Top 4 fonduri muni din New York

Fondurile mutuale de obligațiuni municipale din New York oferă investitorilor expunere gestionată profesional pe piața obligațiunilor municipale din New York. Fondurile de obligațiuni municipale din New York investesc în principal în obligațiuni emise de statul New York, administrațiile locale, guvernele regionale și districtele cu scop special. Fondurile mutuale de obligațiuni municipale din New York oferă investitorilor o apreciere constantă a capitalului pe termen lung, cu un grad scăzut de volatilitate.

Riscurile inerente acestor fonduri includ riscul de credit, riscul de venit, riscul de lichiditate, riscul de nediversificare, riscul specific statului și riscul de venit. Deoarece multe fonduri mutuale de obligațiuni municipale din New York investesc în obligațiuni pe termen mediu și lung, aceste fonduri tind să aibă durate mai mari. La rândul lor, acestea au mai mult risc de rată a dobânzii și fonduri de obligațiuni pe termen mai scurt. Aceste fonduri mutuale asigură venituri scutite de taxe federale și din statul New York și pot fi atrăgătoare pentru investitorii din pachetele de impozitare ridicate care locuiesc în New York, care sunt dispuși să își asume aceste riscuri.

Vanguard New York Acțiuni pentru investitori din fonduri scutite de impozite pe termen lung

Acțiunile investitorilor din fondurile scutite de impozite pe termen lung Vanguard New York au fost emise la 7 aprilie 1986 de Vanguard. Fondul este avizat de Vanguard Venit fix și percepe un raport de cheltuieli de 0, 2%. La 31 iulie 2015, fondul are un portofoliu de 785 de obligațiuni municipale din New York, de investiții, cu active nete totale de 3, 7 miliarde de dolari. De la înființare, fondul a obținut un randament mediu anualizat de 5, 88%.

Acest fond investește, în mod normal, cel puțin 80% din activele sale nete totale în titluri de creanță ale căror venituri sunt scutite atât de impozitele federale, cât și de cele din statul New York. Fondul nu limitează scadențele acestor titluri și se așteaptă ca scadența sa medie ponderată în dolari să fie cuprinsă între 10 și 25 de ani. La 31 iulie 2015, titlurile de creanță cu scadențe rămase între 10 și 20 de ani și 20 și 30 de ani constituie 72, 6% din portofoliul fondului. Fondul are un randament de scadență de 2, 4%; un cupon mediu de 4, 8%; o durată medie de 6, 3 ani; și un randament SEC de 2, 2%.

Fondul este cel mai potrivit pentru investitorii cu venituri fixe cu domiciliul în New York, cu un orizont de investiții pe termen lung, care caută expunere specializată pe piața de obligațiuni municipale din New York. Acest fond mutual permite investitorilor să primească venituri scutite de taxe federale și din statul New York, menținând în același timp un nivel constant de apreciere a capitalului, cu un nivel scăzut de volatilitate.

Franklin New York Fond de venituri fără impozite

Eliberat la 13 septembrie 1982 de către Franklin Templeton Investments, Fondul Franklin New York fără venituri din impozit a obținut un randament mediu anualizat de 6, 68%, la 30 iunie 2015. La 31 iulie 2015, acesta are total net active de aproximativ 5, 17 miliarde USD și deține 346 de obligațiuni în portofoliul său, care este gestionat de consilierii Franklin, Inc.

În condiții normale de piață, Franklin New York fără venituri din Fondul de Investiții investește cel puțin 80% din activele totale nete în titluri de creanță care sunt scutite de impozitele federale pe venit, impozitul alternativ federal și impozitele statului New York. Deși fondul încearcă să investească o cantitate substanțială din totalul activelor sale nete în valori mobiliare fără taxe, acesta poate investi în titluri de creanță supuse impozitului minim alternativ federal. În plus, poate investi până la 35% din activele sale în titluri municipale ale emitenților domiciliați pe teritoriile SUA.

La 31 iulie 2015, fondul alocă 97, 86% din portofoliul său la titluri de creanță ale emitenților din statul New York și 2, 14% către emitenții din Puerto Rico. Fondul are o rată medie de cupon de 5, 16%; o durată medie efectivă de 3, 96 ani; o rată de distribuție de 3, 61%; și un randament SEC standardizat de 30 de zile de 1, 54%. Pe baza datelor de trei ani, fondul are o versiune beta, în raport cu indicele său de referință, Barclays Municipal Bond Index, de 1, 06; o valoare pătrată R de 93%; și un raport Sharpe de 0, 42.

