Departamentul de plângeri
Departamentul de conformitate se asigură că o întreprindere respectă regulile externe și controalele interne. În sectorul serviciilor financiare, departamentele de conformitate lucrează pentru îndeplinirea obiectivelor cheie de reglementare pentru a proteja investitorii și pentru a se asigura că piețele sunt corecte, eficiente și transparente. De asemenea, aceștia încearcă să reducă riscul de sistem și criminalitatea financiară.
Aceste obiective sunt concepute pentru a sprijini încrederea consumatorilor în sistemul financiar. Organizațiile de servicii financiare sunt, de asemenea, supuse regulilor de reglementare în afaceri care reglementează publicitatea, comunicațiile cu clienții, conflictele de interese, înțelegerea și adecvarea clienților, relațiile cu clienții, activele clientului și bani, precum și încălcarea regulilor și erorilor.
Înțelegerea departamentului de conformitate
Un departament de conformitate are de obicei cinci domenii de responsabilitate - identificare, prevenire, monitorizare și detectare, rezolvare și consultanță. Un departament de conformitate identifică riscurile cu care se confruntă o organizație și recomandă cum să le evite sau să le abordeze. Implementează controale pentru a proteja organizația de aceste riscuri. Conformitatea monitorizează și raportează eficiența controalelor în gestionarea expunerii la risc a organizațiilor. De asemenea, departamentul rezolvă problemele de conformitate pe măsură ce apar și recomandă întreprinderea cu privire la reguli și controale.
Ofițerii de conformitate din cadrul departamentului de conformitate au datoria angajatorului lor de a lucra cu conducerea și personalul pentru a identifica și gestiona riscul de reglementare. Obiectivul lor este să se asigure că o organizație are controale interne care măsoară și gestionează în mod adecvat riscurile cu care se confruntă. Ofițerii de conformitate oferă un serviciu intern care sprijină în mod eficient zonele de afaceri care au datoria de a respecta legile și reglementările relevante și procedurile interne. Ofițerul de conformitate este de obicei consilierul general al companiei, dar nu întotdeauna.
Autoritățile de reglementare din industrie autorizează și supraveghează regulile de conformitate prin investigarea, colectarea și schimbul de informații și impunerea de sancțiuni aplicabile. Factorii folosiți pentru a determina riscul în cadrul unei organizații includ natura, diversitatea, complexitatea, scala, volumul și mărimea activității și operațiunilor sale.
Serviciile de conformitate joacă un rol activ în gestionarea riscurilor și în reducerea criminalității financiare.
consideratii speciale
Criza financiară din 2008 a condus la o mai mare examinare și reglementare a reglementărilor. Acest lucru a făcut ca organizațiile de servicii financiare să crească rolul departamentului de conformitate de la consultanță la gestionarea activă și monitorizare. Conformitatea oferă acum perspective practice privind traducerea reglementărilor în cerințe operaționale.
Această cultură a riscului mai puternică include schimbul de informații în timp util, escaladarea rapidă a riscurilor emergente, precum și disponibilitatea de a contesta practicile existente. Executarea eficientă a acestor responsabilități extinse necesită o înțelegere mai profundă a practicilor comerciale și de afaceri. Și, structura departamentului de conformitate s-a schimbat pentru a combina acoperirea bazată pe unități de afaceri cu o expertiză mai largă și partajată în întreaga organizație. Subiectele recente abordate de departamentele de conformitate includ riscul de conduită, Legea privind secretul băncilor și riscul de combatere a spălării banilor (BSA / AML), riscul de subcontractant și gestionarea generală a culturii riscurilor.
Cheie de luat cu cheie
- Departamentul de conformitate se asigură că o afacere de servicii financiare respectă regulile externe și controalele interne.
- De asemenea, identifică riscurile cu care se confruntă o organizație și sfătuiește cum să le evite sau să le abordeze.
- Criza financiară din 2008 a dus la o mai mare examinare și reglementare a reglementărilor, conducând departamentele de conformitate să treacă de la un rol consultativ la gestionarea activă a riscurilor.
Cerințe pentru un departament de conformitate
Dacă o companie are locații de peste mări, trebuie să traducă materialele legate de conformitate în limba respectivă. De asemenea, ar trebui să solicite contribuții de la birourile străine cu privire la eficacitatea materialelor de instruire ale companiei.
De asemenea, departamentul de conformitate ar trebui să efectueze instruire pentru angajați. De asemenea, ar trebui să existe un sistem pentru raportarea problemelor de conformitate. Adică, codul de conduită pentru departamentul de conformitate ar trebui să stabilească procesul pentru angajați.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.