Investiție bazată pe taxe
O investiție bazată pe taxe se referă la modul în care un consilier financiar este compensat, în special, capacitatea de a câștiga un comision prin vânzarea unui produs. Acest lucru se opune unui consilier financiar cu taxă, care nu poate accepta comisioane și trebuie să respecte mereu un standard fiduciar.
Reducerea investițiilor bazate pe taxe
Termenul „bazat pe taxe” este adesea folosit pentru a descrie un consilier hibrid sau un consilier înregistrat dual, care poate percepe taxe către anumiți clienți, precum și câștiga comisioane prin vânzarea produselor către alți clienți. „Bazat pe taxe” este un termen creat de brokeraj și de industria de asigurări, ca răspuns la succesul clasificării „numai comisioane”. Studiile au descoperit că consumatorii consideră că această distincție este confuză.
Investiții și clienți pe bază de taxe
Aranjamentele „numai pentru taxe” sunt considerate pe scară largă pentru client, deoarece nu există amenințarea unui conflict de interese, însă consilierii pe bază de taxe pot fi mai buni pentru unii clienți (de obicei mai puțin înstăriți), care altfel ar putea să nu poată permiteți un consilier cu taxă. Investițiile bazate pe taxe și consilierii ar putea avea un stimulent mai mare pentru a vinde un produs care le oferă cea mai bună comision decât ceea ce este cel mai bun pentru client, deoarece acestea trebuie doar să îndeplinească standardul de adecvare mai puțin strict. Consilierii pe bază de taxe trebuie să dezvăluie modul în care aceștia sunt compensați din cauza pericolului moral inerent al modelului bazat pe comisioane.
Întrebări pentru a pune un consilier bazat pe taxe
Clienții care ar fi bine ar fi bine serviți punând următoarele întrebări pentru a fi siguri de ceea ce se așteaptă de la un consilier bazat pe taxe:
- Care sunt calificările dvs. profesionale și care este pregătirea dvs. educațională în legătură cu acordarea de consultanță financiară?
- Care este expertiza ta?
- Cum sunteți plătit? (taxe, comisioane sau o combinație a ambelor)
- Aderați la un standard de încredere?
- De ce îmi recomandați acest produs? De ce este potrivit pentru mine?
Investiții și consultanți pe bază de taxe
Atragerea de a oferi investiții bazate pe taxe are legătură cu flexibilitatea pe care o oferă consilierii financiari, precum și cu crearea potențială de venituri durabile prin comisioane recurente. Le permite să servească în continuare clienții care preferă să respecte modelul de comision - care adesea reprezintă o pondere semnificativă din veniturile unui consilier - și să folosească produse familiare, încercate și adevărate. Acest lucru este valabil în special pentru consilierii care ar putea căuta să renunțe la statutul de broker de dealer pentru a trece la un model RIA autonom. Într-un astfel de caz, acestea nu pot lipsi de la comisioanele semnificative. Această considerație este deosebit de importantă, deoarece rândul consilierilor hibrizi continuă să crească.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.