3 modalități de a vă crește performanța investiției

Deși cumpărarea scăzută și vânzarea ridicată este o strategie care a dus la acumulări mari de bogăție, nu este modul în care profesioniștii își găsesc succesul. În schimb, un investitor experimentat își desfășoară strategic banii pentru a-i permite să funcționeze în mai multe feluri - își multi-sarcini de bani.

Investitorul cu amănuntul obișnuit să lucreze cu acțiuni poate pune simultan banii să lucreze în trei moduri:

• Preț acțiune - stocul va crește ca valoare.
• Dividend - taxa pe care o companie o plătește în schimbul folosirii banilor.
• Venitul apelurilor - Banii pe care un investitor îl plătește atunci când vindeți un apel acoperit împotriva acțiunilor.

Strategii de acțiune a prețurilor

Dacă investiția ar fi un joc, modul în care ați câștiga ar fi să cumpărați un stoc la un preț mic și să îl vindeți la un preț mai mare, la o dată ulterioară. Dacă dețineți o casă, înțelegeți acest concept într-un mod foarte practic.

Pentru a obține un profit din investiția dvs., cel mai adesea este cel mai bine să utilizați una dintre cele două strategii pentru a face acest lucru. Primul se numește investiție valorică. Stocurile, la fel ca produsele pe care le achiziționați în fiecare zi, sunt scoase la vânzare din când în când, iar investitorii valorici așteaptă prețul respectiv. Acest lucru face și mai ușor obținerea unui profit, deoarece stocurile care sunt subevaluate (la vânzare) au mai mult loc să crească.

Este posibil ca stocul dvs. preferat să nu funcționeze pentru această strategie, deoarece trebuie să plătească un dividend, trebuie să aibă un preț suficient de ieftin încât să puteți achiziționa 100 de acțiuni și trebuie să tranzacționeze o mulțime de acțiuni în fiecare zi; cel puțin un milion de acțiuni din volumul zilnic este cel mai bun. Nu uitați că valoarea unei companii nu se bazează pe prețul acesteia. Există o mulțime de stocuri de înaltă calitate, care sunt sub 30 de dolari pe acțiune și există o mulțime de stocuri de calitate scăzută care tranzacționează peste 100 USD. Sunt ideale stocurile cuprinse între 15 și 30 de dolari, cu un randament de cel puțin 2% din dividende. În sfârșit, nu doriți un stoc extrem de volatil. Dacă are schimbări de prețuri sălbatice, acest lucru va fi mult mai greu de gestionat.

Aici îți pui la dispoziție abilitățile de cercetare și evaluare a stocurilor. După ce găsiți stocul dvs., presupunând că doriți să valorizați investiția, căutați acest nume să fie în mijlocul sau în partea de jos a intervalului de tranzacționare din ultimele 52 de săptămâni. Dacă nu există acum, fie așteptați să vă ofere un preț pe care îl doriți, fie găsiți o altă companie. Există o mulțime de candidați demni pentru această strategie.

Al doilea mod este tranzacționarea cu impulsuri. Unii investitori consideră că cel mai bun moment pentru a cumpăra un stoc este atunci când acesta continuă să crească, deoarece la fel cum am învățat la școala de clasă, un obiect în mișcare tinde să rămână în mișcare. Problema cu tranzacționarea de moment este că tinde să funcționeze mai bine pentru investitorii pe termen mai scurt. Pentru strategia noastră, vrem să ne gândim pe termen lung. Cu cât dețineți mai mulți ani, cu atât mai bine ar putea fi rentabilitățile potențiale.

Investiți pentru dividende

Într-o lume de tranzacționare de acțiuni de înaltă tehnologie, investiția pentru un dividend ar putea fi considerată plictisitoare, dar dividendele pot fi o sursă mare de venit pentru investitorul pe termen lung.

Dividendul ne oferă două avantaje care ne ajută banii să lucreze pentru noi într-un singur fel. În primul rând, ne oferă un venit stabil. Sigur, o companie poate alege să plătească sau să nu plătească un dividend, așa cum le-ar dori, dar pentru o companie de înaltă calitate, cu un raport de plată scăzut, există o șansă mai mică ca dividendul la o plată trimestrială să fie redusă. În al doilea rând, vă reduce baza de costuri pentru stocul achiziționat.

Să presupunem că v-ați făcut cercetarea și ați decis să stocați XYZ. Ai cumpărat 100 de acțiuni pentru 30 de dolari pe acțiune, care la acea vreme avea un randament de trei procente din dividende.

3.000 $ x 3% = 90 $ în fiecare an.

