Întrebări pentru a vă adresa avocatului dvs. de planificare a proprietăților

Planificarea imobiliară poate fi dificil de gândit. În general, forțează indivizii să contemple probleme fiscale care vor apărea în timp ce trăiesc și după propriile decese. Prin urmare, este extrem de important să vă asigurați că bunurile sunt gestionate cu prudență și că membrii generației următoare vor primi moșteniri, fără incidente.

În timp ce orice avocat poate să elaboreze o voință simplă pentru situații simple, cum ar fi numirea beneficiarului cuiva 401 (k), avocații de încredere și proprietăți imobiliare pot ajuta la navigarea în situații mai complicate care implică mai multe trusturi și moștenitori multipli.

În mod complet, poate exista o varietate de preocupări de vârf pe care le puteți avea atunci când construiți un plan imobiliar, dintre care unele includ următoarele:

1. Menținerea administrării ordonate a activelor în timp ce trăiești
2. Flexibilitate în gestionarea activelor imobiliare în timp ce locuiți
3. Imobilele care implică chiriași în proprietate comună sau comunitară
4. Active în mai multe stări
5. Activele întreprinderilor mici
6. Asigurarea tutorelui legal al copiilor tăi
7. Asigurarea că moștenitorii și cei dragi vă primesc bunurile
8. Ajutând la reducerea sau evitarea conflictelor și confuziilor
9. Minimizarea cheltuielilor legale și a impozitelor
10. Conservarea bogăției

Toate aceste domenii tematice și întrebările de mai jos pot fi un loc bun pentru a începe atunci când deschideți un proces de căutare pentru a găsi cel mai bun avocat pentru a vă ajuta cu nevoile dvs. și pentru a vă asigura o pace durată.

Cheie de luat cu cheie

• Este important să aveți un plan de proprietate solidă în vigoare, pentru a vă asigura că cei dragi vă vor primi activele fără a avea probleme sau întârzieri nejustificate după moartea voastră.
• Există multe întrebări pe care trebuie să le adresați avocaților potențiali de planificare a proprietății înainte de a angaja unul pentru realizarea planului dvs. imobiliar.
• Mai presus de toate, asigurați-vă că angajați un avocat care demonstrează un nivel ridicat de atingere a serviciului și cu care vă simțiți confortabil discutând chestiuni extrem de personale.

Sfaturi de planificare imobiliară

Întrebări pentru un avocat în domeniul amenajării imobiliare

Următoarele întrebări vă vor ajuta să aflați despre planificarea imobiliară și, de asemenea, vă vor ajuta să aflați dacă un avocat potențial de planificare imobiliară este potrivirea potrivită pentru dvs.

1) Principalul dvs. obiectiv este planificarea imobiliară?

Continuați doar cu un candidat al cărui răspuns la această întrebare este un „da”. Un specialist în domenii va fi actualizat cu toate modificările la statutul legal și va avea cunoștințele strategice necesare pentru a-ți redacta cu atenție documentele în cele mai valabile și mai eficiente. manieră posibilă.

2) De cât timp practici?

Evident, ar trebui să te străduiești să găsești cel mai experimentat avocat posibil, care a văzut că documentele sale pregătite intră în vigoare după moartea unui client. Astfel de avocați se vor confrunta cu provocări din partea instanțelor și / sau a IRS și vor ști să depășească aceste obstacole.

3) Realizați efectiv planul?

Unii avocați nu fac decât să întocmească documente de planificare a proprietății, în timp ce alții execută și trusturi asociate. În general, este mai eficient să păstrezi un avocat în această din urmă categorie, care se poate asigura că activele corecte sunt transferate în trust.

4) Realizați recenzii periodice?

Pentru o taxă mică, unii avocați de planificare a proprietății vor revizui semestrial sau anual. Acest lucru poate fi important, deoarece ajustările la planul dvs. imobiliar pot fi necesare dacă aveți o schimbare de viață, o finanțare modificată sau dacă modificările legislative pot modifica aspecte ale planificării proprietății.

5) Care este experiența ta fiscală pe proprietate și cum pot gestiona cel mai bine pentru impozitele pe proprietăți?

