3 fonduri cu venituri fixe de vârf

Unele fonduri cu venituri fixe Vanguard și-au depășit în mod constant valorile de referință și oferă beneficii multiple investitorilor cu comisioanele lor scăzute și alte caracteristici: acțiunile pentru investitori ai fondurilor scutite de impozit (VWAHX), Vanguard High-Yield Corporate Investors VWEHX) și acțiunile investitorilor din fondurile scutite de impozite pe termen intermediar Vanguard (VWITX).

Deși performanța istorică nu indică performanțele viitoare, investitorii ar trebui să țină cont în continuare de performanțele anterioare în raport cu reperele cheie. Operformanții fondurilor cu venituri fixe de vanguard oferă expunere la diverse obligațiuni, cum ar fi obligațiunile municipale scutite de impozite pe termen lung și obligațiunile scutite de impozit cu randament ridicat. Aceste trei fonduri Vanguard cu venituri fixe au potențial de recompensare a riscului scăzut până la moderat și și-au depășit, respectiv, ultimii trei ani, cinci ani și, într-un caz, în ultimii 10 ani.

Acțiuni ale investitorilor din fonduri scutite de impozite de mare avantaj

Acțiunile investitorilor pentru fonduri scutite de impozite de vanguard este un fond de obligațiuni municipale care încearcă să ofere un nivel ridicat, dar durabil, al nivelului de venit care este scutit de impozit la nivel federal. În condiții normale de piață, fondul investește cel puțin 80% din activele sale nete totale în obligațiuni municipale de investiții, determinate de agenții de rating recunoscute la nivel național. Există o investiție inițială minimă de 3.000 USD. După aceea, investitorii vor percepe un raport anual de cheltuieli nete de 0, 19%, care este cu 80% mai mic decât raportul mediu al fondurilor de obligațiuni municipale cu participații similare, potrivit Vanguard.

Valoarea de referință a fondului de scutire de impozite cu un randament ridicat de vanguard este indicele obligațiunilor municipale BloomBarc, care include majoritatea obligațiunilor scutite de impozit pe gradul de investiții emise de municipalități.

Acțiuni ale investitorilor cu fonduri corporative de mare avangardă

Acțiunile pentru investitori ai fondului corporativ Vanguard de mare randament este un fond de obligațiuni care urmărește să ofere un nivel ridicat de venit. Fondul corporativ Vanguard High-Yield este gestionat de Wellington Management Company și necesită o investiție minimă de 3.000 USD. Fondul percepe un raport anual de cheltuieli redus de 0, 23%, care este cu 77% mai mic decât fondurile de obligațiuni corporative similare, potrivit Vanguard.

Fondul corporativ Vanguard High-Yield investește cel puțin 80% din activele sale nete totale în obligațiuni corporative care sunt evaluate sub Baa de Moody's sau care au ratinguri echivalente de către orice agenție independentă de rating a obligațiunilor. Acestea sunt, în principal, obligațiuni corporative cu risc ridicat, cu randament ridicat, cunoscute și sub denumirea de „junk bonds”. Abordarea fondului urmărește să ofere venituri consistente, reducând în același timp pierderile de capitaluri și neplată.

Valoarea de referință a fondului este Indexul compozit corporativ cu randament ridicat.

Acțiuni ale investitorilor din fonduri scutite de impozite pe termen intermediar de vanguard

Acțiunile pentru investitori ai fondului scutit de impozit pe termen intermediar Vanguard este un fond de obligațiuni municipale care urmărește să ofere investitorilor un nivel moderat, dar durabil, de venituri scutite de taxe federale. Fondul este gestionat de Grupul de venituri fixe Vanguard și percepe un raport anual de cheltuieli de 0, 19%, care este cu 75% mai mic decât raportul mediu de cheltuieli al fondurilor de obligațiuni municipale similare, potrivit Vanguard. Pentru a investi în acest fond, este necesară o investiție minimă de 3.000 USD.

În condiții normale, se preconizează că fondul va menține o scadență medie ponderată în dolari între șase și 12 ani. Cu toate acestea, fondul investește în mod obișnuit în obligațiuni municipale de grad investițional, cu un profil de durată previzibil între cinci și șase ani. În plus, fondul este de așteptat să investească cel puțin 75% din participațiile sale în obligațiuni municipale din primele trei categorii de rating de credit determinate de organizații de rating recunoscute la nivel național, precum Moody's sau Standard and Poor's.

Indicele de referință al fondului este indicele municipal BloomBarc 1-15 ani.