4 strategii de investiții pentru gestionarea unui portofoliu de fonduri mutuale

După ce v-ați construit portofoliul de fonduri mutuale, va trebui să știți cum să îl mențineți folosind o strategie de investiții de fonduri mutuale. Să trecem în revistă patru strategii populare.

Strategia Wing-It

Aceasta este strategia de investiții a fondurilor reciproce cel mai des întâlnită, în special în rândul investitorilor noi. Cum functioneazã? Dacă nu urmați un plan sau o structură specifică care vă ajută să vă faceți investițiile și să vă mențineți portofoliul, este posibil să utilizați o strategie aripilor.

Fără un plan de investiții, s-ar putea să vă luptați să luați decizii care să reflecte cu exactitate obiectivele dvs. de investiții. Majoritatea experților ar fi de acord că această strategie tinde să aibă cel mai puțin succes din cauza lipsei de consecvență.

Pe de altă parte, dacă aveți un plan sau o structură în vigoare care vă ghidează investițiile, atunci gestionarea portofoliului dvs. ar trebui să fie mult mai ușoară.

Strategia de sincronizare a pieței

Strategia de sincronizare a pieței implică capacitatea de a intra și a ieși din sectoare, active sau piețe la momentul potrivit. Într-o lume ideală, abilitatea de a face piața înseamnă că ai cumpăra mereu scăzut și ai vinde mare.

Din păcate, puțini investitori fac acest lucru în mod constant, deoarece comportamentul investitorilor este de obicei condus de emoții în loc de logică. Realitatea este că majoritatea investitorilor tind să facă exact opusul a ceea ce este optim (adică să cumpere mare și să vândă scăzut). Acest lucru îi determină pe mulți să creadă că calendarul pieței nu funcționează. Nimeni nu poate prezice cu exactitate viitorul cu o consecvență, cu toate acestea, există mulți indicatori de sincronizare a pieței, pe care unii investitori cred că le oferă un avantaj în prezicerea către care se îndreaptă piețele.

Strategia de cumpărare și deținere

Aceasta este de departe cea mai predicată strategie de investiții. Această strategie înseamnă că îți vei cumpăra investițiile și le vei menține mult timp, indiferent dacă piața este în creștere sau în scădere. Înțelepciunea convențională spune: Dacă utilizați o strategie de cumpărare și de a preveni ascensiunile pieței, în timp câștigurile dvs. vor depăși pierderile. Miliardarul și legendarul investitor, Warren Buffett, este în evidență, spunând că această strategie este ideală pentru investitorul pe termen lung.

Celălalt motiv pentru care această strategie este atât de populară este că este ușor de utilizat. Acest lucru nu îl face mai bun sau mai rău decât celelalte opțiuni; este pur și simplu ușor de cumpărat și apoi de ținut.

Strategia de ponderare a performanței

Acesta este oarecum un mijloc intermediar între calendarul pieței și cumpărare și reținere. Cu această strategie de investiții a fondurilor comune, veți revizui mixul de portofoliu din când în când și veți face unele ajustări. Haideți să parcurgem un exemplu simplificat folosind cifre de performanță reale.

Să zicem că ați început cu un portofoliu de acțiuni de 100.000 USD în patru fonduri mutuale, împărțite în ponderi egale de 25% fiecare.

După primul an de investiții, portofoliul nu mai este ponderat în mod egal la 25% pentru fiecare fond, deoarece unele fonduri au fost mai bune decât altele.

Realitatea este că, după primul an, majoritatea investitorilor de fonduri reciproce sunt înclinați să arunce pierderea (Fondul D) și să cumpere mai mult din câștigător (Fondul A). Totuși, nu este vorba despre ponderarea performanței. Ponderarea performanței înseamnă pur și simplu că veți vinde o parte din fondurile care au făcut cel mai bine pentru a cumpăra unele dintre fondurile care au făcut cel mai rău.

Inima ta va merge împotriva acestei logici, dar este corect să faci, deoarece singura constantă a investițiilor este că totul este ciclic. În al patrulea an, Fondul A a devenit pierzător, iar Fondul D a câștigat.

Ponderea performanței acestui portofoliu an după an înseamnă că ai fi luat profitul atunci când Fondul A făcea bine pentru a cumpăra Fondul D atunci când era în scădere. Dacă ați re-echilibrat acest portofoliu la sfârșitul fiecărui an timp de cinci ani, ați fi mai departe ca urmare a ponderii performanței. Este vorba despre disciplină.

Linia de jos

Cheia gestionării portofoliului este de a avea o strategie de investiții de fonduri reciproce la care respectați într-o manieră disciplinată. Cei mai de succes manageri de bani din lume au succes, deoarece au disciplina pentru a gestiona banii și au un plan.

Warren Buffet a spus poate cel mai bine: "Pentru a investi cu succes pe parcursul unei vieți nu este nevoie de un IQ stratosferic, o perspectivă de afaceri neobișnuită sau informații interioare. Ceea ce este necesar este un cadru intelectual solid pentru luarea deciziilor și abilitatea de a împiedica emoțiile să nu se corodeze cadru."