În ce ar trebui să intre un consilier financiar aspirant?

Consilierul financiar este însărcinat cu îndrumarea consumatorului prin peisajul confuz și deseori copleșitor al gestionării investițiilor, impozitelor, imobiliare și financiare. Scopul final al consumatorului este de a avea destui bani pentru a cheltui în timpul vieții și de a proteja și păstra o parte pentru generațiile viitoare. De asemenea, consilierul financiar îl ajută pe client să îndeplinească obiective specifice, cum ar fi finanțarea educației pentru copii sau cumpărarea unei case de vacanță. În consecință, consilierul trebuie să fie asemănător cu un consilier cu bani pentru toate scopurile - și deseori un consilier personal și, de asemenea, încrezător.

Consilierul financiar poate proveni dintr-o varietate de medii academice. În plus, un membru al colegiului corespunzător poate fi influențat de desemnarea consilierului financiar și de specialitatea acestuia. De exemplu, un consilier financiar care lucrează pentru o companie de brokeraj de investiții poate avea nevoie de un set de abilități diferit de cel al unui planificator financiar doar cu taxe cu propriul magazin. Indiferent de majoratul colegiului, viitorul consilier financiar va avea nevoie de pregătire specializată în partea superioară a diplomei pentru a susține examenele de licență necesare.

Afaceri și Finanțe

Pentru studentul care intră în facultate cu scopul de a deveni consilier financiar, este ideal un grad de afaceri cu o concentrare în finanțe. Studentul de afaceri capătă o înțelegere largă a capitalismului, a banilor, a bancilor și a economiei. Toate sunt subiecte importante în înțelegerea planificării financiare și a problemelor conexe. Concentrația financiară analizează modul în care se evaluează o afacere, un stoc sau un alt produs financiar. Acest grad va pune orice student pe o bază solidă pentru a intra în domeniul consultativ financiar. Pregătirea specializată în domeniul consultanței financiare va completa fondul cantitativ și analitic al majorului de afaceri.

Astăzi, există programe majore de „planificare financiară” sau programe de certificate și în unele universități. De exemplu, Universitatea de Stat din San Diego oferă o diplomă de BS în servicii financiare, cu un certificat în planificarea financiară personală. Cu un grad de afaceri și o concentrare în planificarea financiară, cursurile postuniversitare pentru obținerea licenței de consilier financiar pot fi reduse la minimum. Acest grad acoperă multe aspecte ale unui rol consultativ financiar, cum ar fi investițiile, impozitele și planificarea imobiliară. (Pentru lectură conexă, consultați: Vrei să fii un planificator financiar? Faceți clic aici .)

Economie și contabilitate

O diplomă de economie, cu cursuri în finanțe, oferă, de asemenea, o bază pentru consilierul financiar. Economia transmite atât concepte macro globale și globale, cât și micro-subiecte importante, cum ar fi politica monetară și fiscală. Planificatorul cu o înțelegere a economiei este echipat pentru a-și ajuta clienții să parcurgă ciclurile de afaceri și de piață financiară.

În general, orice important de afaceri este o bază temeinică pentru o planificare financiară sau o carieră consultativă. Cerințele de bază pentru principala afacere - contabilitate, economie, marketing, finanțe și management - stabilesc bazele unei tranziții de succes în domeniul planificării financiare. Veți constata că mulți consilieri financiari dețin un CPA sau o altă desemnare profesională. (Pentru lectură aferentă, consultați: CPA, CFA sau CFP - Alegeți-vă cu atenție Abrevierea .)

Deși un grad de afaceri este de preferat pentru consilierul financiar, o persoană care decide să intre în domeniul de planificare financiară după facultate sau cu întârziere în studiile universitare poate continua cu succes fără o diplomă de afaceri. Acesta este unul dintre avantajele unei cariere de consultanță financiară; nu este necesar un colegiu major pentru a intra în profesie.

În legătură cu Clientul

Gradul de arte liberale, comunicații sau psihologie oferă abilități de comunicare și analitice importante. Deși înțelegerea conceptelor de investiții și de afaceri este importantă, o mare parte din sarcina unui consilier financiar este de a trata cu oamenii și emoțiile lor din jurul banilor. Cele mai puțin tehnice ajută consilierul să comunice și să se relaționeze bine cu clientul.

Studentul de psihologie află despre emoții, temeri, anxietăți și modul în care funcționează mintea. În mod clar, banii și problemele financiare pot fi probleme extrem de emoționale. Această instruire ajută consilierul financiar în relațiile cu clienții.

Comunicările majore beneficiază, de asemenea, de abilități analitice și capacitatea de a simplifica subiecte complexe. Când este completat de conceptele de finanțare și investiții, planificatorul cu un grad de comunicare poate fi un consilier financiar de succes.

Artele liberale predau raționamentele solide și abilități analitice. Atunci când integrează și propune un plan financiar, consilierul cu abilități excelente de gândire critică va fi bine pregătit pentru a educa și explica diversele opțiuni. (Pentru lectură aferentă, consultați: O introducere în organizațiile de planificare financiară .)

Linia de jos

Nu este necesar un colegiu major pentru o carieră ca consilier financiar. Acestea fiind spuse, există avantaje și dezavantaje pentru fiecare tip de colegiu consilieri majori și de succes provin dintr-o varietate de medii. Deoarece există un studiu suplimentar și certificare necesar pentru obținerea licenței și pentru a începe practica ca consilier financiar, solicitantul dedicat poate avea o carieră de succes în calitate de consilier financiar cu orice director de colegiu. (Pentru lectură înrudită, consultați: Tendințe care contestă consultanții financiari .)