Aspecte privind mărimea companiei: Căutare de locuri de muncă pentru consilieri financiari

În generațiile anterioare, consilierii financiari au avut puține opțiuni cu privire la ce tip de firmă ar putea lucra. În timp ce existau o serie de companii diferite dintre care să aleagă, mediile corporative dintre ele erau foarte similare, dacă nu chiar identice. Firme mari, cu nume de marcă, au condus ziua cu logo-urile lor recunoscute și sloganurile cunoscute.

În timp ce multe dintre aceste companii cu nume de gospodărie joacă încă roluri majore în industria financiară, a apărut o nouă rază de firme de servicii financiare mai mici. Aceste companii independente oferă adesea o gamă mai cuprinzătoare de produse și servicii decât concurenții lor mai mari, împreună cu un accent mai mare pe relații. Consilierii potențiali pot avea dificultăți în a ști ce tip de firmă le va potrivi cel mai bine, așa că citiți mai departe pentru a afla dacă ar trebui să înotați cu peștele mare sau să găsiți un mic iaz frumos.

Înot cu Peștele Mare

Ce fel de firmă vă alăturați va depinde de ce fel de consilier speri să fie. Mai jos am prezentat câteva dintre atributele pozitive și negative ale acestei alegeri pe care trebuie să le luați în considerare.

Pozitive

Consilierii care lucrează pentru conglomerate financiare majore se vor bucura, în general, de un nivel de asistență și de formare mult mai mare decât consilierii independenți. Noii consilieri care sunt angajați de către firmele de brokeraj sau companiile de asigurări majore, se pot aștepta să urmeze un program cuprinzător de instruire care să includă timp pentru a studia licențele, administrarea tuturor examenelor de asigurare și a valorilor mobiliare necesare, vânzări și formare de produse, plus instrucțiuni pentru toate tehnicile necesare și sarcini administrative.

Cei mai mulți consilieri nou-mentați pot căuta, de asemenea, un anumit nivel de suport de marketing, cum ar fi cărți de vizită, papetărie cu scrisori de scrisori și recunoaștere a mărcii, împreună cu cel puțin un spațiu de birou comun. De asemenea, multe dintre companiile mai mari oferă acces superior la ofertele publice inițiale, inventarele de obligațiuni și alte produse care adesea atrag noi investitori. Cu toate acestea, aceste prevederi vin la un preț pentru consilier, care de obicei trebuie să îndeplinească cote de producție abrupte într-un timp destul de scurt pentru a rămâne angajat. De fapt, companiile mari au creat modele de afaceri care au creat majoritatea angajărilor noi pentru a fi „tipii de cădere” pentru puținii care sunt capabili să facă nota.

Negativele

Dezavantajul companiilor mai mari este că consilierii acestor companii vor primi în general mai puține compensații pentru aceeași activitate ca omologii lor independenți. După cum sa menționat mai sus, vor exista și mai multe birocrații corporative și reguli de urmat. În plus față de creșterea așteptării pentru fluxul de muncă și numărul de baze de clienți, consilierii vor pierde din timpul petrecut cu clienții lor, ceea ce ar putea provoca o deconectare între cei doi și va înlătura motivul pentru care mulți consilieri se alătură profesiei în primul rând. .

Stropirea într-un iaz mic

Firmele de tip boutique care oferă o gamă de produse și servicii mai personalizate (și posibil mai extinse) pot fi mai potrivite pentru unii consilieri.

Pozitive

Ceea ce firmele de tip boutique cu amănuntul nu au suport și instruire, ele pot compensa, de regulă, din punct de vedere al compensării și autonomiei.

În realitate, consilierii cu mai multă experiență care ar putea avea deja o carte de afaceri consacrată tind să aterizeze la aceste firme, deoarece nu au nevoie de același nivel de pregătire sau suport de marketing. Firmele de vânzare cu amănuntul pot oferi, de asemenea, servicii specializate, precum pregătirea declarației de impozit pe venit, cadou și / sau impozit, ipoteci și investiții alternative sau programe de planuri de pensionare, adaptate unei piețe demografice specifice (cum ar fi medicii).

Atmosfera mai intimă și relațională pe care aceste mici companii o oferă adesea nu poate fi asociată cu conglomeratele mai mari. Majoritatea consilierilor care lucrează în acest mediu se ocupă de ei înșiși și nu de brokerii lor. Prin urmare, ei se ocupă de marketingul propriu-zis, spre deosebire de un nume de marcă. Dar, deși se pot bucura de o mai mare autonomie și de o plată mai mare la comision, ei trebuie să poarte, de asemenea, singura responsabilitate de a-și conduce afacerile sau cel puțin practicile. Acest lucru înseamnă că, de obicei, buck se oprește cu ei, spre deosebire de un director de sucursală sau un alt îndrumător. Dar consilierii noi sau mai puțin experimentați pot fi capabili să găsească nișa perfectă într-una din aceste firme, dacă pot găsi un mentor care crede în ele și este dispus să investească timp și efort în a le arăta frânghiile.

Poate mai important, lucrul la o firmă mai mică poate permite unui consilier oportunitatea de a lucra mai semnificativ pentru clienți decât colectarea și gestionarea de active. Consilierii care oferă servicii care nu sunt disponibile, cum ar fi pregătirea impozitelor, vor afla în curând mult mai multe despre viața personală a clienților lor decât finanțele lor. În multe cazuri, consilierul poate deveni un confident de încredere pentru client în multe aspecte care se pot extinde dincolo de finanțe. Acest nivel de relație va deveni neprețuit atunci când acești clienți au probleme legate de baze de active mari, cum ar fi succesiunea de afaceri sau probleme de planificare a proprietăților care trebuie soluționate.

Negativele

După cum am spus mai sus, nu există o mulțime de sprijin financiar la firmele mai mici. Probabil nu vor susține consilierul cu materiale de marketing, cărți de vizită, pregătire de licență sau ajută la plata cursurilor obligatorii de actualizare pentru consilieri. Dacă planificarea și plata tuturor acestor articole necesare sună prea mult la dureri de cap, atunci ligile mari pot fi mai mult pentru tine.

Cum să decizi

Diferența dintre firmele de vânzare cu amănuntul și concurenții lor corporativi este în scădere, deoarece brokerii independenți prin care se elimină majoritatea firmelor mai mici continuă să extindă baza produselor și serviciilor pe care firmele de retail le pot transmite clienților.

Dacă un consilier se va încadra într-o formă specifică de lucru va depinde în mare măsură de temperamentul său. Câteva întrebări pe care consilierii ar trebui să le pună sunt:

• Ești dispus să te ocupi de politica corporativă?
• Vă puteți descurca cu edictele obligatorii înmânate de sus, care ar putea afecta negativ afacerea dvs.?
• Ți-ar lipsi timpul suplimentar petrecut cu clienții pentru a face față unei cote?

În cele din urmă, dacă consilierul este mai mult un vânzător sau un antreprenor ar putea fi un factor decisiv. Dacă un consilier se mulțumește să urmeze pur și simplu politica companiei, atunci companiile cu nume mari pot furniza ceea ce caută; dacă nu, o firmă mai mică poate fi o potrivire mai bună.

Linia de jos

Alegerea dintre o companie mai mare sau mai mică poate fi decisă de nivelul de experiență al unui consilier sau de temperamentul său. În timp ce și alți factori pot intra în joc, tipul de afacere pe care consilierul ar dori să-l ofere clienților săi va fi un factor esențial pentru a decide care tip de companie este mai potrivită. Orice ai decide, asigură-te că dacă decizi să sari în apă, știi să înoți.