3 Fonduri de index cu cele mai scăzute rate de cheltuieli

Un fond mutual mutual index este un tip de fond care investește total sau aproape toate activele sale totale în valori mobiliare cuprinzând indicele care stă la baza acestora. Fondurile de indici utilizează strategii de investiții pasive și, prin urmare, tind să aibă o cifră de afaceri redusă și raporturi de cheltuieli mici. Fondurile care implementează strategii de indexare necesită o gestionare mai mică a portofoliului și tranzacționare activă, ceea ce reduce la minimum taxele de funcționare. Fondurile de indici cu raporturi de cheltuieli mici sunt benefice pentru investitorii pe termen lung care încearcă să urmărească indexuri și să obțină expunere la anumite segmente ale pieței în timp. Raporturile de cheltuieli și comisioanele de gestionare fac parte dintr-o dezbatere continuă, care utilizează fonduri pasive împotriva fondurilor active pe piață. Un număr din ce în ce mai mare de fonduri index se dezvoltă în continuare pe piață, inclusiv evoluția fondurilor inteligente pentru indici beta care încearcă să reproducă indexuri personalizate. Până în prezent, continuă dezbaterea privind valoarea adăugată a gestiunii active față de avantajele fondurilor gestionate pasiv. Raporturile de cheltuieli sunt adesea unul dintre factorii cheie care pot influența investitorii să aleagă investiții pasive de fonduri peste managerii activi atunci când caută opțiuni de investiții vizate.

În octombrie 2018, următoarele trei fonduri au fost printre cele mai scăzute raporturi de cheltuieli fonduri mutuale, după cum a raportat Morningstar. Aceste fonduri au fost alese în funcție de raportul de cheltuieli, disponibilitatea investițiilor cu amănuntul și expunerea largă a pieței.

Fondul de indici Fidelity Spartan 500 - Clasa de investitori (FUSEX)

Acesta este un fond de clasă pentru investitori comercializat de Fidelity cu un raport de cheltuieli nete de 0, 015%. Fondul urmărește participațiile și returnarea indicelui S&P 500. Fondul investește cel puțin 80% din activele sale totale în indicele S&P 500. Fondul nu necesită investiții minime. La 30 septembrie 2018, are un randament de un an de 17, 81% față de 17, 91% pentru indicele S&P 500.

Acțiuni pentru investitori ai fondului de valoare Vanguard (VIVAX)

Acest fond este comercializat de Vanguard. Urmărește deținerile și performanța indicelui valorii mari a plafonului CRSP din SUA. Fondul are un raport net de cheltuieli de 0, 17%. Este nevoie de o investiție minimă de 3.000 USD. La 30 septembrie 2018, fondul are o rentabilitate de un an de 13, 43%, comparativ cu 13, 59% pentru indicele.

Fondul de indici de obligațiuni din SUA Fidelity - Clasa de investitori (FBIDX)

FBIDX se încadrează în categoria obligațiunilor intermediare Morningstar. Fondul este axat pe investiții în obligațiuni americane. Are un raport de cheltuieli de 0, 025%. Nu necesită investiții minime. Fondul investește cel puțin 80% din activele sale în obligațiuni în indexul obligațiunilor americane Bloomberg Barclays. La 30 septembrie 2018, randamentul pe un an este de -1, 40% față de -1, 22% pentru etalon. Randamentul de trei ani este de 1, 11% față de 1, 31% pentru etalon.

Fonduri index

Aceste fonduri trebuie tranzacționate cu platforma afiliată care este un factor care ajută la reducerea raporturilor de cheltuieli. Accesul limitat, dar ușor prin platformele de tranzacționare Fidelity și Vanguard, ajută la limitarea multor comisioane de distribuție și 12b-1, menținând cheltuielile mai mici pentru investitori.