Privilegiu de schimb
Privilegiul de schimb este oportunitatea oferită acționarilor fondului mutual de a-și schimba investiția într-un fond pentru altul din cadrul aceleiași familii de fonduri. Acest privilegiu poate fi utilizat pentru o serie de strategii de piață.
BREAKING DOWN Privilegia schimbului
Privilegiile de schimb pot fi utilizate de către toate tipurile de investitori și sunt utile în special pentru investitorii care fac acest lucru. Privilegiile de schimb permit unui investitor să facă schimb de proprietate de la un fond mutual la orice alt fond mutual din familia fondului. Unii investitori pot alege să utilizeze acest privilegiu în strategia lor globală de investiții, care poate fi mai ușor de utilizat atunci când înființează un cont familial de fonduri.
Familia fondurilor
Configurarea unui cont cu o companie de fonduri mutuale de tip open-end poate fi o modalitate excelentă de a construi un portofoliu de fonduri mutuale diversificate la costuri reduse. Toate fondurile mutuale deschise sunt tranzacționate prin intermediul companiei de fond, mai degrabă decât prin burse. Prin urmare, companiile de fonduri mutuale permit investitorilor să înființeze fonduri individuale și să cumpere și să vândă fonduri mutuale direct cu compania de fonduri. Taxele de vânzare sunt de obicei renunțate la utilizarea acestei abordări. Un cont de familie de fond poate permite investitorilor să profite din plin de tot ceea ce familia familiei de fonduri are de oferit. De asemenea, privilegiile de schimb sunt permise în afara unui cont de familie de fonduri, deși poate fi mai dificil de implementat.
Așteptări operaționale
Taxele de schimb la schimburile familiale de fonduri sunt de obicei foarte mici și multe companii de fonduri nu vor percepe comisioane de schimb deloc. În unele cazuri, poate exista o limită la de câte ori un investitor poate schimba fonduri într-un an. Când face schimb de fonduri, un investitor poate trece de la o clasă de acțiuni din fond la o altă clasă de acțiuni din cadrul aceluiași fond. De asemenea, pot schimba de la un fond la orice alt fond din familia fondului. În acest fel, își schimbă acțiunile totale pentru același număr de acțiuni dintr-un alt fond. Investitorii ar trebui să fie conștienți de faptul că acest lucru ar putea duce la o povară fiscală dacă apare un câștig de capital.
Procedurile operaționale pentru schimburile de fonduri variază în funcție de compania de fond. Este posibil ca investitorii să fie nevoiți să discute direct cu un reprezentant al fondului pentru a iniția schimbul de fonduri.
Strategii de privilegii de schimb
Privilegiile de schimb pot ajuta un investitor în mai multe moduri. Pentru unul, investitorul poate folosi privilegiul de schimb pentru strategiile de rotație care respectă condițiile pieței. În strategiile de rotație, un investitor poate roti în și din diferite fonduri pentru a păstra capitalul și a profita de schimbările de piață oferind oportunități potențiale de apreciere a capitalului. O a doua modalitate poate fi utilă privilegiile de schimb este pentru investitorii care se apropie de pensionare. Privilegiile de schimb permit unui investitor să facă schimb din fonduri cu risc mai mare și în fonduri mai conservatoare, pe măsură ce se apropie de pensionare. Aceste strategii sunt adesea utilizate de investitorii de acțiune și pot reduce o parte din costurile implicate de consultanța completă.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.