9 Active de top pentru protecția împotriva inflației

Deși în prezent inflația stagnează, mulți cred că va reveni cu o răzbunare în doar câțiva ani, după ce va avea loc o dezamăgire masivă, rata de participare a forței de muncă din SUA se îmbunătățește, iar creșterea organică revine la economia globală. Deși încă nu este nevoie să apăsați pe butonul de panică, investitorii disciplinați pot începe planificarea inflației, cultivând idei pentru clase de active care se descurcă bine în timpul climei inflaționiste.

Cheie de luat cu cheie

• Deși în prezent nu suntem într-o perioadă inflaționistă, probabil că ne îndreptăm către una.
• Anumite active au performanțe mai bune decât altele în timpul climatelor inflaționiste.

Activele legate de inflație

În 2012, Fidelity a testat înapoi nouă active împotriva inflației, de la un an la an, între 1973 și 2012. În timp ce niciunul activ nu a bătut inflația cu 100% din timp, anumite active au evoluat mai bine decât altele. Următoarea listă aruncă lumină asupra comportamentelor a nouă active diferite, în perioadele inflaționiste.

Nr. 9: Aur

Pe baza studiului, aurul bate doar inflația cu 54% din timp. Dacă vă interesează să vă asigurați o expunere largă la aur în viitor, luați în considerare acțiunile de aur SPDR, care urmărește prețul lingurilor de aur.

Nr. 8: mărfuri

Mărfurile sunt o categorie largă, care include cereale, metale prețioase, electricitate, ulei, vită, suc de portocale și gaze naturale, precum și valute străine, credite de emisii și anumite instrumente financiare. Din fericire, este posibil să se investească în mărfuri prin intermediul ETF-urilor. Și având în vedere faptul că mărfurile au înfruntat inflația cu 66% din timp, iShares S&P GSCI Commodity Indexed Trust merită să aruncăm o privire.

Nr. 7: 60/40 portofoliu stoc / obligațiuni

Un portofoliu de acțiuni / obligațiuni 60/40 bate inflația cu 69% din timp. Dacă nu doriți să efectuați lucrările pe cont propriu și sunteți reticenți să plătiți un consilier de investiții pentru asamblarea unui astfel de portofoliu, luați în considerare investiția în DFA Global Allocation 60/40 I.

Nr. 6: REIT / Capitaluri imobiliare

Trusturile de investiții imobiliare / investiții imobiliare au înfrânat și inflația cu 69% din timp. Dacă doriți o expunere largă la proprietăți imobiliare pentru a merge împreună cu un raport de cheltuieli redus, luați în considerare Vanguard REIT ETF.

Nr. 5: S&P 500

Stocurile oferă cel mai mare potențial. Interesant este că, dacă obțineți o comparație grafică maximă pentru VNQ și S&P 500, veți descoperi că tranzacționează aproape în tandem, cu S&P 500 în mod marginal, de cele mai multe ori. Acest lucru are sens, având în vedere că S&P 500 bate inflația cu 70% din timp, ceea ce este puțin mai bun decât VNQ. Dacă doriți să investiți în S&P 500 sau dacă favorizați un ETF care îl urmărește pentru lista de vizionări, consultați SPDR S&P 500 ETF.

Nr. 4: Venituri imobiliare

Venitul imobiliar bate inflația cu 71% din timp. Pentru expunere viitoare, luați în considerare ETF VITORI Ipotecari REIT ETF.

Nr. 3: Indicele obligațiunilor Barclays Aggregate

Indicele obligațiilor Barclays Aggregate bate inflația cu 75% din timp. Așadar, dacă doriți expunere, luați în considerare iShares Core US Aggregate ETF Bond, care urmărește indexul.

Defalcarea ratingului obligațiunilor (% din active):

Nr. 2: Împrumuturi îndepărtate

Împrumuturile îndepărtate au depășit inflația în afara spațiului de 79% din timp. Dacă sunteți interesat de această abordare la un moment dat în jos, luați în considerare ETF PowerShares Senior Loan ETF.

Defalcarea ratingului obligațiunilor (% din active):

Nr. 1: SFATURI

Nu ar trebui să ne surprindă aici, până la urmă, valorile mobiliare protejate de inflație (TIPS) sunt indexate la inflație pentru a proteja explicit investitorii. În consecință, TIPS a bătut inflația cu 80% din timp, ceea ce o face mai bună din rasa din această categorie. Dacă favorizați utilizarea unui ETF ca vehicul, cele trei opțiuni de mai jos vă pot atrage. Primele două înregistrează indicele de valori mobiliare protejate de inflație Barclays din SUA, în timp ce ultimele urmăresc indicele de tip TB de durată de 3 ani iBoxx.

iShares TIPS Bond (TIP)

Schwab SUA TIPS ETF (SCHP)

FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur TIPS ETF (TDTT)

Linia de jos

Probabil că nu vom vedea o inflație răspândită timp de câțiva ani, de aceea aceste investiții nu sunt neapărat prudente astăzi. Însă păstrarea acestor clase de active pe lista de vizionare și apoi lovirea atunci când vedeți că inflația începe să se contureze într-o economie reală de creștere organică, vă poate ajuta portofoliul să prospere atunci când inflația atinge în cele din urmă.

Dan Moskowitz nu are poziții în GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, TIP, SCHP sau TDTT.