Fii un planificator financiar de acasă

Profesiunea de planificare financiară a crescut exponențial în ultimele decenii, iar Subprime Meltdown din 2008 a crescut substanțial conștientizarea publicului cu privire la necesitatea unor sfaturi financiare solide din partea unor profesioniști instruiți și cunoscuți.

Mulți agenți de planificare financiară și firme răspund la această cerere cu mobilitate sporită, asistență online și alte forme de asistență tehnologică. Aceste inovații au permis unui număr mic, dar din ce în ce mai mare de planificatori financiari, să realizeze o nouă nișă în profesia lor lucrând de acasă, fie parțial, fie cu normă întreagă.

Cheie de luat cu cheie

• Devenirea unui planificator financiar poate fi o mișcare profitabilă a carierei, ajutând oamenii cu investițiile și finanțele personale.
• Odată bazate pe birourile tradiționale, mai multe platforme noi permit planificatorilor financiari să lucreze de la distanță de acasă.
• Aceste inovații oferă un nou nivel de autonomie și flexibilitate personală, dar vin și cu un risc de angajare independentă, cum ar fi lipsa unui venit garantat și niciun beneficiu limitat

Lucrand de acasa

Deși această tendință este în creștere în multe alte domenii, cum ar fi industria de turism, a fost mai lent pentru a ține cont în comunitatea financiară, deoarece majoritatea clienților necesită un nivel de servicii personalizate și sfaturi care, în mod tradițional, au fost disponibile doar prin contact față în față . Însă tehnologia a ajuns la punctul în care planificatorii pot lucra eficient cu clienții online și pot oferi sfaturi și informații prin telefon, IM și videochat.

Numărul de site-uri web care permit clienților cu situații financiare relativ simple să își introducă informațiile și să primească recomandări și sfaturi personalizate crește rapid odată cu gama de produse și servicii pe care le oferă aceste site-uri.

O nouă oportunitate pentru planificatori

Planificatorii care aleg să lucreze pentru firmele care oferă consultanță online vor trebui să petreacă cel puțin ceva timp într-un birou, dar în multe cazuri, acest aranjament le va permite să evite zilnic nouă-cinci. Oricine are licență și credențe adecvate are nevoie doar de un computer și de un spațiu pentru a lucra acasă pentru a desfășura afaceri. Unii planificatori vor întâlni clienții personal la programarea unei întâlniri introductive și apoi vor comunica cu aceștia prin telefon sau online de atunci, în timp ce alți planificatori lucrează exclusiv de acasă și nu vor putea vedea majoritatea clienților în persoană, în funcție de politica firmei lor. .

Unii planificatori s-ar putea să se poată întâlni cu clienții direct în casele lor (planificatorii), dacă au mijloacele de a crea un birou și o zonă de întâlnire separată la reședința lor. Desigur, a lucra de acasă a fost întotdeauna o opțiune într-o oarecare măsură, dar în trecut, acest lucru a necesitat, în general, un transfer regulat la un birou central pentru a livra documente și pentru a îndeplini alte sarcini; deși acest lucru este încă uneori necesar, o nouă tehnologie de partajare a datelor, cum ar fi Dropbox, a făcut mult mai ușoară transmiterea și partajarea documentațiilor în format electronic.

Companii cu opțiuni online

Multe site-uri web care oferă planificare online permit sau solicită clienților să încarce majoritatea sau toate conturile lor financiare și informații într-un program sofisticat de planificare sau bugetare proprietar care permite planificatorului să vadă întreaga imagine financiară a clientului dintr-o privire. Acest nivel de transparență tehnologică reduce considerabil timpul pe care planificatorii au avut în mod tradițional să-l petreacă în colectarea și introducerea informațiilor financiare ale clienților lor. Clienții care furnizează toate informațiile în mod corespunzător prin acest canal pot primi deseori feedback imediat de la planificator cu privire la anumite subiecte.

Unele dintre site-urile web care oferă aceste servicii includ:

• Learnvest (www.learnvest.com)
  Început în 2009 de Alexa Von Tobel, acest site se adresează unei clientele feminine și se mândrește cu capacitatea planificatorilor să empatizeze cu clienții, în timp ce învață cum să rupă obiceiurile financiare proaste și să formeze altele noi. Unul dintre obiectivele sale principale este să ofere pur și simplu o platformă prietenoasă cu utilizatorul de la care femeile pot începe să preia controlul asupra finanțelor. Clienții pot utiliza platforma Centrul meu de bani a site-ului pentru a vizualiza toate finanțele dintr-o privire. Cei care se înscriu primesc o consultație inițială gratuită cu un practicant de planificator financiar ® certificat, precum și un buletin informativ lunar. Learnvest oferă sfaturi personalizate și nepărtinitoare contra cost și nu oferă servicii de gestionare a banilor de niciun fel.
• Capital personal (www.personalcapital.com)
  Bill Harris a lansat acest site web în 2011, în efortul de a asigura o gestionare eficientă a banilor pentru clienții cu 100.000 USD până la 2.000.000 USD. Personal Capital oferă un program de investiții cu indexare cu turbo și atribuie un consilier personal pentru a comunica direct cu fiecare client. De asemenea, clienții își pot lega toate conturile financiare împreună pe tabloul de bord financiar online. Time Magazine a răsplătit compania pentru efortul său de a integra planificarea financiară într-o platformă digitală, denumind site-ul unul dintre cele mai bune 50 de site-uri web din 2012. Un membru de bază este gratuit și personalizat, iar gestionarea banilor au un preț foarte competitiv.
• NestWise (www.nestwise.com)
  Acest site este dedicat oferirii clasei de mijloc servicii de planificare financiară cuprinzătoare, convenabile și accesibile. Se străduiește să alinieze finanțele clienților săi cu obiectivele lor de viață folosind o filozofie pe care o numesc Managementul financiar complet al vieții. Calitatea de membru gratuit include o evaluare financiară inițială, plus acces la centrul de învățare online. Membrii premium oferă articole premium și instrumente de învățare și programe Fitness Track de 90 de zile. Clienții care aleg să plătească pentru sfaturi personalizate primesc automat și un abonament Premium gratuit.

Compensatii si beneficii

Planificatorii financiari care lucrează de la distanță pentru companii precum NestWise și Learnvest sunt de obicei plătiți de client sau primesc un salariu. Și, în timp ce majoritatea planificatorilor sunt așteptați să se comercializeze singuri în sfera lor de contacte, în mod regulat, sunt furnizate reguli substanțiale. Dar beneficiile acestei nișe depășesc dolari și cenți; unele site-uri oferă acces 24/7 la un planificator financiar, ceea ce ar putea fi o opțiune atractivă pentru cei care se bucură de nopți de lucru.

Ca și în cazul altor locuri de muncă la domiciliu, această alternativă ar putea apela și la planificatorii cu copii mici. Mamele care și-au părăsit cariera financiară pentru a avea grijă de copii mici pot fi mult mai capabile să încadreze acest tip de aranjamente în programele lor decât o poziție de consilier tradițional, iar această opțiune va plăti, probabil, mult mai mult decât majoritatea alternativelor de la locul de muncă.

Linia de jos

Acum poate fi un moment bun pentru a începe explorarea posibilității de a lucra ca planificator de acasă. Această nișă în vigoare din industrie este probabil să se producă în ciuperci în următorii câțiva ani, întrucât mai multe dintre site-urile care folosesc consilieri în afara planului au planuri de extindere substanțială. Pentru mai multe informații despre activitatea de consilier financiar de acasă, vizitați site-urile web enumerate mai sus sau contactați Asociația de planificare financiară.