Primele 3 credențe de consilier financiar

V-ați întrebat vreodată despre supa de litere din alfabet în urma numelui unui consilier financiar? Există mai mult de 100 de certificări și desemnări de consilier financiar diferit în conformitate cu un articol Kiplinger.com, 5 acreditări cheie pentru a căuta într-un consilier financiar . Iată primii trei. (Pentru mai multe, consultați: Supa de alfabet a certificărilor financiare .)

Planificator financiar certificat

Un planificator financiar certificat (CFP) este obligat să îndeplinească cerințe riguroase stabilite de Consiliul de Standarde al Planificatorilor Financiari Certificați (Inc.). Există patru părți ale certificării inițiale CFP; educație, examinare, experiență și etică. Un candidat la CFP va trebui să depună până la 1.000 de ore pentru a finaliza cursurile necesare și examenul. Solicitantul CFP trebuie să aibă un nivel de învățământ minim de licență și cursuri în planificarea financiară. Componenta de etică impune solicitantului respectarea standardelor de fitness pentru candidați și candidați și promit să urmeze Reguli de conduită care au pus pe primul loc interesele clienților. (Pentru lectură înrudită, consultați: De ce consilierii financiari trebuie să câștige marcajul CFP, iar Consiliul CFP lansează portalul de locuri de muncă online .)

Potrivit Consiliului CFP, înainte de a fi desemnat CFP, solicitantul trebuie să treacă un examen computerizat complet de o zi (șase ore). Întrucât PCP trebuie să poată lucra fără supraveghere, trebuie să aibă cel puțin trei ani de experiență profesională în planificarea financiară înainte de a deține titlul. (Pentru lectură aferentă, consultați: Este o carieră în planificarea financiară în viitorul dvs.? )

Analist financiar autorizat

Prestigioasa acreditare de investiții a Chartered Financial Analyst (CFA) este emisă de Institutul CFA recunoscut internațional. CFA este deosebit de important în domeniile cercetării investițiilor și gestionarea portofoliului. Similar CFP, există cerințe educaționale riguroase, experiență și examinare pentru CFA. (Pentru lectură aferentă, consultați: O introducere a desemnării CFA .)

„Pentru a deveni membru obișnuit al Institutului CFA, va trebui să dețineți o diplomă de licență de la o instituție acreditată sau să aveți o educație sau o experiență de muncă echivalentă”, potrivit site-ului CFAinstitute.org . Deținătorul CFA trebuie să aibă, de asemenea, 48 de luni de experiență profesională conexă într-un domeniu aferent investițiilor. Cele mai provocatoare aspecte ale obținerii certificării CFA sunt cele trei examene necesare. Fiecare este de șase ore și trebuie luat pe parcursul mai multor ani. Examenul CFA testează subiecte din aceste discipline: contabilitate, economie, etică, finanțe și matematică. (Pentru lectură aferentă, consultați: CPA, CFA sau CFP: Alegeți-vă cu atenție prescurtarea .)

Ca și în cazul PCP, CFA trebuie să respecte și anumite orientări etice. Această desemnare este foarte concentrată în zona de investiții și atunci când lucrați cu un CFA, este posibil să primiți un nivel ridicat de avocați pentru investiții. (Pentru lectură aferentă, consultați: Probleme etice pentru consilierii financiari .)

Specialist financiar personal

Specialistul financiar personal (PFS) este acreditat de apreciatul Institut American de Contabili Publici Certificați (AICPA). Acest profesionist este un contabil public certificat (CPA), cu expertiză suplimentară în toate aspectele legate de managementul financiar și de avere. (Pentru lectură aferentă, consultați: Cele mai bune școli pentru planificarea financiară .)

PFS studiază planificarea imobiliara, planificarea pensiei, investiții, asigurări și domenii suplimentare de planificare financiară personală. Această desemnare necesită, de asemenea, trei ani de experiență de muncă, educație profesională riguroasă continuă și standarde etice ridicate. Similar cu certificările anterioare de nivel înalt, PFS trebuie să susțină un examen. (Pentru lectură conexă, consultați: Cum să deveniți un CPA și doriți să fiți un planificator financiar? Faceți clic aici .)

Linia de jos

Credențele de consilier financiar contează. Întrebați consilierul ce i-a fost necesar pentru a obține certificarea particulară. Realizați că cele mai bune credințe ale consilierului financiar necesită studii riguroase, experiență și standarde etice ridicate. (Pentru lectură aferentă, consultați: Ce ar trebui să intre un consilier financiar aspirabil?