Regtech

Ce este Regtech?

Regtech este gestionarea proceselor de reglementare din cadrul industriei financiare prin tehnologie. Principalele funcții ale regtech includ monitorizarea, raportarea și respectarea reglementărilor.

Regtech sau RegTech este format dintr-un grup de companii care folosesc tehnologia de cloud computing prin software-as-a-service (SaaS) pentru a ajuta întreprinderile să respecte reglementările în mod eficient și mai puțin costisitor. Regtech este cunoscută și sub denumirea de tehnologie de reglementare.

[Important: instituțiile financiare și autoritățile de reglementare folosesc Regtech pentru a face față proceselor de conformitate complicate.]

Înțelegerea Regtech

Regtech este o comunitate de companii tehnologice care rezolvă provocările generate de o economie bazată pe tehnologie prin automatizare. Creșterea produselor digitale a dus la creșterea încălcărilor de date, informaticii informatice, spălarea banilor și alte activități frauduloase.

Prin utilizarea tehnologiei de date mari și a tehnologiei de învățare automată, regtech reduce riscul pentru departamentul de conformitate al unei companii, oferind date despre activitățile de spălare a banilor desfășurate online - activități la care o echipă tradițională de conformitate nu poate fi privată din cauza creșterii piețelor subterane online .

Instrumentele Regtech încearcă să monitorizeze tranzacțiile care au loc online în timp real pentru a identifica probleme sau nereguli în sfera plăților digitale. Orice persoană anterioară este trimisă instituției financiare pentru a analiza și a stabili dacă are loc o activitate frauduloasă. Instituțiile care identifică din timp potențialele amenințări la adresa securității financiare sunt capabile să minimizeze riscurile și costurile asociate cu fondurile pierdute și încălcările datelor.

Companiile Regtech colaborează cu instituții financiare și organisme de reglementare, folosind cloud computing și date mari pentru a partaja informații. Cloud computing este o tehnologie low-cost în care utilizatorii pot partaja rapid și în siguranță datele cu alte entități.

O bancă care primește cantități uriașe de date poate considera că este prea complexă, costisitoare și necesită mult timp pentru a o combate. O firmă regtech poate combina informații complexe de la o bancă cu date din eșecurile de reglementare anterioare pentru a prezice zonele de risc potențial pe care banca ar trebui să se concentreze. Prin crearea instrumentelor de analiză necesare pentru ca aceste bănci să se conformeze cu succes organismului de reglementare, firma regtech economisește timp și bani bancii. De asemenea, banca are un instrument eficient pentru a se conforma regulilor stabilite de autoritățile financiare.

Istoria Regtech

În urma crizei financiare din 2008, a apărut o creștere a reglementării sectorului financiar. De asemenea, a existat o creștere a utilizării perturbatoare a tehnologiei în sectorul financiar. Descoperirile tehnologice au dus la creșterea numărului de companii fintech care creează produse bazate pe tehnologie pentru a spori experiența și implicarea clienților cu instituțiile financiare.

Dependența de datele consumatorilor pentru producerea de produse digitale a dus la îngrijorarea organismelor de reglementare care solicită mai multe legi privind utilizarea și distribuția confidențialității datelor. Cuplarea mai multor măsuri de reglementare și legi cu un sector mai bazat pe tehnologie a dus la necesitatea tehnologiei de reglementare.

La jumătatea anului 2018, dereglarea în Statele Unite - așa cum se vede în dezacordul regulilor Dodd-Frank Wall Street pentru reforma și protecția consumatorilor (Dodd-Frank) - a dus la o încetinire a acordurilor de finanțare a companiilor regtech, deși respectarea încărcarea ar trebui să alimenteze motorul către o mai mare automatizare.

Cheie de luat cu cheie

• Regtech este gestionarea proceselor de reglementare din cadrul industriei financiare.
• Principalele funcții ale regtech includ monitorizarea, raportarea și respectarea reglementărilor.
• Este format dintr-un grup de companii care ajută întreprinderile să respecte reglementările în mod eficient și mai puțin costisitor.

Caracteristicile Regtech

Unele dintre caracteristicile importante ale regtech includ agilitatea, viteza, integrarea și analiza.

Regtech poate separa și organiza rapid seturi de date aglomerate și împletite prin intermediul tehnologiilor de încărcare a extrasului și transferului. Regtech poate fi folosit și pentru a genera rapoarte rapid. Poate fi folosit și în scopuri de integrare pentru a obține soluții care rulează într-un timp scurt. În cele din urmă, regtech folosește instrumente analitice pentru a extrage seturi de date mari și pentru a le folosi în scopuri diferite.

Aplicații Regtech

Regtech operează în diferite domenii ale spațiului financiar și de reglementare. O serie de proiecte care regtech automatizează include supravegherea angajaților, gestionarea datelor de conformitate, prevenirea fraudei și capabilitățile de urmărire a auditului.

O afacere de regtech nu poate colabora doar cu vreo instituție financiară sau autoritate de reglementare, deoarece poate avea obiective și strategii diferite care diferă de celelalte părți. De exemplu, un regtech care urmărește identificarea fraudei cu cardul de credit în ecosistemul de plăți digitale nu poate dezvolta o relație cu o firmă de investiții în cauză cu activitățile angajaților săi online sau cu Securities and Exchange Commission (SEC) a cărei problemă actuală poate fi o creștere a activități de tranzacționare privilegiate

Companii Regtech

Unele exemple de companii regtech notabile și instrumentele pe care le-au creat includ:

• IdentityMind Global: oferă servicii de combatere a fraudei și de gestionare a riscurilor pentru tranzacții digitale prin urmărirea entităților de plată.
• Trunomi: gestionează în mod sigur consimțământul de a utiliza datele personale ale clienților.
• Suade: ajută băncile să prezinte rapoartele de reglementare necesare fără perturbarea arhitecturii lor.
• Silverfinch: conectează administratorii de active și asigurătorii printr-o utilitate de date a fondurilor pentru a îndeplini cerințele Solvabilitatea II.
• PassFort: automatizează colectarea și stocarea datelor de diligență datorată clienților.
• Înregistrări de fonduri: supraveghează modul în care datele sunt gestionate și procesate de către industria fondurilor.

Compararea conturilor de investiții Denumirea furnizorului Descrierea divulgatorului de publicitate × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații.

Termeni înrudiți

Tehnologie financiară - FintechDefinition Fintech, un portmanteau al „tehnologiei financiare”, este utilizat pentru a descrie tehnologia nouă care încearcă să îmbunătățească și să automatizeze livrarea și utilizarea serviciilor financiare. mai mult Cum poate învăța profunda poate preveni frauda financiară Învățarea profundă este o funcție de inteligență artificială care imită funcționarea creierului uman în procesarea datelor și crearea de tipare pentru utilizarea în luarea deciziilor. mai multe De ce fiecare companie are nevoie de un departament de conformitate Departamentul de conformitate se asigură că o afacere de servicii financiare respectă regulile externe și controalele interne. mai mult Tranzacție digitală O tranzacție digitală este un sistem perfect care implică unul sau mai mulți participanți, în care tranzacțiile se efectuează fără a fi nevoie de numerar. mai multe date Anonimizarea Anonimizarea datelor încearcă să protejeze datele private sau sensibile prin ștergerea sau criptarea informațiilor personale de identificare dintr-o bază de date. mai mult Silk Road O platformă digitală populară pentru găzduirea activităților de spălare de bani și tranzacții ilegale de droguri cu Bitcoin. mai multe link-uri partenere