Indicele lunar cu valoare adăugată (VAMI)
Un indice lunar cu valoare adăugată (VAMI) urmărește performanța lunară a unei investiții ipotetice de 1000 de dolari, presupunând reinvestire, pe o perioadă de timp.
Cheie de luat cu cheie
- Un indice lunar cu valoare adăugată (VAMI) urmărește performanța lunară a unei investiții ipotetice de 1000 de dolari, presupunând reinvestire, pe o perioadă de timp.
- VAMI este una dintre cele mai utilizate valori pentru a prezenta performanța generală a unui fond investitorilor.
- VAMI se calculează folosind rentabilități lunare NET.
Înțelegerea indicelui lunar cu valoare adăugată (VAMI)
Un indice lunar cu valoare adăugată grafică randamentul total câștigat de un investitor într-o anumită perioadă de timp. Acesta include câștigurile de capital, precum și reinvestirea oricăror plăți, cum ar fi dividende și dobândă suplimentară obținute prin combinare. Un alt aspect cheie al VAMI este faptul că este calculat folosind rentabilități lunare NET. Acest lucru înseamnă că orice taxe aplicabile, cum ar fi comisioanele de administrare, stimulentele, comisioanele de intermediere, au fost deja deduse și restul este restituirea reală.
Aceasta este una dintre cele mai utilizate valori pentru a prezenta performanța generală a unui fond către investitori. Popularitatea VAMI decurge din faptul că este destul de descriptivă, prin faptul că arată unui investitor cum s-a derulat 1.000 de dolari într-o anumită perioadă și că este ușor de înțeles.
Un indice lunar cu valoare adăugată poate fi utilizat pentru o varietate de scopuri. Poate oferi o perspectivă asupra creșterii capitalului investit în timp. Uneori, poate fi folosit pentru a evalua performanța unui administrator de fond. De asemenea, este util în compararea mai multor fonduri și indicele de referință. VAMI se calculează prin înmulțirea VAMI a lunii precedente cu randamentul net al lunii curente.
- VAMI primul punct = 1000 * (1 + returul net al lunii curente)
- VAMI ulterioară = VAMI precedentă x (1 + returul net al lunii curente)
Utilizarea VAMI pentru comparație
Graficele VAMI pot fi o modalitate fiabilă de a compara creșterea diferitelor fonduri și repere de pe piață. Investitorii pot personaliza aceste diagrame pentru a alege dintre opțiunile din familia fondurilor unei companii de fonduri. Graficele VAMI oferă investitorilor o perspectivă asupra performanței unei investiții de-a lungul timpului. De asemenea, pot oferi informații despre așteptările potențiale cu proiecții viitoare. Graficele VAMI pot oferi, de asemenea, o reprezentare vizuală a modului în care fondurile similare sau fondurile din diferite categorii de clase de activități s-au derulat într-un interval de timp specificat, cu rentabilități de referință incluse, de asemenea, pentru o analiză mai largă.
Instrumente VAMI
Numeroase platforme de piață oferă instrumente VAMI pentru analiza investitorilor. Aceste instrumente pot permite inputuri variate, cum ar fi valori de capital inițiale mai mari și durate variate.
Un indice lunar cu valoare adăugată poate fi construit folosind programare software tehnică. De obicei, începe cu o investiție ipotetică de 1.000 $. Cu toate acestea, nivelul inițial al investițiilor poate varia. Atunci când se utilizează această tehnică de modelare, este important să se asigure disponibilitatea și calitatea datelor pentru a furniza graficele relevante, deoarece rezultatele estimate pot fi influențate de calitatea datelor. Graficele VAMI pot fi create în Microsoft Excel sau în alte programe software tehnice. Versiunile online sunt adesea furnizate de companiile de servicii financiare pentru a oferi o reprezentare grafică a valorilor investițiilor în timp.
Morningstar oferă un exemplu cu instrumentul său VAMI, care face parte din oferta sa de cercetare pentru fonduri reciproce. În tabul grafic, investitorilor li se oferă o creștere ipotetică a unei investiții inițiale de 10.000 USD. Atunci când cercetăm Fondul Vanguard 500 Index pentru o perioadă de un an, începând cu 26 ianuarie 2017 și 26 ianuarie 2018, graficul VAMI arată că investiția de 10.000 USD a unui investitor ar fi crescut la 12.585 dolari.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.