Patru asociații profesionale consilieri financiari ar trebui să se alăture

Consilierii financiari care caută sprijin profesional în afara propriilor afaceri se pot alătura uneia sau mai multor organizații cheie dedicate dezvoltării planificării financiare în diverse capacități, cum ar fi planificarea bazată pe taxe, serviciile financiare generale și vânzările de asigurări.

Deși nu este necesar să li se alăture tuturor, apartenența la fiecare asociație profesională importantă oferă mai multe beneficii care pot ajuta consilierii să își dezvolte practicile. Iată patru organizații influente legate de planificarea financiară:

Cheie de luat cu cheie

• Alăturarea unei asociații profesionale poate ajuta la aducerea sprijinului industriei, rețelelor de calitate, educației continue și conducerii.
• În industria serviciilor financiare, există mai multe asociații naționale și regionale la care consultanții ar putea lua în considerare aderarea.
• FPA, NAIFA, NAPFA și Societatea pentru profesioniști în servicii financiare sunt doar patru dintre cele mai bine respectate asociații, despre care discutăm pe rând.

Asociația de planificare financiară (FPA)

Acest grup se consideră a fi asocierea definitivă pentru Planificatorii Financiari Certificați (CFP®). Fondată în anul 2000 printr-o fuziune a Institutului de Planificatori Financiari Certificați (ICFP) și a Asociației Internaționale pentru Planificare Financiară (IAFP), este dedicată promovării acreditării CFP® și profesiei de planificare financiară în ansamblu. Asociația de Planificare Financiară (FPA) a lansat un nou site web pentru consumatori care este conceput pentru a educa utilizatorii cu privire la valoarea planificării financiare și la modalitățile specifice în care poate beneficia. Site-ul are mai multe instrumente interactive, inclusiv tutoriale, articole și alte literaturi, podcast-uri, un motor de căutare pentru planificatori financiari și multe altele.

Membrii profesioniști au acces la o multitudine de beneficii și instrumente care îi pot ajuta să își dezvolte afacerile și să devină consultanți mai buni. Ca urmare a atacurilor din 11 septembrie, acest grup a creat Centrul Național de Asistență în Planificare, unde membrii FPA asigură bonus planificarea financiară a victimelor atacurilor teroriste și a altor tipuri de dezastre.

Asociația Națională a Consilierilor în Asigurări și Finanțe (NAIFA)

Fondată în 1890, această organizație este de departe cea mai veche asociație profesională de consultanță financiară existentă astăzi. NAIFA este orientat către furnizarea de sprijin profesional și legislativ pentru profesioniștii din asigurări, specialiști în beneficii și consilieri financiari. Această organizație recunoaște rolul esențial pe care îl joacă asigurările în planificarea financiară și încearcă să îmbunătățească industria asigurărilor prin promovarea comportamentului etic în rândul membrilor săi, precum și prin ajutorarea membrilor să-și îmbunătățească abilitățile și nivelul de educație în afaceri.

Membrii grupului includ agenți de asigurări, consilieri financiari, agenți multi-linie, profesioniști în asigurări de sănătate și specialiști în beneficii angajați, atât consilieri financiari captivi și independenți, cei noi pentru afaceri, lideri din industrie și toți cei aflați între ei.

Asociația Națională a Consilierilor Financiari Personali (ANAPP)

Spre deosebire de FPA sau NAIFA, care ambele colaborează cu mai multe tipuri diferite de consilieri, folosind diferite tipuri de platforme, cum ar fi broker-dealeri, organizații de marketing independente sau firme de consiliere pentru investiții înregistrate (RIA), Asociația Națională a Consultanților Financiari Personali (NAPFA) ) a fost creat numai în beneficiul planificatorilor financiari care percep o taxă pentru serviciile de planificare și nu primesc comisioane de niciun fel.

Credențele profesionale, cum ar fi CFP® sau Chartered Life Underwriter (CLU), nu sunt necesare pentru aderare, însă membrii sunt obligați să semneze și să depună un jurământ strict de încredere anual. Există, de asemenea, un cod de etică care necesită dezvăluirea completă a eventualelor conflicte de interese pentru clienți.

Conform site-ului web al organizației, valorile declarate ale NAPFA sunt:

• Să fie un far pentru consiliere financiară independentă și obiectivă pentru indivizi și familii.
• Să fie campionul serviciilor financiare furnizate în interes public.
• Pentru a fi purtătorul standard al profesiei emergente de planificare financiară.

Societatea profesioniștilor în servicii financiare

Societatea Profesioniștilor din cadrul Serviciilor Financiare (Society of FSP) este cea de-a doua cea mai veche asociație profesională a serviciilor financiare, a fost fondată în 1928 de prima clasă de absolvire a Colegiului American din Bryn Mawr, Pennsylvania. Astăzi are peste 11.000 de membri în 150 de capitole la nivel național.

Acest grup este singurul care necesită ca toți membrii să poarte o acreditare curentă, cum ar fi CFP, CLU sau Consultantul financiar autorizat (CHFC). De asemenea, are un cod de conduită profesională, precum și o declarație de diversitate. Societatea FSP se mândrește cu o comunitate multidisciplinară de profesioniști financiari, inclusiv CPA, avocați, experți în asigurări și consultanți financiari din toate disciplinele.

Linia de jos

Deși aceste patru organizații nu sunt în niciun caz singurele asociații disponibile pentru profesioniștii serviciilor financiare, acestea sunt printre cele mai respectate și cunoscute în industrie în prezent. Fiecare dintre ele are capitole locale care se întâlnesc în mod regulat și sponsorizează activitățile locale. Pentru a găsi un capitol în apropierea dvs., vizitați site-ul web al fiecărei asociații pentru mai multe informații.