Ce este o înșelătorie de ieșire de Cryptocurrency? Cum descoperiți unul?

În noiembrie 2017, o pornire de criptocurrency legată de escrow, denumită Confido, a dispărut peste noapte după ce a strâns 175.000 USD prin oferta inițială de monede (ICO). În urma știrilor despre înșelăciunea de ieșire Confido, plafonul de piață al criptomonedei a scăzut de la aproximativ 6 milioane USD la 70.000 USD într-o săptămână.

LoopX este o altă pornire criptă a cărei ICO a promis „profituri garantate în fiecare săptămână datorită celui mai avansat software de tranzacționare existent până în prezent.” S-a închis brusc în februarie 2018, după ce a adunat 4, 5 milioane de dolari de la investitori printr-o combinație de bitcoin și Ethereum.

Bine ați venit la înșelătorii de ieșire - noua formă de fals în care se află acum în lumea anonimă și descentralizată a criptomonedei. (Pentru mai multe, consultați 9 milioane de dolari pierduți în fiecare zi în escrocherii de criptocurrency.)

Ce este o înșelătorie de ieșire?

O înșelătorie de ieșire este o practică frauduloasă de către promotorii nesteticii criptocurrency care dispar cu banii investitorilor în timpul sau după un ICO.

Modulul operandi este simplu - promotorii lansează o nouă platformă de criptomonede bazată pe un concept promițător; ICO strânge apoi bani de la diverși investitori; afacerea poate sau nu să funcționeze de ceva timp; iar apoi promotorii care au strâns banii ICO dispar, lăsându-i pe investitori în situație.

Datorită operațiunilor descentralizate, anonime și fără reglementări ale ecosistemului de monedă virtuală, este dificil de urmărit escrocii care îndepărtează investitorii. (Pentru mai multe, consultați Steve Wozniak: Bitcoin Scammer mi-a furat criptocurrency.)

Steaguri rosii

Deși este dificil să identificăm în mod clar un ICO dubioasă, investitorii pot ține cont de următoarele puncte înainte de a lua o decizie de investiție.

1. Credibilitatea echipei: Cea mai mare provocare cu lumea virtuală este responsabilitatea și proprietatea. Înainte de a investi banii câștigați cu greu în ICO-uri care pot arăta foarte promițătoare, un investitor trebuie să verifice acreditările echipei criptografice. Rețineți că puteți achiziționa like-uri, tweet-uri și adepți de pe diverse platforme de social media pentru a crea credibilitate online falsă. Prin urmare, ar trebui să efectuați o verificare de bază a promotorilor ICO și a sponsorilor proiectelor de criptocurrency și a tipului de conexiuni / adepți pe care îi au.

Blockonomi menționează despre acest lucru despre paginile de LinkedIn ale echipelor Confido: „Renunțarea la moarte a fost faptul că paginile celor patru principali escroci implicați - doi dezvoltatori și doi directori - erau complet noi și abia aveau conexiuni.”

2. Proiecții extravagante de întoarcere : Este prea bine să fie adevărat? Atunci probabil nu este. De exemplu, BitConnect a promis un randament zilnic constant de 1%, ceea ce ar fi transformat o investiție inițială de 1.000 de dolari într-un profit de peste 50 de milioane de dolari în 3 ani! Fondatorul Ethereum, Vitalik Buterin, a numit-o pe bună dreptate o schemă Ponzi.

În ianuarie 2018, BitConnect și-a închis brusc serviciile de creditare și schimb, după ce a cunoscut o creștere meteorică și o bază de clienți în plină expansiune, începând cu ICO-ul său, în decembrie 2016. Marketcap-ul BitConnect, care a depășit 2, 7 miliarde de dolari în decembrie 2017, s-a soldat brusc la 17 milioane de dolari până în martie 2018 .

3. Standarde de documentare : Cartea albă este un document cheie care descrie modul în care este proiectat și dezvoltat un proiect de criptocurrency, cum a evoluat și cum va genera afaceri. Cărțile albe scrise de neînțeles, neclar și ambiguu sunt un mare steag roșu pentru investitori cu privire la o potențială escrocherie de ieșire.

4. Model de lucru inexistent : Proiectul cryptocurrency are un model de lucru cu oase goale? Dacă este un produs unic, inexistent, atunci probabil că nu va funcționa. Este adevărat că este posibil ca unele tehnologii new-age să fie proiectate complet de la zero, însă promotorii care doresc să strângă milioane de dolari ar trebui să demonstreze că proiectul lor merită să investească. Pentru a fi în siguranță, investitorii ar trebui să evite ofertele dubioase de la persoane obscure.

5. Oferte puternic promovate : Promoțiile mari pot fi un alt semn al unei escrocherii de ieșire. Este obișnuit să vezi anunțuri cu pagini complete de noi ICO-uri de către fondatori mai puțin cunoscuți din presa scrisă în țări populate precum India. Confido a mai plătit bloggerii pentru a răspândi cuvântul pe diferitele forumuri online.

În timp ce toate ofertele ICO cu promoții mari pot să nu fie dubioase, un investitor trebuie să adopte o abordare prudentă și să efectueze verificările de fond ale creanțelor formulate.

În esență, se reduce la sfaturile simple și vechi de investiții - dacă nu înțelegeți afacerile companiei și nu aveți încredere în oamenii din spatele acesteia, nu investiți în acțiunile sale. Același lucru este valabil și pentru proiectele de criptomonede.

Linia de jos

Înșelătorii și fraudele sunt frecvente chiar și pe piețele bursiere vechi de secole, care sunt bine reglementate. Lumea anonimă a criptomonedelor adaugă un risc mai mare datorită naturii sale nereglementate.

În cele din urmă, investitorul este cel care își asumă responsabilitatea de a nu scăpa din banii câștigați cu greu. Echipele inexistente, proiecții extravagante de profit și modele de afaceri neclare ar trebui să fie atent examinate înainte de a face orice investiție. (Pentru mai multe, consultați Atenție la aceste cinci escrocherii Bitcoin.)

Investiția în criptomonede și ofertele inițiale de monede („ICO”) este extrem de riscantă și speculativă, iar acest articol nu este o recomandare a Investopedia sau a scriitorului pentru a investi în criptocurrențe sau ICO. Întrucât situația fiecărui individ este unică, trebuie consultat întotdeauna un profesionist calificat înainte de a lua decizii financiare. Investopedia nu oferă nicio reprezentare sau garanție cu privire la acuratețea sau actualitatea informațiilor conținute aici. De la data la care a fost scris acest articol, autorul nu deține criptocurrențe.