Care sunt avantajele comune ale investiției în acțiuni cu capacități mari?

Majoritatea investitorilor înțeleg importanța diversificării prin alocarea activelor într-un portofoliu, care este menit să echilibreze riscul și să recompenseze compromisul dintre capitaluri proprii, datorii și titluri de numerar. În cadrul pozițiilor de capital sau de acțiuni dintr-un portofoliu, însă, investitorii au o gamă largă de opțiuni de investiții, fiecare având caracteristici, avantaje și dezavantaje diferite. O investiție pe acțiuni cu capacitate mare, definită ca stocul unei companii cu o capitalizare de piață de 10 miliarde sau mai mult, este comună atât pentru investitorii de creștere, cât și pentru valoarea ca o parte a unei alocări generale a activelor. Acțiunile cu capacitate mare sau cu capacitate mare au avantaje unice pentru investitori, incluzând stabilitatea în dimensiune și mandatar, plăți de dividende constante pentru acționari și claritate în evaluări.

Stabilitate cu capac mare

Cel mai mare avantaj la adăugarea de stocuri cu capacitate mare într-un portofoliu de investiții este stabilitatea pe care o pot oferi. Deoarece companiile cu capacități mari sunt atât de mari și au o reputație bine stabilită cu consumatorii, acestea sunt mai puțin susceptibile să se confrunte cu o situație economică sau de afaceri care îi face insolvenți sau îi obligă să oprească complet operațiunile de producere a veniturilor. Companiile considerate mici sau mijlocii nu au același nivel de stabilitate și, prin urmare, prezintă un grad mai mare de risc decât investițiile cu capacități mari.

Plăți de dividende

Un alt avantaj al investițiilor în companii cu capacități mari este potențialul pentru plăți constante de dividende. Prețurile acțiunilor pentru companiile cu capacități mari nu sunt, de obicei, prevăzute pentru rate mari de creștere în timp, deoarece acestea sunt deja bine stabilite pe piață. Acest lucru poate crea un preț stagnant al acțiunilor și o apreciere a capitalului puțin-la-nul pentru investitori. Cu toate acestea, în ciuda lipsei unei creșteri rapide în ceea ce privește prețul acțiunilor, companiile cu capacități mari plătesc deseori dividende pentru a compensa acționarii. Aceste dividende pot duce la o rentabilitate impresionantă și cuprinzătoare pentru investitorii cu capacități mari atunci când se adaugă la calculul performanței în timp. Acțiunile cu capacități mari care plătesc dividende constante sunt comune între investitorii cu venituri sau cei care caută venituri prin investiții relativ conservatoare.

Cercetare și evaluare

Deoarece companiile cu capacități mari au adesea o durată lungă de afaceri, investitorii și creditorii pot obține cu ușurință cercetări privind operațiunile companiei și nivelurile de rentabilitate. Companiile cu capacitate mare de tranzacționare publică trebuie să ofere acționarilor și potențialilor investitori situații financiare exacte și periodice, permițând ușurința în a stabili dacă o companie merită investiția. Pe lângă cercetare, istoricul companiei și situațiile financiare pot fi utilizate în combinație cu activitatea curentă a afacerii pentru a determina evaluarea exactă. Aceste aspecte joacă un rol important în înțelegerea riscului și a recompensei potențiale a investițiilor într-o companie cu capacitate mare.

Investitorii pot utiliza indicele Russell 1000 pentru a găsi și evalua companiile cu capacități mari, deoarece acest indice compune aproximativ 1.000 dintre cele mai mari companii în ceea ce privește capitalizarea de piață care operează în Statele Unite. Investițiile cu capacitate mare pot fi achiziționate sub formă de acțiuni individuale ale acțiunilor; printr-un fond tranzacționat pe schimburi sau ETF, care urmărește un reper de mare capacitate; sau printr-una din sutele de fonduri mutuale disponibile axate pe investiții cu capital mare.

Consilier Insight

Robert Schmansky, CFP®
Clear Financial Advisors, LLC, Livonia, MI

Stocurile cu capacitate mare au tendința de a fi companii care sunt stabilite pe piețele lor cu istoric pe termen lung. Unii consideră că acest lucru îi face „mai siguri” să investească.

De asemenea, acțiunile companiilor mai mari plătesc deseori dividende, permițându-vă să captați o parte din rentabilitatea investiției dvs., pe care unii investitori o consideră ca fiind un beneficiu. În loc să-și păstreze profiturile și să-l investească în sine, este posibil să nu beneficieze atât de mult de utilizarea numerarului, așa că îl distribuie proprietarilor.

Companiile mai mici au și beneficii. Acestea pot adăuga beneficii de diversificare la portofoliile tradiționale care tind să fie ponderate de capitalizare pe piață (investesc mai mult în acțiuni cu capacități mari pentru a reprezenta mai bine cota lor pe piață).

Companiile mai mici au mai mult loc să crească; o investiție pe care o face o companie mică poate dubla veniturile. Între timp, aceeași investiție a unei companii mai mari poate să nu facă o diferență notabilă.

În general, ar trebui să investești într-un mix de stocuri care să-ți reprezinte orizontul de timp și toleranța la risc, inclusiv acțiuni ale companiilor mici și mari de pe glob.