Exemplu: Legea privind reducerea impozitelor și ocuparea forței de muncă din 2017 a ridicat impozitele pe proprietăți și scutirea de impozite pe generații până la 2025. Pentru a înțelege mai multe despre cum vor fi percepute impozitele pe moșia dvs., vedeți și: Impozitul pe proprietăți și cum afectează noua lege fiscală Planul dvs. imobiliar?

6) Mă puteți ajuta să creez un plan imobiliar cuprinzător, care să includă testamente, trusturi și asigurări de viață?

Pot exista mai multe tipuri de testamente, trusturi și planuri de asigurare de viață. Unele planuri complexe și complexe de proprietate pot include toate acestea. De obicei, este foarte important să te asiguri că avocatul tău este cunoscut în aceste domenii. De asemenea, veți dori probabil să apelați la avocatul dumneavoastră pentru sfaturi despre nuanțele fiecărui instrument de planificare imobiliară și care ar putea fi potrivit pentru situația dvs. individuală.

7) Cum percepeți taxa?

Mulți avocați ai planificării imobiliare percep taxe fixe, mai degrabă decât facturarea la oră. Unii fac ambele, în cazul în care percep o rată fixă ​​pentru serviciile standard, cum ar fi crearea unui trust, apoi percep o rată pe oră pentru sarcini speciale de cercetare. În orice caz, este înțelept să vă informați despre modelele de compensare înainte de timp, pentru a evita surprizele.

8) Ce părere aveți despre o încredere de viață revocabilă?

Introducerea activelor într-o încredere de viață revocabilă poate evita procesul procesual costisitor și oneros (depunerea testamentului în fața instanței). Dar este posibil să nu fie cea mai bună mișcare pentru toată lumea, deoarece trusturile de viață revocabile nu evită impozitele pe moștenire, proprietate sau impozit pe venit. Din păcate, unii avocați recomandă aceste structuri pur și simplu pentru a putea percepe mai mulți bani.

9) Ce alte probleme abordați?

Pe măsură ce speranțele de viață cresc, la fel și probabilitatea problemelor de sănătate fizică și psihică pe termen lung. Avocații de proprietăți trebuie să ajute clienții să se pregătească din punct de vedere fiscal pentru posibilitatea de invaliditate sau demență, prin întocmirea de procuri, directive de asistență medicală și testamente vii.

10) Cât timp vă va duce la finalizarea proiectului meu de planificare a proprietății?

În timp ce în general nu există o grabă extremă, rețineți că este posibil să doriți să discutați aspecte ale planului dvs. imobiliar cu alți profesioniști, precum contabili, planificatori de pensii sau manageri de bani. În timp ce expertiza unui avocat imobiliar se poate suprapune cu aceste domenii, acestea nu sunt de obicei experți fiscali generali sau consilieri în investiții. Acordă-ți suficient timp pentru a câștiga o perspectivă mai amplă și cu o imagine mai mare asupra planului tău de proprietate și a practicilor logistice ale punerii în aplicare a acestuia.

11) Voi trimiteți documentația de planificare a proprietății pentru ca eu să pot trece în revistă?

Chiar dacă lucrați cu un avocat cu experiență în planificarea proprietății, este esențial să revizuiți toate documentele și formularele pentru a evita orice comunicare greșită. Fii clar ce poate fi schimbat ulterior și ce este irevocabil.

12) Oare altcineva din biroul tău va putea discuta problemele mele în absența ta?

În timp ce majoritatea avocaților de planificare imobiliară se străduiesc să se pună la dispoziția clienților în orice moment, este totuși important să știți că un asociat sau un paralegal va fi disponibil pentru a răspunde la întrebări în situații de urgență.

O întrebare pentru tine

După ce toate acestea sunt spuse și făcute, bazează-te pe instinctele tale pentru a stabili dacă un anumit avocat de planificare imobiliară este cineva cu care te simți confortabil că lucrează strâns. Planificarea imobiliară poate fi complexă, atât pe plan emoțional, cât și legal, așa că este imperativ să alegeți un avocat care să poată gestiona în mod corect toate elementele.

Pentru mai multe informații despre planificarea proprietății, a se vedea, de asemenea: Cum să alegeți executorul potrivit pentru proprietatea dvs. și 6 obligații de planificare a proprietății