Care este suma minimă de bani pe care o pot investi într-un fond mutual?

Deși există fonduri mutuale fără minimuri, cele mai multe fonduri mutuale necesită o investiție inițială minimă cuprinsă între 500 și 3.000 USD, fondurile de clasă instituțională și fondurile speculative necesitând minimum minim 1 milion USD. Pentru investitorii începători, această sumă poate fi dificil de atins și deseori înseamnă că întregul sold al contului este investit într-un singur fond. Aceste sume minime sunt stabilite de fiecare fond ca mijloc de a împiedica tranzacțiile pe termen scurt să afecteze fluxurile de numerar și gestionarea zilnică a fondului. Minimele fiecărui fond sunt determinate de stilul fondului și de obiectivul său de investiții. Cu toate acestea, există unele fonduri cu minimuri mai mici care fac ca investițiile fondurilor comune să fie accesibile tuturor investitorilor.

Kiplinger's recomandă câteva fonduri care au sume minime de achiziție. Charles Schwab Corporation (SCHW) oferă un fond larg de indici de piață și o mulțime de fonduri destinate datei, fiecare cu o achiziție inițială minimă de 100 USD. Investitorii cu capacitatea de a investi cel puțin 250 USD au acces la mult mai multe fonduri de la multe companii diferite. De exemplu, American Funds oferă mai multe fonduri solide pe mai multe sectoare și stiluri de investiții diferite, toate în acest punct de preț.

Minimul fondului variază și în funcție de tipul de cont. Unele companii au sume de achiziție inițiale mai mici pentru conturile IRA. De exemplu, T. Rowe Price (PRNEX) necesită o achiziție inițială minimă de 2.500 USD pentru fondurile sale mutuale deținute în conturile care nu sunt pentru pensionare, dar numai 1.000 de dolari pentru conturile de pensionare, precum IRAs. Planurile de economii ale colegiului și legile privind transferurile uniforme către minori, sau UTMA, de asemenea, conturile au, de obicei, minimuri mult mai mici de fonduri, iar unele companii de fonduri permit chiar atingerea minimului prin achiziții sistematice de până la 25 USD pe lună.

Consilier Insight

Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA

Fondurile mutuale sunt fie fonduri închise, fie fonduri deschise. Fondurile închise emit un număr stabilit de acțiuni publicului printr-o ofertă publică inițială (IPO). Aceste acțiuni se tranzacționează pe piața deschisă prin oferta și cererea pieței. Prin urmare, acestea nu sunt supuse sumelor minime de investiții; prețul este reflectat de piață și puteți cumpăra cât mai multe unități vă puteți permite.

Fondurile deschise nu emit un număr stabilit de acțiuni și sunt „deschise” pentru noi investiții, iar acțiunile sunt create sau anulate după caz. Aceste fonduri impun o investiție minimă, care, de obicei, variază între 1.000 și 5.000 USD. Minimul poate fi redus substanțial sau renunțat în totalitate dacă investiția este făcută într-un cont de pensionare sau dacă investitorul este de acord să investească automat, să reapară.