Taxa de ambalare
O taxă de acoperire este o taxă globală percepută de către un administrator de investiții sau un consilier de investiții unui client pentru furnizarea unui pachet de servicii. Aceste servicii pot include consultanță pentru investiții, cercetare în domeniul investițiilor și servicii de intermediere. Taxele de acoperire permit unui consilier de investiții să perceapă o taxă simplă clienților, simplificând procesul atât pentru consilier, cât și pentru client.
Reducerea tarifului de acoperire
Taxele de înfășurare sunt stabilite în general pentru a reprezenta un procent din activele administrate și pot acoperi atât activele de pensionare, cât și cele care nu sunt pensionate. Taxa de acoperiș este destinată să asigure plata tuturor serviciilor directe pe care le primește clientul, precum și să acopere costurile administrative suportate de firma de investiții, care tind să fie servicii de brokeraj cu servicii complete sau firme de broker / dealeri afiliați sau neafiliați. Un avantaj al comisioanelor este că un client poate fi asigurat că un broker nu încearcă să reducă tranzacțiile pentru a genera comisioane în exces. Conform consilierilor strategici Tiburon, se așteaptă ca conturile cu taxele de încasare să depășească dublu până la 1, 1 trilioane de dolari în următorii cinci ani.
Înfășurați critici de taxe
Taxele de ambalare pot fi costisitoare. Acestea pot varia de la aproximativ 0, 75% până la 3%. Și anumite acțiuni ar putea suporta alte comisioane, cum ar fi dacă un broker pentru un client cu taxă de pachet ar cumpăra un fond mutual care percepe un raport de cheltuieli. Astfel de taxe mari pot eroda rapid randamentele. În consecință, aranjamentele privind taxele de acoperire au atras un nivel mai mare de control din partea autorităților de reglementare până la sfârșitul anului.
Programele de taxare pot include o varietate de nume, precum programe de alocare a activelor, programe de gestionare a investițiilor, programe de gestionare a activelor, conturi gestionate separat și mini-conturi. Oricare ar fi numele, un astfel de cont poate fi supus dezvăluirii suplimentare în conformitate cu articolul 204-3 (f) din Legea consilierilor pentru investiții din 1940. Această regulă definește o taxă de acoperiș ca un „program în baza căruia unui client i se percepe o taxă sau taxe specificate. nu se bazează direct pe tranzacțiile din contul unui client pentru servicii de consultanță pentru investiții (care pot include administrarea portofoliului sau sfaturi privind selecția altor consilieri) și executarea tranzacțiilor cu clienții. ”În decembrie 2017, Securities and Exchange Commission a lansat un Buletin pentru investitori care furnizează informații de bază despre programele de comisioane și anumite întrebări pe care trebuie să le luați în considerare să solicitați un consilier de investiții înainte de a alege să deschidă un cont într-un program de comisie.
Pentru cine este corectă?
Plata unei taxe de ambalare poate fi avantajoasă pentru investitorii care intenționează să utilizeze linia completă de servicii a brokerului. Pentru oricine altcineva, s-ar putea să fie mai ieftin să plătiți un profesionist în investiții pentru servicii individuale într-un aranjament de neegalat.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.