5 trăsături ale consilierilor financiari de succes

Diferite caracteristici separă consilierii financiari buni de cei răi și cei de succes de cei nereușiți. Indiferent dacă doriți să deveniți consilier financiar sau pur și simplu trebuie să angajați unul care să vă ajute în planificarea dvs. financiară, iată cinci caracteristici pentru a ține cont de cei mai de succes consultanți financiari.

Cheie de luat cu cheie

• Consilierii financiari de succes au o carte mare de afaceri cu clienți și un palmares de performanță și servicii.
• Obținerea clienților și faptul că aceștia se potrivesc cu dvs. și vă recomandăm - înseamnă să fiți profesioniști și să puneți clienții pe primul loc.
• În același timp, trebuie să aveți o înțelegere profundă a piețelor, abilități analitice și instruire și să aveți o pasiune pentru finanțe.

1. Pasiune pentru planificarea financiară și gestionarea bogăției

Consilierii financiari de succes sunt cei care au o pasiune absolută pentru subiect. Acest lucru este important deoarece standardele, legile, metodologiile și produsele din lumea financiară și a investițiilor sunt în continuă evoluție.

Atunci când un consilier financiar are o pasiune imensă pentru subiect, acea persoană gravitează în mod natural spre a învăța din ce în ce mai mult despre industrie în fiecare zi. Cei care nu au această pasiune rămân în urmă în mod constant și luptă pentru a ține pasul cu evoluția industriei. Doar asta poate fi diferența dintre succes și eșec în calitate de consilier financiar. O întrebare bună pentru a pune consilierii financiari cu fiecare conversație este: „Ce este nou în industrie?”

2. O abilitate analitică profundă

Există multe domenii implicate într-un plan financiar complet și complet. Planificarea fluxurilor de numerar, planificarea pensiilor, managementul investițiilor, planificarea asigurărilor, planificarea imobiliara și planificarea fiscală sunt câteva domenii cheie cu care un consultant financiar competent poate ajuta clienții. O abilitate analitică profundă în toate aceste domenii este importantă, dar este probabil cea mai importantă în partea investițională.

Consilierii financiari de succes știu că relația risc și rentabilitate conduce aproape toate aspectele unui plan financiar. Structurarea unui portofoliu de investiții în mod corespunzător și posibilitatea de a realoca activele odată cu schimbarea timpului și a obiectivelor este crucială. Este important ca un consilier financiar să poată analiza și planifica un portofoliu în contextul unei varietăți de valori, cum ar fi abaterea standard, beta, alocarea strategică a activelor, alocarea tactică a activelor și extragerea.

3. Vânzare profesională

Aceasta este o cerință-cheie pentru consilierii financiari de succes. Consilierii financiari trebuie să-și crească cartea de afaceri pentru a prospera. Posibilitatea de a-și vinde serviciile pe întregul spectru de planificare financiară, de la gestionarea investițiilor până la planificarea imobiliara, este necesar pentru ca consultanții financiari să aibă succes. Acordate, vânzările de servicii sau produse nu trebuie făcute doar pentru a face o vânzare. Serviciul sau produsul trebuie să ajute cu adevărat clientul.

Cu toate acestea, vânzările sunt necesare. Un consilier financiar trebuie să fie capabil să comunice clar clientului problema sau decalajul din planul său financiar existent, să transmită corect soluția și, ca pas final, să solicite afacerea clientului sau a potențialului. Un consilier financiar care nu poate acumula curajul de a cere afaceri nu va primi, fără îndoială, niciuna. Având în vedere acest lucru, următoarea trăsătură este crucială.

4. O credință că interesele trebuie aliniate

Consilierii financiari de succes sunt cei care pun interesele clienților pe primul loc și interesele proprii în al doilea rând. Consilierul trebuie să creadă că interesele financiare ale ambelor părți ar trebui să fie aliniate, sau altfel poate apărea o relație dăunătoare. Este inutil și lipsit de etică vânzarea unui client de care clientul nu are nevoie, cum ar fi polițele de asigurare irelevante sau polițele de asigurare cu o acoperire prea mare.

Anumite produse de investiții se încadrează și în această categorie, cum ar fi fondurile mutuale care au sarcini mari de vânzare, deoarece există nenumărate fonduri mutuale comparabile și mai bune fără astfel de încărcături.

În plus, perceperea unor taxe mai mari decât cele necesare gestionării investițiilor nu este o bună practică. Un consilier financiar de succes nu ar trebui să perceapă 2% din activele administrate atunci când 0, 5% este tipic pentru același serviciu. Consilierii financiari de succes ajută oamenii și sunt compensați corect; nu-și scurg clienții de banii câștigați cu greu.

5. Curiozitatea

Descoperirea exactă a ceea ce are nevoie de un client în toate aspectele planificării financiare este similară cu munca detectivă. Trebuie găsite și distribuite detalii mici și trebuie creată și comunicată o soluție cuprinzătoare pentru o problemă mare. Consilierii financiari de succes sunt cei care se bucură de acest proces și prospere provocarea.