Poate tranzacționarea Forex să te îmbogățească?

Tranzacționarea valutară vă poate face bogat? Deși reacția noastră instinctivă la această întrebare ar fi un „Nu”, fără să ne calificăm de răspunsul respectiv. Tranzacțiile Forex vă pot face bogați dacă sunteți un fond de acoperire cu buzunare adânci sau un comerciant neobișnuit de valută. Dar pentru comerciantul cu amănuntul mediu, în loc să fie un drum ușor către bogății, tranzacționarea valutară poate fi o autostradă stâncoasă către pierderi enorme și potențiale penurie.

Dar mai întâi, statisticile. Un articol din Bloomberg din noiembrie 2014 a menționat că pe baza rapoartelor către clienții lor de două dintre cele mai mari companii valutare tranzacționate public - Gain Capital Holdings Inc. (GCAP) și FXCM Inc. (FXCM) - 68% dintre investitori au avut o pierdere netă din tranzacționare. valute în fiecare din ultimele patru trimestre. Deși acest lucru ar putea fi interpretat în sensul că aproximativ unul din trei comercianți nu pierde valute de tranzacționare a banilor, nu este același lucru cu obținerea de valută de tranzacționare bogată.

Rețineți că aceste numere au fost citate cu doar două luni înainte de un șoc seismic neașteptat pe piețele valutare a evidențiat riscurile tranzacționării valutare de către investitorii cu amănuntul. La 15 ianuarie 2015, Banca Națională Elvețiană a abandonat plafonul franco elvețian de 1, 20 față de moneda euro pe care o avea în vigoare timp de trei ani. Drept urmare, francul elvețian a crescut cu 41% față de euro și 38% față de dolarul american în acea zi.

Mișcarea surpriză a provocat pierderi în sute de milioane de dolari nenumărați participanți la tranzacționarea valutară, de la micii investitori de retail la băncile mari. Pierderile din conturile de tranzacționare cu amănuntul au eliminat capitalul a cel puțin trei brokeraj, făcându-le insolvabile și au dus FXCM, apoi cea mai mare brokerie de vânzare cu amănuntul din Statele Unite, în pragul falimentului.

Aici, există șapte motive pentru care șansele sunt stivuite în raport cu comerciantul cu amănuntul care dorește să se îmbogățească prin tranzacționarea valutară.

1. Exploatare excesivă : Deși monedele pot fi volatile, girațiile violente precum cea a franțului elvețian menționat anterior nu sunt atât de comune. De exemplu, o mișcare substanțială care duce la euro de la 1, 20 la 1, 10 față de USD pe parcursul unei săptămâni este încă o schimbare mai mică de 10%. Pe de altă parte, stocurile pot schimba cu ușurință o scădere de 20% sau mai mult într-o singură zi. Dar atragerea tranzacționării valutare constă în efectul mare de efect oferit de brokerajele valutare, care pot mări câștigurile (și pierderile).

Un comerciant care scurtează 5.000 EUR la 1.20 USD și apoi acoperă poziția scurtă la 1.10 ar face un profit ordonat de 500 sau 8.33%. Dacă comerciantul ar folosi efectul maxim de 50: 1 permis în SUA pentru tranzacționarea euro, ignorând costurile de tranzacționare și comisioane, profitul potențial ar fi fost de 25.000 USD sau 416.67%. (Pentru o explicație a modului de calculare a forex P / L, consultați Modul de folosire în tranzacționare valutară.)

Desigur, dacă comerciantul ar fi fost lung de euro la 1, 20, ar fi folosit un levier 50: 1 și a ieșit din comerț la 1, 10 USD, pierderea potențială ar fi fost de 25.000 USD. În unele jurisdicții de peste mări, efectul de levier poate fi de până la 200: 1 sau chiar mai mare. Deoarece efectul de levier excesiv este cel mai mare factor de risc în comerțul cu valută cu amănuntul, regulatorii din mai multe națiuni îl afectează.

1. Risc asimetric pentru recompensă : comercianții de forex experimentați își păstrează micile pierderi și compensează acestea cu câștiguri importante atunci când apelul lor în monedă se dovedește a fi corect. Totuși, majoritatea comercianților cu amănuntul o fac invers, obținând profituri mici pe o serie de poziții, dar apoi se ocupă de o perioadă prea îndelungată de comerț și care suferă o pierdere substanțială. Acest lucru poate duce, de asemenea, la pierderea mai mult decât investiția inițială.
2. Defecțiune de platformă sau sistem : imaginați-vă situația dacă aveți o poziție mare și nu puteți închide o tranzacție din cauza unei defecțiuni a platformei sau a unei defecțiuni a sistemului, care ar putea fi orice, de la o întrerupere a energiei electrice până la o suprasarcină pe Internet sau o eroare de computer. Această categorie ar include, de asemenea, perioade excepțional de volatile atunci când comenzile precum stop-loss nu funcționează. De exemplu, mulți comercianți au avut pierderi stricte în vigoare pe pozițiile scurte ale francului elvețian înainte ca moneda să crească la 15 ianuarie 2015. Cu toate acestea, acestea s-au dovedit ineficiente, deoarece lichiditatea s-a uscat chiar și când toată lumea ștampila pentru a-și închide pozițiile de franc scurt.
3. Fără informații : Cele mai mari bănci de tranzacționare valutară au operațiuni de tranzacționare masive, care sunt conectate în lumea monedelor și au un avantaj informațional (de exemplu, fluxuri valutare comerciale și intervenție guvernamentală ascunsă) care nu este disponibil pentru comerciantul cu amănuntul.
4. Volatilitatea valutară : amintiți- vă de exemplul francului elvețian. Gradele ridicate de pârghie înseamnă că capitalul de tranzacționare poate fi epuizat foarte repede în perioadele de volatilitate neobișnuită a monedei, cum ar fi cea atestată în prima jumătate a anului 2015.
5. Piața OTC : piața valutară este o piață de vânzare fără cont, care nu este centralizată și reglementată ca piața futures. Aceasta înseamnă că tranzacțiile valutare nu sunt garantate de o organizație de compensare, ceea ce generează risc de contrapartidă.
6. Frauda și manipularea pieței : Au existat cazuri ocazionale de fraudă pe piața valutară, precum cea a Secure Investment, care a dispărut cu mai mult de 1 miliard de dolari de fonduri pentru investitori în 2014. Manipularea pe piață a ratelor valutare a fost de asemenea rampantă și a implicat unele dintre cei mai mari jucători. (Pentru mai multe, consultați Modul de „remediere” a forexului.) În mai 2015, patru bănci majore au fost amendate cu aproape 6 miliarde de dolari pentru încercarea de a manipula ratele de schimb între 2007 și 2013, aducând amenzi totale percepute pe șapte bănci la peste 10 miliarde de dolari .

4 tipuri de indicatori Comercianții FX trebuie să știe

Linia de jos

Dacă totuși doriți să încercați mâna la tranzacționarea valutară, ar fi prudent să folosiți câteva garanții: să vă limitați pârghia, să mențineți pierderile stricte și să folosiți o brokeraj valutar de încredere. Deși șansele sunt încă stabilizate împotriva ta, cel puțin aceste măsuri te pot ajuta să nivelezi într-o anumită măsură terenul de joc.