În ceea ce privește teoria modernă a portofoliului, Fondul Franklin New York fără venituri din impozit este cel mai potrivit pentru investitorii cu venituri fixe situate în New York, cu un orizont de investiții pe termen scurt până la mediu care încearcă să obțină expunere la obligațiunea New York. piață, generând în același timp venituri fără taxe cu un grad moderat de risc de rată a dobânzii și risc de credit. Întrucât asigură o expunere specializată la obligațiunile municipale din New York, fondul ar trebui achiziționat ca o deținere prin satelit pentru a genera venituri fără taxe într-un portofoliu bine diversificat.

Oppenheimer Rochester Fund Municipals Clasa A

Oppenheimer Rochester Fund Municipals Class A a fost emisă pe 15 mai 1986 de către Oppenheimer Funds. Este avizat de OFI Global Asset Management, Inc. și subadministrat de OppenheimerFunds, Inc. Fondul are un raport de cifră de 8% și, în consecință, percepe un raport de cheltuieli nete relativ redus de 0, 77%.

Clasa A Oppenheimer Rochester Fund Municipals Clasa A investește în mod normal cel puțin 80% din totalul activului său net în valori mobiliare care sunt scutite de impozite federale și impozite pe statul New York. Fondul investește în principal în obligațiuni municipale din New York de calitate investițională. Cu toate acestea, fondul poate investi și în titluri de creanță ale emitenților din afara New York-ului, cum ar fi teritoriile SUA. La 31 iulie 2015, alocă 77% din portofoliul său la titluri de creanță ale emitenților din New York și 24, 5% la titluri de creanță din Puerto Rico.

Clasa A Oppenheimer Rochester Fund Municipals are o durată efectivă de 7, 69 ani, ceea ce indică că are un grad ridicat de risc al ratei dobânzii. Dacă ratele ar crește cu 1% instantaneu în curba randamentului, valoarea activului net al fondului ar scădea teoretic cu 7, 69%. Acest grad ridicat de risc al ratei dobânzii este compensat cu randamentul potențial ridicat al fondului. Fondul a oferit un randament de dividende de 6, 63% și un randament SEC standardizat de 30 de zile de 6, 1%.

Pe baza datelor de trei ani, care sunt măsurate în raport cu indicele său de referință, Barclays Municipal Index, acest fond are o versiune beta de 1, 7 și un raport Sharpe de 0, 2. În plus, el Oppenheimer Rochester Fund Municipals Class A a cunoscut o volatilitate anuală de 7, 3%. În termeni de MPT, fondul este cel mai potrivit pentru investitorii cu venituri fixe, pe termen lung, cu toleranță la risc, care locuiesc în New York, sunt dispuși să-și asume un grad moderat până la un risc de credit și rata dobânzii și să caute să genereze venituri fără taxe.

Fondul de venit municipal Fidelity New York

Lansat la 10 iulie 1984, de către Fidelity Investments, Fondul de venit municipal Fidelity New York încearcă să ofere investitorilor un nivel ridicat de venituri care este scutit de impozitele federale și din statul New York. Pentru a-și atinge obiectivul de investiții, fondul investește, în mod normal, cel puțin 80% din totalul activului său net în valori mobiliare municipale scăzute de impozite ale emitenților din mai multe sectoare și scadențe diferite. Fondul este avizat de FMR, LLC. și percepe un raport scăzut al cheltuielilor nete de 0, 46%.

La 31 iulie 2015, Fondul de venit municipal Fidelity New York are o durată de 6, 89 ani; un randament SEC de 30 de zile de 1, 81%; și un randament fiscal echivalent de 3, 68%. Pe baza datelor de peste 10 ani, fondul a cunoscut o volatilitate anuală medie de 4, 4% și a generat un randament anual anualizat de 4, 27%. Expunerea costului scăzut al fondului pe piața obligațiunilor municipale din New York este cea mai potrivită pentru investitorii cu venituri fixe pe termen lung care locuiesc în New York, care caută o apreciere constantă a capitalului și un venit fără taxe.