Consilier certificat de încredere și financiar (CTFA)
Certified Trust and Financial Adviser (CTFA) este o denumire profesională oferită de American Bankers Association (ABA), care oferă instruire și cunoștințe în domeniul impozitelor, investițiilor, planificării financiare, trusturilor și fondurilor. Credența CTFA este potrivită pentru profesioniștii care au o carieră în domeniul bancar, brokering, planificare financiară, impozitare sau administrare a încrederii.
Cheie de luat cu cheie
- Certified Trust and Financial Adviser (CTFA) este una dintre mai multe denumiri profesionale oferite de American Bankers Association (ABA).
- Desemnarea CTFA este destinată să evalueze și să certifice cunoștințele și abilitățile unui profesionist financiar în domeniul trusturilor și consultanței financiare, concepute pe larg.
- Solicitanții trebuie să îndeplinească cerințele minime de experiență în industria financiară și să treacă un examen riguros. CTFAs trebuie să completeze cerințele de educație continuă.
Înțelegere de consilier financiar și de încredere certificat (CTFA)
Certificarea CTFA demonstrează expertiza dumneavoastră în încredere și profesie financiară și de consiliere. Pentru a primi desemnarea de Trust și de Consilier Financiar, candidații trebuie să aibă un nivel minim de experiență de muncă în gestionarea averii și programe de pregătire aprobate. Solicitanții sunt, de asemenea, obligați să treacă cu succes o examinare. Educația continuă este necesară pentru menținerea desemnării CTFA.
Conform site-ului ABA, experiența în managementul averii este definită ca interacțiune cu clienții, direct sau indirect, în continuarea furnizării de servicii fiduciare referitoare la trusturi, fonduri, IRA, planuri de pensionare calificate, custodie și conturi individuale de administrare a activelor. Această experiență poate include, de asemenea, furnizarea de servicii și soluții de specialitate într-unul sau mai multe servicii și soluții administrative, de administrare a investițiilor, impozite, juridice, financiare și de planificare a proprietăților. Este recunoscut faptul că aceste servicii pot fi furnizate într-un mod integrat sau specializat. Vă rugăm să rețineți că experiența în trustul de beneficii angajați, trustul corporativ sau operațiunile de valori mobiliare / de încredere și conformitatea cu reglementările nu se califică ca experiență de gestionare a averii.
Cerințe de încredere și de consilier financiar certificate
Solicitanții trebuie să aibă trei ani de experiență în gestionarea averii și să îndeplinească una dintre următoarele opțiuni de formare:
- Dețineți certificate de încredere ABA intermediare și avansate. Acestea pot fi obținute online la o școală de încredere ABA, la o școală de încredere în bancă, condusă de ABA sau o combinație a ambelor. Dacă solicitanții completează online toate cele trei certificate, este necesar, de asemenea, cursul de pregătire online a examenului CTFA ABA.
- Institutul financiar completat Cannon Încrederea cursurilor de nivel I, II și III ale școlii.
- Gradul de încredere și de management al investițiilor la Universitatea Campbell.
Sau au:
- Cinci ani de experiență în gestionarea averii și dețin o diplomă de licență.
- 10 sau mai mulți ani de experiență în gestionarea averii.
ABA definește experiența profesională de gestionare a averii ca oferind consultanță clienților cu privire la trusturi, moșii, IRA, planuri de pensionare calificate, custodie și conturi individuale de administrare a activelor. Furnizarea de servicii de specialitate în administrare, gestionarea investițiilor, impozit, juridic, financiar și planificare imobiliară este, de asemenea, considerată experiență profesională de gestionare a averii.
Pe lângă satisfacerea acestor cerințe, solicitanții sunt obligați să semneze declarația Codului deontologic al certificărilor profesionale ABA.
Certificat de încredere și de consultanță financiară
Solicitanții trebuie să cumpere examenul, care este de 725 USD. Reluările examenului au costat 425 USD. Examenul are o durată de patru ore și constă din 200 de întrebări cu alegere multiplă. Domeniile de cunoștințe testate includ activități de încredere și încredere, planificare financiară, legislație și planificare fiscală, gestionarea investițiilor și etică. De asemenea, examenul testează capacitatea solicitanților de a-și aplica cunoștințele pe exemple practice. Solicitanții nu au voie să utilizeze un calculator sau niciun dispozitiv mobil în timpul examenului.
Încrederea certificată și reînnoirea consilierului financiar
Pentru a menține desemnarea CTFA, deținătorii trebuie să completeze 45 de credite CE la fiecare trei ani, să respecte Codul deontologic al certificărilor profesionale ABA și să plătească o taxă de reînnoire anuală de 249 USD. Persoanele care dețin două sau mai multe certificări ABA primesc o reducere de reînnoire.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.