Nu numai că faceți 90 de dolari în fiecare an, dar din moment ce un dividend este plătit în cont sub formă de numerar (de cele mai multe ori), în fiecare an în care dețineți 100 de acțiuni, puteți aplica acea plată de dividende la ceea ce ați plătit pentru stoc. și, în acest caz, scade 90 de cenți pe acțiune. După doar cinci ani, stocul dvs. care v-a costat 30 USD pe acțiune, scade la 25, 50 USD pe acțiune. Mulți investitori pe termen lung reduc prețul pe care l-au plătit pentru o acțiune la 0 dolari, doar din dividend.

Investiția după epoca de aur

Utilizați un apel acoperit

Apelurile acoperite sunt puțin mai complicate. Dacă nu vă simțiți încrezători în această etapă a strategiei, cumpărarea unui stoc și colectarea dividendului pe măsură ce este mai mare va fi totuși un câștig impresionant.

Înainte de a vinde apelul acoperit, trebuie să luăm două decizii importante:

• Care este prețul grevei?
• Câte luni în viitor dorim să expire contractul nostru?

Pretul de exercitare

Un apel acoperit este o strategie contractuală de opțiuni care oferă titularului contractului dreptul de a-ți cumpăra 100 de acțiuni, dacă este la prețul de grevă sau peste. Probabil, nu doriți să vă luați acțiunile de la dvs., deși s-ar putea să vă răzgândiți în anii următori, astfel încât prețul dvs. de grevă trebuie să fie suficient de mare încât stocul să nu crească peste prețul grevei, dar suficient de scăzut încât să puteți încasați în continuare o primă sănătoasă pentru riscul pe care îl asumați.

Această decizie este grea. Dacă stocul dvs. este în scădere, puteți vinde o opțiune cu o grevă care nu este mult mai mare decât prețul curent al stocului. Dacă stocul este în creștere - din motive de siguranță - luați în considerare să așteptați să vindeți apelul până când credeți că avansul și-a parcurs cursul, iar stocul va merge în curând pe invers. Nu uitați, când stocul crește în valoare, valoarea opțiunii dvs. scade. Acest lucru adaugă, de asemenea, avantajul apelului acoperit care acționează ca o acoperire.

Data expirării

Cu cât în ​​viitor vă veți lua opțiunea, cu atât mai mult veți fi plătit în avans, pentru a vinde apelul, dar este, de asemenea, mai mult timp pentru ca stocul dvs. să rămână sub prețul grevei, pentru a evita să îl "chemați" de la tine. Pentru primul dvs. contract, luați în considerare trecerea la trei luni în viitor.

Apelul acoperit va face bani pentru dumneavoastră imediat ce îl vindeți, deoarece prima pe care cumpărătorul a plătit-o este depusă direct în contul dvs. Va continua să câștige bani pentru dvs. dacă prețul stocului dvs. va scădea. Pe măsură ce prețul scade, la fel și prima. Puteți achiziționa contractul înapoi de la cumpărător în orice moment, astfel încât dacă prima scade, îl puteți achiziționa pentru mai puțin decât l-ați vândut. Aceasta este egală cu profitul. Pe de altă parte, dacă stocul crește peste prețul grevei, puteți achiziționa contractul pentru mai mult decât l-ați vândut și a suferi o pierdere, dar vă scutește de la faptul că trebuie să renunțați la 100 de acțiuni.

Unul dintre cele mai bune moduri de a utiliza apelul acoperit este pentru încasarea primei la început și, deși puteți cumpăra opțiunea înapoi dacă se ridică sau coboară, economisiți acest lucru în circumstanțe severe. De asemenea, nu uitați că banii pe care îi strângeți prin vânzarea apelului acoperit pot fi, de asemenea, scăzuți din prețul pe care l-ați plătit pentru stoc.

Cea mai bună modalitate de a învăța o strategie de investiții complicată, cum ar fi apelul acoperit, este folosirea unei platforme virtuale în care nu trebuie să vă faceți griji cu privire la pierderea de bani reali. Puteți cumpăra în continuare stocul și colecta dividendul, dar așteptați să vindeți apelul acoperit până când sunteți confortabil cu modul în care funcționează.

Linia de jos

Pentru majoritatea investitorilor, introducerea de bani în stocuri de înaltă calitate pentru perioade lungi de timp, în timp ce se utilizează venituri din dividende, este cea mai bună metodă de a face bani pe piață. Mai târziu, după ce înțelegeți cum să utilizați apelul acoperit, vă puteți crește semnificativ randamentul. Deși partea cu venitul fix al investițiilor nu este la fel de palpitant de urmărit, este cea mai potrivită pentru investitorii cu amănuntul și, după cum putem vedea, numerele se pot adăuga rapid.