul dintre principalele avantaje ale firmelor cu servicii complete. Brokerii cu servicii complete au adesea propria lor linie de produse, cum ar fi fonduri mutuale, administrarea portofoliului, asigurări, servicii de împrumuturi și fonduri tranzacționate în schimburi (ETF-uri). Toate brokerajele cu servicii complete oferă locații fizice ale birourilor pentru vizitarea clienților.
Clienții de brokeraj cu servicii complete au apreciat confortul ca un broker personal să se ocupe de toate nevoile de investiții. Este un magazin unic pentru investiții și management financiar. Majoritatea firmelor cu servicii complete oferă acces online și platforme de tranzacționare. Investitorii autoregulați tind să profite de aceste oferte. Aceste platforme sunt încărcate cu instrumente fundamentale de cercetare, execuție a comenzilor și analize tehnice.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.