Lista de verificare a executorului: 7 sarcini înainte de a muri

A fi executor al unei moșii vine cu multă responsabilitate și poate fi descurajant pentru cei nepregătiți. Unii pași simpli în timp ce testatorul trăiește facilitează munca executorului.

Cheie de luat cu cheie

• O problemă comună pe care mulți executori o trec cu vederea: diseminarea posesiunilor personale care au o mică valoare financiară, dar o mare valoare sentimentală.
• Dacă testatorul ține evidența electronică a proprietății anual, executorul va avea o imagine bună a activelor atunci când este nevoie.
• Un executant ar trebui să aibă o evidență a prezenței online a testatorului pentru a dezactiva conturile.

1. Cunoașteți locația testamentului și alte documente

Acesta este un prim pas evident și vital. Locul de muncă al executorului este mai ușor dacă testatorul păstrează testamentul, faptele, documentele de parteneriat, polițele de asigurare sau alte documente importante într-o locație convenită (fie că este în casă sau într-un seif) și păstrează copii la o locație de rezervă. . Copiile pot fi păstrate direct de executor sau de avocatul testatorului.

Nu uitați că accesul la un seif poate fi restricționat la decesul testatorului. Este util dacă mai multe persoane au fost înregistrate ca având acces la cutie, cum ar fi soțul / soția.

2. Faceți proprietățile și conturile comune, acolo unde este cazul

Dacă testatorul are un soț, ei ar prefera ca aceste bunuri să curgă imediat către văduvă sau văduv, dacă este posibil. Cel mai simplu mod de a asigura acest lucru: Setați toate conturile ca comune și asigurați-vă că proprietățile și titlurile sunt ambele nume (ceea ce funcționează și pentru întreprinderile de afaceri care implică un partener). Aceasta are avantajul suplimentar de a reduce dimensiunea moșiei, atât timp cât ambele părți nu mor simultan.

Executorul ar trebui să solicite testatorului să confirme că beneficiarul corect este numit pentru conturile care solicită o specificație, cum ar fi pensii, conturi de pensionare, polițe de asigurare și așa mai departe. Dacă testatorul a trecut printr-un divorț, s-a recăsătorit, a supraviețuit unui copil sau a cunoscut un eveniment semnificativ similar, lista beneficiarilor va avea nevoie de actualizare.

3. Înregistrați preferințele testatorului

Testatorul dorește o trezire mare sau o ceremonie de cremare mică? Există organizații de caritate pe care dorește să le sprijine după ce toți beneficiarii mor? Aceste preferințe trebuie să fie scrise și semnate de testator.

4. Creați o listă de posesiuni și alocați destinatari

O problemă comună pe care mulți executori o trec cu vederea: diseminarea posesiunilor personale care au o mică valoare financiară, dar o mare valoare sentimentală. Lucrând cu testatorul, un executant poate crea o schiță a unei liste pentru diseminarea articolelor personale, precum și un sistem de distribuție. De asemenea, cereți testatorului să își scrie raționamentul despre cine a primit ce cadou. Împărtășirea listei cu cei implicați poate elimina probleme.

Executorul ar trebui să solicite testatorului să confirme că beneficiarul corect este numit pentru conturi precum pensii, conturi de pensionare și polițe de asigurare.

Principalul beneficiu al lucrării din această listă este că executorul poate urmări cadourile date înainte de decesul testatorului, deoarece multe persoane încep să împrăștie obiecte personale pe măsură ce îmbătrânesc. Oamenii cu o valoare netă mare oferă, de asemenea, frecvent cadouri financiare înainte de deces. Dispersarea organizată poate ușura munca unui executor și poate ajuta la echilibrarea problemelor de echitate .

5. Configurați o fișă de contabilitate anuală și actualizarea programului

Calculatoarele au făcut mult mai ușor să urmărească modificările conturilor și bunurilor. Dacă testatorul ține evidența electronică a proprietății anual, executorul va avea o imagine bună a activelor atunci când este nevoie. Acest e-document va reduce, de asemenea, timpul petrecut în căutarea acelui ceas de aur pe care testatorul l-a acordat unui nepot sau urmărirea fondurilor care ar fi fost presupuse într-un cont de investiții acum gol.

6. Dețineți un document sigilat de conturi online

În era digitală, un executant ar trebui să aibă și o înregistrare a prezenței online a testatorului (Facebook, Paypal, eBay ș.a.) pentru a dezactiva conturile. Aceleași scopuri pot fi îndeplinite prin prezentarea unui certificat de deces la multe dintre site-urile de mai sus sau similare, dar documentul simplifică munca pentru executant.

7. Cunoașteți profesioniștii relevanți

Executanții ar trebui să fie familiarizați cu contabilul, avocatul și alți profesioniști pe care testatorul îl are. Aceștia pot avea sfaturi suplimentare specifice situației testatorului, cum ar fi parteneriate diverse, proprietatea complicată a proprietății și altele.

Linia de jos

Pregătirea va reduce considerabil complicațiile de a fi executor. Luând pașii de mai sus în timp ce testatorul este încă viu va ajuta, de asemenea, să vă asigurați că executorul îndeplinește dorințele testatorului. Testatorii pot fi, de asemenea, proactivi în ceea ce privește configurarea unor astfel de procese pentru a ușura munca executorului lor.