Rata spotului Forex
Rata spotului Forex este cursul actual de schimb la care o pereche de monede poate fi cumpărată sau vândută. Este cotația prevalentă pentru orice pereche de monedă dată de la un broker Forex. În tranzacționarea valutei valutare este rata pe care o folosesc majoritatea comercianților atunci când tranzacționează cu un broker online de vânzare cu amănuntul.
Cheie de luat cu cheie
- Această rată este cotarea continuă a cursului de schimb pentru toate perechile de valute.
- Rata spotă diferă de rata forward sau swap.
- Rata spot nu este actualizată pentru întârzierea la livrare, care se adaugă creditului de revizuire peste noapte.
Înțelegerea ratei spotului Forex
Rata spotului valutar este prețul cel mai des cotat pentru perechile de valute. Este baza celei mai frecvente tranzacții de pe piața valutară, un schimb de valută individuală. Această rată este mult mai publicată decât ratele pentru contractele de schimb forward sau swap-uri. Rata forex spot diferă de rata anticipată prin faptul că prețul valorii valutelor în comparație cu valută străină astăzi, decât în unele momente în viitor.
Piața spotului valutar global are o cifră de afaceri zilnică de peste 5 trilioane de dolari, ceea ce o face mai mare în termeni nominali decât piața de acțiuni și obligațiuni. Ratele sunt stabilite prin cotații continue publicate în timp real de către grupul mic de bănci mari care tranzacționează rata interbancară. De acolo, tarifele sunt publicate de brokerii de valută din întreaga lume.
Tarifele spot nu iau în considerare livrarea contractului valutar. Livrarea contractelor Forex este oblică pentru majoritatea comercianților de vânzare cu amănuntul, dar brokerii gestionează utilizarea contractelor futures valutare care stau la baza operațiunilor lor de tranzacționare. Brokerii trebuie să efectueze contractele respective în fiecare lună sau săptămână, iar aceștia costă clienților lor.
În acest fel, dealerii valutari suportă costuri pentru administrarea riscului, oferind în același timp lichidități clienților lor. Cel mai adesea folosesc diferența de tranzacționare ofertă-cerere și un credit de rotație mai scăzut (sau debit mai mare de rollover, în funcție de perechea valutară pe care o deții și dacă ești lung sau scurt) pentru a compensa aceste costuri.
Livrarea contractelor Forex
Timpul standard de livrare pentru o rată la fața locului valutară este T + 2 zile. În cazul în care o contrapartidă dorește să întârzie livrarea, va trebui să ia un contract înainte. De cele mai multe ori dealerii Forex sunt cei care trebuie să gestioneze acest lucru. De exemplu, dacă o tranzacție EUR / USD este executată la 1.1550, aceasta va fi rata la care se schimbă monedele la data la fața locului. Cu toate acestea, dacă ratele dobânzilor europene sunt mai mici decât cele din SUA, această rată va fi ajustată mai mare pentru a ține cont de această diferență. Așadar, dacă un dealer sau omologul lor doresc să dețină EUR și un USD scurt pentru o perioadă de timp, acesta îi va costa mai mult decât rata spotului. Trebuie menționat că timpii de livrare a ratei la fața locului nu sunt standard și pot varia pentru unele perechi.
Deși rata de schimb valutar solicită livrare în două zile, aceasta se întâmplă rar în comunitatea comercială. Comercianții cu amănuntul care dețin o poziție mai mult de două zile vor avea tranzacțiile „resetate” de către broker, adică închise și redeschise la același preț, chiar înainte de termenul limită de două zile. Cu toate acestea, atunci când aceste monede sunt rulate, va exista o primă sau o reducere sub forma unei comisioane de transfer mai mare. Mărimea acestei taxe depinde de diferența dintre ratele dobânzii, prin schimbul de schimb valutar pe termen scurt.
Deoarece rata spot este rata de livrare fără o ajustare a diferențelor de dobândă, aceasta este rata cotată pe piața cu amănuntul. Piața valutară cu amănuntul este dominată de călătorii care doresc să cumpere și să vândă valută, fie prin intermediul băncii lor, fie al unui schimb valutar.
Tarife forward
Spre deosebire de un contract spot, un contract forward sau un contract futures implică un acord de clauze contractuale la data curentă cu livrarea și plata la o dată viitoare specificată. Spre deosebire de rata spotului, o rată forward este utilizată pentru a cita o tranzacție financiară care are loc la o dată viitoare și este prețul de decontare al unui contract forward. Cu toate acestea, în funcție de securitatea tranzacționată, rata înainte poate fi calculată folosind rata spot. Ratele forward sunt calculate din rata spotului și sunt ajustate în funcție de costul de transport pentru a determina rata dobânzii viitoare care echivalează randamentul total al unei investiții pe termen mai lung cu o strategie de revizuire a unei investiții pe termen mai scurt.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.