Smurf
Un păturic este un spălat de bani sau cineva care încearcă să se sustragă controlului de la agențiile guvernamentale prin desfacerea unei tranzacții care implică o sumă mare de bani în tranzacții mai mici sub pragul de raportare. Smurfing presupune depunerea de bani câștigați ilegal în conturile bancare pentru transferul sub radar în viitorul apropiat.
Cum funcționează un trabuc
Pentru a preveni spălarea de bani de către infractorii implicați în activități ilegale, cum ar fi drogurile și extorcarea, țări precum Statele Unite și Canada solicită depunerea unui raport de tranzacție valutară de către o instituție financiară care gestionează orice tranzacție care depășește 10.000 USD în numerar. Prin urmare, un grup infracțional cu 50.000 de dolari în numerar pentru spălare poate folosi mai mulți contrabandiști pentru a depune între 5.000 și 9.000 de dolari într-un număr de conturi dispersate geografic.
„Smurf” este un termen colocvial pentru un spălat de bani, cineva care depune ilegal câștigat bani în conturile bancare pentru transferul sub radar în viitorul apropiat. Fumatul este o activitate ilegală care poate avea consecințe grave.
Fumatul se întâmplă în trei etape, plasare, stratificare și integrare. În etapa de plasament, în care criminalul este scutit de a păstra sume mari de numerar obținut ilegal, prin plasarea acestuia în sistemul financiar. De exemplu, un păturic poate ambala numerar într-o valiză și îl poate contrabandă în altă țară pentru jocuri de noroc, cumpărând monedă internațională sau alte motive.
În perioada de stratificare, banii iliciti sunt separați de sursa sa printr-o stratificare sofisticată a tranzacțiilor financiare care ascunde traseul de audit și rupe legătura cu infracțiunea inițială. De exemplu, un păturitor mută mijloacele electronice dintr-o țară în alta, apoi împarte banii în investiții plasate în opțiuni financiare avansate sau pe piețele de peste mări.
Etapa de integrare este momentul în care banii sunt returnați infractorului. Deși există numeroase modalități de a obține banii înapoi, fondurile trebuie să pară care provin dintr-o sursă legitimă, iar procesul nu trebuie să atragă atenția. De exemplu, obiecte de valoare, cum ar fi proprietăți, opere de artă, bijuterii sau automobile de înaltă calitate pot fi achiziționate și oferite infractorului.
Un exemplu de contrabandă
O modalitate prin care infractorii mută bani pe plan internațional este cunoscută sub numele de „smucitură de cucuri”. Spunem că un criminal din New York datorează un criminal din Londra 9.000 de dolari, iar un comerciant din Londra datorează unui furnizor din New York 9.000 de dolari.
- Comerciantul londonez merge la London Bank și depune 9.000 de dolari, cu instrucțiuni pentru a transfera banii către banca furnizorului din New York.
- Bancherul londonez, care lucrează cu criminalul din New York, instruiește criminalul din New York să depună 9.000 de dolari în contul bancar al furnizorului din New York.
- Bancherul londonez transferă apoi 9.000 de dolari din contul comerciantului londonez în contul criminalului londonez.
Comerciantul londonez și furnizorul din New York nu știu că fondurile nu au fost niciodată transferate direct. Tot ce știu este că comerciantul din Londra a plătit 9.000 de dolari, iar furnizorul din New York a primit 9.000 de dolari. Cu toate acestea, dacă este prins, bancherul londonez ar putea întâmpina consecințe grave.
Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.